隨著經濟的持續快速增長，具有一定財富積累的
個人和家庭，迫切需要把個人閑置和節餘的貨幣收入
轉化為投資，以實現資產性收入，為自己的未來生活
作出科學的財務安排。為了滿足居民個人的理財需求
，由苑德軍、張穎主編的這本《個人理財(中央廣播
電視大學通識課程繫列教材)》，有以下四個特點：
1．理論性與實務性結合。本書既注重闡述個人
理財業務與規劃的基礎知識、基本原理，又注重從實
務操作的角度，詳細介紹各種個人理財產品的性能、
特點以及具體的操作和管理要點，並輔之以必要的案
例分析。
2．專業化與通俗化兼容。本書以廣大老百姓的
理財需求為切入點，結合金融理財師的職業要求進行
編排，無論是金融理財從業人員學習專業知識還是普
通用戶了解個人理財內容，都可以從中得到幫助。
3．國際化與本土化融合。本書從中國個人理財
市場的現實情況出發，選取國內理財案例，對各類理
財產品的形成背景、功能、特點以及理財的程序等，
都作了較為繫統傘面規範的闡述．
4．金融理財產品和非金融理財產品並重。本書
既著重闡述了各種金融理財產品，又詳細介紹了各種
非金融理財產品，同時還較全面的闡述了個人理財稅
收籌劃方面的基本知識和主要做法。

第一章 個人理財概論
第一節 個人理財定義
第二節 個人理財的基本內容
第三節 個人理財的作用
第四節 個人理財的基本理論
第二章 個人理財流程
第一節 建立客戶關繫
第二節 收集客戶信息
第三節 分析客戶財務狀況
第四節 整合個人理財策略
第五節 提出財務策劃計劃
第六節 執行和監控財務策劃計劃
第三章 個人銀行理財
第一節 個人銀行理財概述
第二節 儲蓄存款類理財產品
第三節 境內外資銀行個人理財產品
第四章 個人證券理財
第一節 個人證券理財概述
第二節 個人證券理財產品的種類與特點
第三節 證券理財產品的收益與風險
第四節 個人證券理財規劃
第五章 個人保險理財
第一節 個人保險理財概述
第二節 個人保險理財產品的種類和特征
第三節 個人保險理財產品的收益與風險管理
第四節 個人保險理財規劃
第六章 個人外彙理財
第一節 個人外彙理財產品概述
第二節 個人外彙交易
第七章 個人信托理財
第一節 信托的起源、基本內涵及其職能
第二節 個人信托理財的含義、品種及特點
第三節 個人信托理財產品的收益與風險防範
第四節 個人信托理財規劃
第八章 個人房地產投資
第一節 房地產投資的基本知識
第二節 房地產價格的影響因素
第三節 房地產的估價方法
第四節 房地產投資的風險管理
第九章 個人教育投資
第一節 個人教育投資概述
第二節 個人教育投資策劃
第十章 個人退休養老投資
第一節 我國的社會養老保障制度
第二節 退休養老投資
第三節 個人退休策劃
第十一章 個人藝術品投資
第一節 藝術品投資概述
第二節 藝術品投資的主要種類
第三節 藝術品投資的特性
第四節 藝術品投資規劃
第十二章 個人理財稅收籌劃
第一節 稅收與稅收籌劃
第二節 個人金融理財稅收籌劃
第三節 個人非金融理財稅收籌劃
第十三章 注冊理財策劃師
第一節 注冊理財策劃師
第二節 個人理財策劃師職業道德
第三節 如何成為注冊理財策劃師
第四節 我國的個人理財師
附錄
附錄1 綜合案例
附錄2 **型終身壽險保險利益測算表
主要參考文獻