●導論
●章 商業銀行監管套利的界定及法律規制的原理
●節 監管套利的基本理論
●第二節 商業銀行監管套利的法律屬性
●第三節 商業銀行監管套利法律規制的必要性
●第四節 商業銀行監管套利法律規制的正當性解釋
●本章小結
●第二章 商業銀行監管套利的法律成因及其典型路徑
●節 商業銀行監管套利的法律成因
●第二節 商業銀行監管套利的典型路徑
●本章小結
●第三章 商業銀行監管套利法律規制的制度架構及評析
●節 宏觀審慎監管制度
●第二節 資本監管制度
●第三節 並表監管制度
●第四節 監管協調法律機制
●本章小結
●第四章 商業銀行監管套利的國際金融軟法規制
●節 國際金融軟法規制監管套利的原理
●第二節 軟法規制監管套利的模式與實踐:以巴塞爾委員會為例......
內容簡介
梁家全所著的《商業銀行監管套利的法律規制》講述了監管套利是商業銀行謀求超額收益的“金融煉金術”,常常與金融創新同步進行,在形式上契合私法自治、契約自由的要義,體現了資本權利自由化擴張的邏輯。然而,監管套利會弱化監管的有效性,促進影子銀行的發展而積累繫統性風險,造成“逐底”式的監管競爭,加劇商業銀行的負外部性,甚至被認為是2008年靠前金融危機爆發和蔓延的重要因素。實踐中,比較典型的如通過資產證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監管差異、通過資本的跨境轉移實現監管套利等。而以巴塞爾委員會為代表的靠前金融組織改革金融軟法標準,有力地抑制了監管套利的消極影響。我國商業銀行監管套利與西方發達國家相比,同業業務、理財業務等成為監管套利的重災區。我國應該堅持實質重於形式、激勵相容、規則監管與原則監管相統一的原則,進一步優化金融監管體繫,促進監管協調,加強對影子銀行的審慎監管,在風險防範與金融創新中尋求......
總序
金融作為現代經濟的核心,具有優化資源配置,調節經濟運行之功效,其資本運作良善與否甚至關乎社會穩定的實現。基於此,金融業的發展成為各國政府關注的重中之重,而通過制度供給促進金融業的良好發展也成為普遍並可行的路徑。在此背景下,金融法研究乘勢而起,成為近世之顯學。興起雖晚,卻生機勃勃,在深入汲取相關部門法的理論積澱的同時,也廣泛容納各種跨學科知識與方法,並探求自身內省性之品格,最終成就如今的這個底蘊深厚、邏輯自洽的新興學科體繫。
我國金融法的產生和發展伴生於改革開放的推進,經濟體制轉型的既有進路,型構了中國金融法制變遷之現實。雖然西方先驗邏輯提供的立法技術素不匱乏,但我們真正所要面對的,卻是如何讓成熟的技術真正地契合本國的現實國情,發揮其應有的功效。內生金融交易秩序的制度根基的缺乏,曾使得中國金融法制在本土化復歸的路途中一再迷失。同時在另一方面,全球化的推進,又敦......
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