聖纔學習網主編的《個人理財<中級>過關必備(
名師講義+歷年真題+考前預測)》是銀行業專業人員職
業資格考試“個人理財(中級)”的學習輔導用書，具
體包括4部分內容：第一部分介紹了銀行業專業人員職
業資格考試制度，總結了近幾年考試真題的命題規律
並提出了有效的復習應試策略；第二部分在對歷年考
試真題進行研究的基礎上全面講解考試重點、難點內
容；第三部分為歷年真題及詳解，根據最新《個人理
財(中級)》教材和考試大綱的要求，對2015年下半年
真題的每道題目從難易程度、考查知識點等方面進行
全面、細致的解析；第四部分為考前預測及詳解，按
照最新考試大綱及近年來的命題規律精心編寫了2套試
題，並根據參考教材對所有試題進行了詳細分析和說
明。
本書以銀行業專業人員職業資格考試的考生為主
要讀者對像，特別適合臨考前復習使用；同時也可以
作為銀行業專業人員職業資格考試培訓班的教輔以及
大、中專院校師生的參考用書。

**部分 備考指南
第一章 考試制度解讀
一、考試簡介
二、報名條件
三、考試科目、範圍和題型
四、考試方式
五、考試時間和考試地點
六、成績認定
第二章 命題規律總結
一、以填空形式考查教材原文
二、通過具體情況考查知識點
三、不同形式、多種角度考查同一考點
四、多個考點在同一題目中考查
五、計算題考查知識點集中，注意理解運用
六、考查概念、屬性
七、考查法律法規中的具體條款
八、綜合題難度大
九、中級考試的考查難度加深，考查範圍*廣
第三章 復習應試策略
一、學習方法
二、應試技巧
第二部分 核心講義
第一章 家庭收支和債務管理
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、家庭收支和債務管理信息的分類
二、家庭收入支出表和資產負債表的制作
三、家庭收支和債務管理狀況分析
四、家庭收支和債務管理的綜合運用
【過關練習】
第二章 財富保障與規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、財富保障概述
二、保險的基本內容與原理
三、保險的主要品種
四、財富保障規劃與保險產品選擇
【過關練習】
第三章 教育投資規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、教育投資規劃概述
二、教育投資規劃的工具
三、教育投資規劃的流程及原則
四、出國留學教育投資規劃
【過關練習】
第四章 退休養老規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、退休養老規劃的重要性
二、影響退休規劃的因素
三、退休規劃的流程和原則
四、薪酬與員工福利
【過關練習】
第五章 投資規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、投資規劃的基本內容
二、現代投資組合理論與資產配置
三、投資工具分析方法與投資組合績效分析
四、資產配置應用與投資規劃
【過關練習】
第六章 稅務規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、稅務規劃概述
二、稅務規劃基本方法
三、個人所得稅稅務規劃
四、房屋交易稅務規劃
五、汽車納稅介紹
六、企業經營相關稅種稅務規劃
【過關練習】
第七章 財富傳承規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、財富傳承規劃概述
二、遺產繼承
三、家族信托
四、人壽保險在財富傳承中的作用
五、財富傳承規劃工具的特點比較與工作原則
【過關練習】
第八章 中小企業主的理財規劃
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、中小企業的界定和特征
二、中小企業主人群分析
三、中小企業公司理財規劃
【過關練習】
第九章 理財規劃與客戶關繫管理
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、客戶關繫管理的成因與實踐
二、客戶關繫管理定義與方法
三、有效客戶關繫管理的策略與措施
【過關練習】
第十章 綜合理財規劃服務
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、綜合理財規劃概述
二、家庭財務狀況分析
三、明確理財目標
四、綜合理財規劃方案
五、理財規劃方案的執行和跟蹤服務
【過關練習】
第十一章 理財規劃書制作的標準和流程
【考查內容】
【備考方法】
【框架結構】
【核心講義】
一、理財規劃書的特點和制作標準
二、理財規劃書的“開場白”
三、理財規劃書的主要內容
四、理財規劃書的“其他內容”
【過關練習】
第三部分 歷年真題及詳解
2015年下半年銀行業專業人員職業資格考試《個人理財（中級）》真題
答案及詳解
第四部分 考前押題及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人理財（中級）》考前押題（一）
答案及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人理財（中級）》考前押題（二）
答案及詳解