銀行業專業人員職業資格考試辦公室編著的《銀
行管理(初級2016年版銀行業專業人員職業資格考試
輔導教材)》主要針對我國各類銀行業金融機構基層
高級管理人員(以支行行長為主)以及有志於從事基層
銀行業高級管理職位的人員設計，內容緊扣考試大綱
，涵蓋銀行業基層高管崗位人員應知應會的有關經濟
金融基礎知識、銀行業金融機構經營和管理、金融消
費者保護等內容，突出銀行業金融機構合規管理、各
類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用
和把控能力。

第一章 銀行業運行環境
第一節 貨幣政策
一、貨幣政策目標與工具
一、貨幣政策的傳導機制
第二節 財政政策和產業政策
一、財政政策
一、產業政策
第三節 金融體繫
一、金融市場
一、金融機構與金融工具
三、綜合化經營概述
第二章 監管體繫
第一節 監管概況
一、**銀行監管改革
一、主要經濟體的銀行監管改革
三、我國銀行監管改革
第二節 監管指標和方法
一、監管指標
二、監管方法
第三節 銀行業法律體繫
一、《銀行業監督管理法》
一、《中國人民銀行法》
三、《商業銀行法》
四、相關立法
第四節 行業自律規則
一、中國銀行業協會
二、中國信托業協會
三、中國財務公司協會
第三章 銀行基礎業務
第一節 負債業務
一、存款業務
二、其他負債業務
第二節 資產業務
一、貸款業務
二、投資業務
第三節 銀行其他業務
一、支付結算業務
二、代理業務
三、信用卡業務
四、理財業務
五、同業業務
第四章 銀行經營管理與創新
第一節 市場營銷
一、市場定位
二、客戶管理
三、產品的開發管理與市場營銷
四、監管要求
第二節 績效考評
一、銀行績效考評的內涵及原
二、績效考評指標體繫與結果應用
三、監管要求
第三節 財務管理
一、商業銀行財務管理的內涵
二、會計財務制度
三、新的金融會計財務制度對銀行的影響
第四節 金融創新
一、創新定義與原則
二、商業銀行創新業務與產品
三、互聯網金融
四、商業銀行創新管理與監管
第三節 財務管理
一、商業銀行財務管理的內涵
二、會計財務制度
三、新的金融會計財務制度對銀行的影響
第四節 金融創新
一、創新定義與原則
二、商業銀行創新業務與產品
三、互聯網金融
四、商業銀行創新管理與監管
第五章 非銀行金融機構和業務
第一節 金融資產管理公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第二節 信托公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、信托公司主要業務
第三節 企業集團財務公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第四節 金融租賃公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第五節 汽車金融公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第六節 消費金融公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第七節 貨幣經紀公司
一、行業發展情況和機構基本功能定位
二、核心業務
第六章 內控、合規與審計
第一節 內部控制
一、內部控制的起源與發展
二、內部控制的基本概念
三、內部控制的基本要素
四、內部控制的職責分工
第二節 合規管理
一、合規管理概述
二、合規管理的流程
三、合規管理的基本機制
四、合規文化建設
第三節 內外部審計
一、內部審計
二、外部審計
三、銀行分支機構高管人員及相關人員需關注的內外部審計相關
事項
第七章 銀行風險管理
第一節 全面風險管理的框架
一、全面風險管理概述
二、商業銀行風險的主要類型
三、商業銀行風險管理的主要策略和方法
第二節 信用風險管理
一、信用風險管理概述
二、貸款風險分類與不良貸款管理
第三節 操作風險管理
一、操作風險管理概述
二、主要的操作風險
第四節 聲譽風險管理
一、聲譽風險的內容
二、聲譽風險的控制
第八章 銀行業消費者權益保護和社會責任
第一節 銀行業消費者權益保護概述
一、銀行業消費者權益保護內涵
二、銀行業消費者的主要權利
三、銀行對消費者的主要義務
四、銀行從業人員行為規範
第二節 銀行業消費者權益保護的實施
一、我國銀行業消費者權益保護概況
二、銀行業消費者投訴處理
第三節 銀行業金融機構社會責任概述
一、社會責任概述
二、綠色金融
三、普惠金融