●章家庭理財1
1.1家庭理財的基本概念1
1.1.1家庭理財的概念1
1.1.2家庭理財的分類2
1.1.3家庭理財的必要性3
1.2家庭理財的現狀4
1.2.1國外家庭理財現狀4
1.2.2國內家庭理財現狀6
1.3家庭理財的風險分析6
1.3.1風險管理的概念6
1.3.2風險管理的考慮因素7
1.3.3風險管理的辦法7
1.4家庭理財的技巧8
1.4.1家庭理財的誤區8
1.4.2家庭理財的要素9
1.4.3家庭理財的步驟10
1.5家庭理財的策略建議12
1.5.1家庭理財的建議12
1.5.2家庭理財的策略13
第2章股票17
2.1股票概述17
2.1.1股票的起源17
2.1.2股票的概念和基本特征18
2.1.3股票的種類19
2.1.4股票投資收益19
2.1.5股票價格指數20
2.2股票投資分析20
2.2.1基本面分析20
2.2.2技術分析26
2.3股票投資的操作程序30
2.3.1證券經紀關繫的確立30
2.3.2開戶30
2.3.3開立證券賬戶的程序31
2.3.4競價成交31
2.3.5清算與交割、交收32
2.3.6股權過戶33
2.4股票投資的策略與技巧34
2.4.1股票選擇的策略與技巧34
2.4.2股票買賣時機選擇的策略與技巧35
第3章債券投資36
3.1債券投資基礎36
3.1.1債券基本知識36
3.1.2債券的種類38
3.2債券市場與債券交易40
3.2.1債券發行市場40
3.2.2債券流通市場42
3.2.3債券的交易42
3.3債券投資策略和風險防範44
3.3.1債券的風險44
3.3.2消極的債券投資策略46
3.3.3積極的債券投資策略49
3.3.4債券投資原則52
第4章基金投資53
4.1證券投資基金的有關概念54
4.1.1證券投資基金的概念54
4.1.2證券投資基金的特點54
4.2證券投資基金分類概述55
4.2.1按投資對像分類55
4.2.2按投資目標分類56
4.2.3按基金是否可增加或贖回分類56
4.2.4按資金來源和用途分類56
4.2.5特殊類型基金57
4.3證券投資基金的技巧57
4.3.1股票基金投資技巧57
4.3.2債券基金投資技巧59
4.3.3貨幣基金投資技巧61
4.3.4混合基金投資技巧64
4.4基金風險控制65
4.4.1基金投資的三大風險65
4.4.2如何衡量基金的風險67
4.4.3基金投資的風險防範68
第5章貨幣市場理財工具71
5.1貨幣市場運作概述71
5.1.1貨幣市場的基本內容71
5.1.2貨幣市場運作的構成要素72
5.1.3貨幣市場功能分析76
5.2貨幣市場計算77
5.2.1日算規則77
5.2.2貼現工具77
5.2.3到期付息的票據78
第6章外彙投資79
6.1外彙基本知識80
6.1.1外彙80
6.1.2彙率81
6.1.3外彙市場82
6.1.4外彙交易的主要種類83
6.2外彙交易術語88
6.2.1貨幣對88
6.2.2做多和做空89
6.2.3交易規模：手89
6.2.4保證金和杠杆90
6.2.5對衝90
6.3基本面分析91
6.3.1經濟學基礎91
6.3.2全球銀行的利率91
6.3.3市場情緒的風險偏好92
6.3.4預測未來的指示器：經濟指標93
6.4外彙投資理財的基本策略94
第7章銀行理財96
7.1銀行理財產品的起源與發展96
7.1.1個人理財業務及銀行理財產品的概念96
7.1.2我國銀行理財業務的發展97
7.2銀行理財產品的分類與構造97
7.2.1按風險屬性分類97
7.2.2其他分類98
7.2.3單一性產品構造和結構性產品構造98
7.3銀行理財產品的風險101
7.3.1信用風險101
7.3.2市場風險102
7.3.3流動性風險103
7.3.4再投資風險104
7.4銀行理財產品的投資選擇104
7.4.1保證收益理財產品和非保證收益理財產品的選擇104
7.4.2單一性產品和結構性產品的選擇107
7.4.3貨幣市場類、資本市場類和產業投資類產品的選擇110
第8章保險理財115
8.1保險理財概述115
8.1.1保險理財概念115
8.1.2保險理財的特點116
8.1.3保險理財的原則116
8.1.4保險理財的基本步驟117
8.2保險需求分析119
8.2.1生涯規劃與保險需求119
8.2.2保險需求的計算120
8.3保險理財的誤區和策略121
8.3.1保險理財的七大誤區121
8.3.2保險理財策略122
第9章房地產投資124
9.1房地產投資的基本概念124
9.1.1房地產投資的概念124
9.1.2房地產投資的特征125
9.2房地產價格及其影響因素126
9.2.1房地產價格126
9.2.2影響房地產價格的內部因素127
9.2.3影響房地產價格的外部因素128
9.3房地產投資的風險分析128
9.3.1房地產投資面臨的風險種類128
9.3.2風險產生的因素分析129
9.3.3風險的防範措施131
0章信托投資132
10.1信托的基本知識132
10.1.1信托的概念132
10.1.2信托的職能與作用133
10.1.3信托基本原理134
10.2信用委托機構136
10.2.1信托機構及其管理136
10.2.2信托公司業務風險防控138
10.3信托投資理財的操作與技巧141
10.3.1信托投資的操作方法141
10.3.2信托投資理財的技巧143
1章黃金投資145
11.1黃金投資入門145
11.1.1黃金投資品種145
11.1.2國際黃金市場參與者146
11.1.3黃金投資與其他投資的區別147
11.2黃金投資分析147
11.2.1黃金投資基本面分析147
11.2.2黃金投資技術面分析150
11.3黃金投資策略和風險控制153
11.3.1黃金市場的投資風險153
11.3.2黃金投資的風險控制153
2章金融衍生品投資156
12.1金融衍生品投資入門157
12.1.1期貨及相關衍生品157
12.1.2期貨及衍生品市場的形成與發展158
12.1.3中國期貨及衍生品市場發展概況160
12.2金融衍生品交易所與投資者160
12.2.1期貨交易所160
12.2.2結算機構161
12.2.3其他中介與服務機構161
12.2.4期貨交易投資者162
12.3金融衍生品投資交易162
12.3.1期貨162
12.3.2期權167
12.3.3套期保值168
12.3.4期貨投機與套利交易170
12.3.5利率期貨及衍生品172
12.4金融衍生品投資分析173
12.4.1基本分析法173
12.4.2計量分析法174
3章互聯網金融投資175
13.1互聯網金融發展概述175
13.1.1互聯網金融的發展歷程175
13.1.2互聯網金融的概念內涵176
13.1.3互聯網創新發展趨勢177
13.2新的貨幣——互聯網貨幣178
13.3新的金融中介或機構180
13.3.1P2P網絡借貸180
13.3.2眾籌融資184
13.3.3互聯網理財、互聯網保險與互聯網證券185
參考文獻187
內容簡介
本教程針對當代投資理財的基本概念、重要理論框架和配套案例進行了全面、繫統的呈示、解讀和評述。在內容編排上，力求客觀、原本地呈現投資理財的精髓；在題材甄選上，力求做到理論與實踐並重、經典與潮流共析；在寫作手法上，緊密融合重要知識點與現實世界中的理財案例。
本教程分為13章，分別從家庭理財、股票、債券投資、基金投資、貨幣市場理財工具、外彙投資、銀行理財、保險理財、房地產投資、信托投資、黃金投資、金融衍生品投資、互聯網金融投資等方面詳細分析各類投資特點和風險控制。各章節有機結合，使學生既能掌握基本理論和方法，又能靈活運用所學知識，較好地體現了時代發展對學生的新要求。
本教程不僅適用於工商管理相關專業本科生的課堂教學，對相關領域的企業管理者及投資理財相關領域的人士也有較現實的參考價值。
