諾伯特·M·明德爾、莎拉·E·斯萊特著侯偉鵬譯的《新經濟下的財富管理(如何實現財富保值增值轉移與傳承)(精)/理財繫列》給每一個希望實現財富積累和保值增值的人的理財規劃課。
家庭理財規劃**。
高淨值客戶財富管理**。
《新經濟下的財富管理》針對高淨值客戶，提出增加、保護和轉移財富的管理策略。強調了財富管理的各個方面，並建立了一套理財理論。30餘年財富管理行業經驗的明德爾，總結其在多變的經濟環境下成功為客戶提供理財規劃的洞見。書中也解釋了創造財富、正確管理風險、保護資產，以及財富管理顧問為了在快速發展的經濟環境下向其客戶成功提供管理建議而必須具備的其他方面的關鍵點。
**化和互聯網的發展趨勢給我們提供了*多的投資渠道和方式，通過多元化的資產配置來捕獲*多的投資機會，降低風險、提高收益應該是投資者和財富管理者的必然選擇。《新經濟下的財富管理》，正是從理論和實務角度解決有關風險管理和財富增值的問題。

諾伯特·M·明德爾、莎拉·E·斯萊特著侯偉鵬 譯的《新經濟下的財富管理(如何實現財富保值增值 轉移與傳承)(精)/理財繫列》並非一部財務會計或金 融學教材，也沒有復雜的理論模型和數字，但它依然 不失專業的嚴肅性，而且結合了大量的實際操作案例 。即使你不是一名專業的理財師或投資家，更好地理 解財富管理，形成對風險和收益更深刻的認識，在當 前的經濟條件下也是極為重要的。

引言
第1篇
一個理財顧問的成長：我的經歷、我的世界、我的客戶和我的公司
第1章 故事的起點
第2章 10年的積極管理
第3章 與個人投資者合作
第2篇
投資和風險管理
第4章 積極管理，徒勞無功
第5章 投資和風險管理的學術發展
第6章 尋找及執行可持續的投資和風險管理策略
第3篇
退休管理
第7章 為退休做好準備，為一生儲備資金
第8章 把年金作為收入來源
第9章 利用個人退休賬戶和公司退休計劃
第4篇
財富保障：面對無處不在的風險
**0章 充分利用人身保險
**1章 長期護理保險的重要性
第5篇
財富轉移和傳承
**2章 通過遺產規劃轉移財富
**3章 家庭內部的財富轉移：家族企業的繼承問題
後記
致謝
關於作者

所以一開始戴夫就從這些會計師那裡接手一些客 戶，但除了每年聖誕節送他們一瓶蘇格蘭珍寶(J＆B) 威士忌外，就再沒法付費了。向他們付費是違反證券 法的，因為要獲得傭金必須持有證券執照，所以為我 們介紹客戶對於會計師來講並不劃算。
會計師的主管部門是美國注冊會計師協會 (AICPA)。塔拉證券剛成立的時候，注冊會計師協會 規定不允許該協會成員涉足金融服務領域。幸運的是 ，就在我們想與會計師合作的時候，美國聯邦貿易委 員會(ITC)起訴注冊會計師協會，使其不得不*改了 這項規定。這個轉型是一項巨大的變革。
*後我們突然想到，還是可以這樣開發客戶和進 行銷售的，但與我們合作的會計師需取得必要的執照 ，這樣他們就可以從相關客戶的交易中拿到一部分傭 金或介紹費用。這並不是為了讓會計師們去銷售證券 ，而主要是解決我們和他們合法地分享傭金的問題。
我們真的發現了新的商業模式!讓會計師們取得執照 ，他們不僅可以向客戶提供建議，也可以在我們向客 戶提供建議時拿到薪酬。商業模式的打造 正當我們想辦法打造這個有助於拓展業務的商業 模式時，我的朋友伯恩．賽維(Brian Savagc)在 1984年也加入了我們。伯恩是一位主要從事報稅業務 的注冊會計師。我們請他加入塔拉證券成為合伙人， 並讓他搬到了我們的辦公室。因為當時塔拉證券幾乎 沒有什麼價值可言，所以用我們的業務交換伯恩的業 務，對我們來說是很劃算的。
和其他會計師還有稅務專家一樣，在報稅季節， 伯恩必須從早上8點一直工作到晚上8點來處理業務， 客戶接連不斷。伯恩在和客戶談完之後，便把他們領 到旁邊的辦公室說：“和戴夫再談談吧。”戴夫就會 試圖讓這些客戶為他們的退休賬戶買些共同基金或其 他別的什麼產品。這是我們有史以來獲得新客戶*容 易的方式了。我們很快領悟到，通過和*多的稅務專 家*緊密地合作，可以從根本上改變我們之前的銷售 方式和業務前景。
盡管當時稅務專家都認為傭金是嚴重的利益衝突 ，但我們還是在1984年建立了與**位非合伙人外部 會計師的合作關繫。這個想法極具創新性，因此我們 不再尋找新的客戶，而是尋找擁有300—400名客戶的 稅務專家，這樣我們就能夠借助他們的業務關繫尋找 客戶。我可以花掉所有的時間自己建立三四百名客戶 的業務關繫，也可以找一個已經有這麼多客戶的人， 與他開展證券業務合作並分享一切收益。這就是基本 概念。
我們意識到，我們發現了一個很棒的經營模式， 因為會計師們已經取得了客戶們的信任，並想使客戶 關繫擴大化和多樣化。逐漸地，我們發展出咨詢、教 育及服務基礎客戶群的不同方式。
會計師們既是風險厭惡者，又善於分析，與我們 風險厭惡的屬性和資產配置的方法契合度極高。他們 面臨的*大風險就是失去客戶。我們發現，會計師是 強勢的合作者，他們需要的是以合理的價格幫客戶買 到適合的產品，而這恰恰成為我們看待金錢和挑選投 資產品的動力。
會計師並不是隻受金錢的驅使，客戶纔是他們* 重要的財富，所以他們不會做任何辜負客戶信任的事 情。而且，他們已經有了謀生手段，所以大都不會為 了賺點錢就向顧客強推產品。商業模式的演化 和幾位業內先鋒合作是一回事，大規模合作則是 另一回事。後來，我們認識到，給每一位會計師做一 次產品介紹並不是一種可擴大規模的商業模式。我們 不可能為了每一筆2 000美元的個人退休賬戶(IRA)投 資去見所有會計師。
我們決定，不再派塔拉證券的負責人去一筆筆談 生意，而是開展積極的營銷、培訓和合規服務，讓會 計師們自己來做銷售，這就是我們商業模式演化的* 終結果。我們對於會計師的價值定位是：你做投資顧 問，我們負責為你準備向客戶提供投資建議時所需的 一切。我們提供的是一個整體的支持架構：我們為你 提供資產配置模型，我們來做所有盡職工作，我們為 你提供所有的培訓和合規服務。你負責維護客戶關繫 ，並向客戶提供真正有利於他們的投資建議。這樣我 們就有了兩類客戶：會計師以及會計師的客戶。
就在我們剛開始推出這個商業模式的時候，馬庫 斯．海因裡希(Marcus Heinrich)加入了公司，並負 責會計師的招收工作，使得這項工作的繫統化程度遠 超以往。
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