為配合廣大考生對*新全國銀行業專業人員職業資格考試教材的學習，幫助廣大考生*好地理解和掌握銀行業專業人員職業資格考試的內容，中國銀行業專業人員職業資格考試輔導教材編寫組嚴格按照全國銀行業專業人員職業資格考試大綱公布的範圍和輔導教材的內容，結合考試的命題特點，編寫了這本《銀行業法律法規與綜合能力》。本書包括3個部分：知識導圖、知識清單、本章考點自測及解析。相對於其他輔導用書而言，本書具有下列明顯優勢：知識點重要性彙總，明確考試重點；知識清單重點突出，要點全面；精編模擬試題，合理預測考情。

中國銀行業專業人員職業資格考試輔導教材編寫 組編的這本《銀行業法律法規與綜合能力》是銀行業 專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科 目的輔導教材，專門針對中國銀行業所有從業人員而 設計，內容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業從業人 員應知應會的知識、技能、法律法規和職業操守要求 。 本書突出國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展 狀況和趨勢，緊扣中國銀行業專業人員職業資格考試 銀行業法律法規與綜合能力科目考試大綱，堅持理論 與實踐相結合，以實踐為主；知識與技能相結合，以 技能為主的原則。本書由中國銀行體繫概況、銀行經 營環境、銀行主要業務、銀行管理、銀行業監管及反 洗錢法律規定、銀行主要業務法律規定、民商事法律 的基本規定、金融犯罪及刑事責任、概述銀行業從業 基本準則、銀行業從業人員職業操守的相關規定共10 章組成。主要由銀行知識與業務、銀行業相關法律法 規和銀行業從業人員職業操守三部分內容組成。本書 可作為中國銀行業專業人員職業資格考試的輔導教材 。

第一章 中國銀行體繫概況
知識導圖
第一節 中央銀行、監管機構與自律組織
考點1 中央銀行
考點2 監管機構
考點3 自律組織
第二節 銀行業金融機構
考點1 **開發銀行及政策性銀行
考點2 大型商業銀行
考點3 中小商業銀行
考點4 農村金融機構
考點5 中國郵政儲蓄銀行
考點6 外資銀行
考點7 非銀行金融機構
本章考點自測及解析
第二章 銀行經營環境
知識導圖
第一節 經濟環境
考點1 宏觀經濟運行
考點2 經濟結構
考點3 經濟**化
第二節 金融環境
考點1 金融市場
考點2 金融工具
考點3 貨幣政策
本章考點自測及解析
第三章 銀行主要業務
知識導圖
第一節 負債業務
考點1 存款業務
考點2 借款業務
第二節 資產業務
考點1 貸款業務
考點2 債券投資業務
考點3 現金資產業務
第三節 中間業務
考點1 交易業務
考點2 清算業務
考點3 支付結算業務
考點4 銀行卡業務
考點5 代理業務
考點6 托管業務
考點7 擔保業務
考點8 承諾業務
考點9 理財業務
考點10 電子銀行業務
本章考點自測及解析
第四章 銀行管理
知識導圖
第一節 公司治理
考點1 公司治理的主體
考點2 利益相關者
考點3 信息披露
第二節 資本管理
考點1 銀行資本的概念與作用
考點2 監管資本的要求及管理
考點3 經濟資本及其應用
第三節 風險管理
考點1 銀行風險的種類
考點2 風險管理的發展歷程
考點3 全面風險管理
考點4 風險管理流程
第四節 內部控制
考點1 內部控制的目標
考點2 內部控制的原則
考點3 內部控制的構成要素
考點4 內部控制的重點內容
第五節 合規管理
考點1 合規管理的相關概念
考點2 合規管理的目標
考點3 合規管理體繫的基本要素
考點4 合規管理的重點內容
第六節 金融創新
考點1 金融創新概述
考點2 金融創新的基本原則
考點3 金融創新與客戶利益保護
本章考點自測及解析
第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定
知識導圖
第一節 《中國人民銀行法》相關規定
考點1 《中國人民銀行法》的產生及修訂
考點2 中國人民銀行的監督管理權
考點3 中國人民銀行的建議檢查監督權
第二節 《銀行業監督管理法》相關規定
考點1 《銀行業監督管理法》的成立
考點2 《銀行業監督管理法》的適用範圍
考點3 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定
第三節 違反有關法律規定的法律責任
考點1 刑事責任
考點2 行政處罰
考點3 行政處分
考點4 相關的處罰措施
第四節 反洗錢法律制度
考點1 洗錢概述
考點2 《中華人民共和國反洗錢法》
考點3 《金融機構反洗錢規定》
考點4 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
考點5 違反反洗錢規定的法律責任
本章考點自測及解析
第六章 銀行主要業務法律規定
知識導圖
第一節 存款業務法律規定
考點1 存款及其辦理原則
考點2 存款業務的基本法律要求
考點3 對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
考點4 存款利率的法律管制
考點5 存單糾紛案件的認定與處理
考點6 存款合同
第二節 授信業務法律規定
考點1 授信原則
考點2 授信審核
考點3 貸款業務的基本法律要求
考點4 貸款合同
第三節 銀行業務禁止性規定
考點1 商業銀行向關繫人發放信用貸款的禁止
考點2 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止
考點3 同業拆借業務的禁止
第四節 銀行業務限制性規定
考點1 對同一借款人貸款的限制
考點2 對關繫人發放擔保貸款的限制
考點3 對相關金融業務和直接投資的限制
考點4 對結算業務的限制
本章考點自測及解析
第七章 民商事法律的基本規定
知識導圖
第一節 民事權利主體
考點法人
第二節 民事法律行為和代理
考點1 民事法律行為
考點2 代理及其種類
考點3 無權代理
考點4 表見代理
第三節 擔保法律制度
考點1 抵押
考點2 質押
考點3 保證
考點4 留置
第四節 公司法律制度
考點1 公司法概述
考點2 公司資本制度
考點3 公司的組織機構
考點4 公司終止制度
第五節 票據法律制度
考點1 票據法概述
考點2 票據的功能
考點3 票據行為
考點4 票據權利
考點5 票據喪失的補救措施
第六節 合同法律制度
考點1 合同的概念及特征
考點2 合同的訂立
考點3 合同的生效
考點4 合同的履行
考點5 違約責任
本章考點自測及解析
第八章 金融犯罪及刑事責任
知識導圖
第一節 金融犯罪概述
考點1 金融犯罪的概念和分類
考點2 金融犯罪的構成
第二節 破壞金融管理秩序罪
考點1 危害貨幣管理罪
考點2 破壞銀行管理罪
第三節 金融詐騙罪
考點1 集資詐騙罪
考點2 貸款詐騙罪
考點3 信用證詐騙罪
考點4 信用卡詐騙罪
考點5 票據詐騙罪和金融憑證詐騙罪
第四節 銀行業相關職務犯罪
考點1 職務侵占罪
考點2 挪用資金罪
考點3 非**工作人員受賄罪
考點4 簽訂、履行合同失職被騙罪
本章考點自測及解析
第九章 概述銀行業從業基本準則
知識導圖
第一節 《銀行業從業人員職業操守》概述
考點1 宗旨
考點2 從業人員
考點3 適用範圍
第二節 銀行業從業基本準則
考點1 誠實信用
考點2 守法合規
考點3 專業勝任
考點4 勤勉盡職
考點5 保護商業秘密與客戶隱私
考點6 公平競爭
本章考點自測及解析
第十章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
知識導圖
第一節 銀行業從業人員與客戶
考點1 熟知業務
考點2 監管規避
考點3 崗位職責
考點4 信息保密
考點5 利益衝突
考點6 內幕交易
考點7 了解客戶
考點8 反洗錢
考點9 禮貌服務
考點10 公平對待
考點11 授信盡職
考點12 信息披露
考點13 授信盡職
考點14 協助執行
考點15 禮物收送
考點16 娛樂及便利
考點17 客戶投訴
第二節 銀行業從業人員與同事
考點1 尊重同事
考點2 團結合作
考點3 互相監督
第三節 銀行業從業人員與所在機構
考點1 忠於職守
考點2 爭議處理
考點3 離職交接
考點4 兼職
考點5 愛護機構財產
考點6 費用報銷
考點7 電子設備使用
考點8 媒體采訪
考點9舉報違法行為
第四節 銀行業從業人員與同業人員
考點1 互相尊重
考點2 交流合作
考點3 同業競爭
考點4 商業保密與知識產權保護
第五節 銀行業從業人員與監管者
考點1 接受監管
考點2 配合現場檢查
考點3 配合非現場監管
考點4 禁止賄賂及不當便利
本章考點自測及解析