山口組如何把高利貸黑金轉移到香港？FBI為何挑撥美國黑手黨與日本山口組的關繫？本拉登和阿富汗塔利班與日本有什麼關繫？卡西歐的1億美元怎麼會縮水成了4000萬？從紐約到倫敦--撒旦的眼睛怎樣把幾千萬美元洗得無影無蹤？“活力門”怎樣與美國雷曼兄弟一起在資本市場翻雲覆水？日本*大的合法洗錢產業是什麼？
波詭雲譎的洗錢事件，錯綜復雜的洗錢手段，黑喫黑，高利貸，窩裡鬥，政治家，金融機構……上演著一幕幕洗錢的罪與罰。
《洗錢內幕(誰在操縱日本地下金融)》由姚耀、秋葉良和著。

洗錢，一個不太古老的名詞，卻從人類社會貨幣的誕生之日起，就與 我們“不離不棄”。姚耀、秋葉良和著的《洗錢內幕(誰在操縱日本地下金 融)》透過洗錢的表像，挖掘洗錢的本質；揭開層層黑幕，幫您窺探到櫻花 之國在金錢面前的世間百態、觸摸到所有洗錢行為暗流湧動的脈搏。《洗 錢內幕(誰在操縱日本地下金融)》不僅僅是一本集日本“洗錢”和地下金 融大成之作，也是客觀反映日本的社會、政治、外交、經濟、文化、風俗 的百科全書，更對“洗錢”的涵義賦予了耳目一新的拓展和延伸。

序言
第一章 十八羅漢——洗錢的世界名片
第一節 *常見的十八種洗錢方法
第二節 避稅天堂的好日子不再
第三節 **反洗錢組織
第四節 從．JAFIO到JAFI：日本反洗錢的行政演變
第五節 日本跨國洗錢的大背景
第二章 山口組的“黑金皇帝”——現實版的骷髏
第一節 山口組和五菱會
第二節 會搞錢的“鳳凰男”——日本黑幫的“人纔觀”
第三節 日本的消費者金融與地下金融
第四節 瑞士銀行與日本客戶
第五節 操盤手、掮客、貼現債券
第六節 46億日元——從東京到香港的黑金之旅
第七節 大結局
第八節 美國人的“趁火打劫”
第三章 曼哈頓的黃粱夢——日本**宗跨國洗錢案
第一節 大分河畔的神秘男子
第二節 TYOON(大亨)和加納利群島酒店項目
第三節 1億美元縮水成萬
第四節 在紐約的日本同胞
第五節 窩裡鬥開始了
第六節 “撒旦的眼睛”——**玩家出場了
第七節 詐騙洗淨流程圖
第八節 越陷越深的萬美元
第九節 隻有撒旦知道!——群魔的結局
第四章 日本人境外洗錢作業詳解
第一節 再說貼現債券
第二節 空殼公司的魅力和風險
第三節 香港——天堂中的天堂
第四節 “日常茶飯”——日本國民的香港開戶之旅
第五節 國籍、贈與稅和遺產稅——日本前首富死後打贏日本政府的官司
第六節 富二代、富三代、私生子和小算盤
第五章 黑喫黑——高利貸也有頭疼的時候
第一節 “飛特族”——日本版的“蟻族”
第二節 信用卡套現
第三節 高利貸前奏曲
第四節 借款遊戲
第五節 一報還一報
第六節 攀親戚不一定隻找有錢的
第六章 充滿活力的“活力門洗錢”
第一節 “活力門事件”回望
第二節 活力門事件主角——敢說敢做的堀江貴文
第三節 好萊塢大片還是教科書?——經典的收購與反收購
第四節 活力門洗錢流程揭秘
第五節 活力門的**大洗錢動了誰的奶酪?
第六節 閑不住的堀江貴文
第七節 “秋後算賬”還是“樹倒猢猻散”?
第七章 日本洗錢的外國元素
第一節 美國老江湖也被玩了一把
第二節 橫行美國和日本的尼日利亞人
第三節 花旗銀行一度成了日本的洗錢中心
第四節 高麗元素
第五節 本·拉登、基地組織、塔利班的日本幽魂
第八章 日本*大的合法洗錢產業——扒金庫
第一節 扒金庫的歷史溯源
第二節 扒金庫的洗錢原理
第三節 扒金庫的水有多深
第四節 洗錢之外的“剩餘價值”
第九章 尷尬的年金
第一節 日本的年金制度
第二節 年金丑聞
第三節 賣酒郎和“嗆死你”私募債券
第十章 日本洗錢的林林總總
第一節 棒球明星的家族公司
第二節 美女小提琴家和adyGaga的煩惱
第三節 地下銀行與跨國犯罪
第四節 JAFI案例
第十一章 日本特色——政治家的洗錢術
第一節 政治獻金的常規理解和定義
第二節 回望“田中受賄案”的跌宕起伏
第三節 西松洗錢案牽出來的小澤獻金案
第四節 大把花、大把撈、大把洗的權錢政治
第十二章 河豚魚——真正的**玩家
第一節 世界上*有錢有勢的家族
第二節 洗不干淨的河豚魚——日本特大洗錢夢的破滅
第三節 “山寨法幣”——沒有硝煙的“洗錢戰線”
第四節 人生無常、世事難料
後記 洗錢的跨文化現像——日本洗錢和反洗錢啟示
附錄一 “三邊委員會”與日本和中國的關聯
附錄二 日本武富士神話的誕生和破滅
附錄三 中國的洗錢與反洗錢
參考資料

第一節 *常見的十八種洗錢方法 “洗錢”，已經不是個新鮮的名詞了。為了搞清楚洗錢的基本概念， 我們先 從*基礎、*常規的說起。
“洗錢”(Money Laundering)是指將**犯罪、黑社會性質的組織犯 罪、 恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過 各種 手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
現代各國法律對洗錢的解釋不**相同，金融機構反洗錢比較**的 巴塞 爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：“犯 罪分 子及其同伙利用金融繫統將資金從一個賬戶向另一個賬戶作支付或轉移， 以掩 蓋款項的真實來源和受益所有權關繫；或者利用金融繫統提供的資金保管 服務 存放款項”。這，就是常規意義上的“洗錢”。
“洗錢”一詞，源於20世紀初，美國舊金山一家飯店老板發現肮髒的 錢幣 常常會弄髒顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清 洗， 這就是*初的洗錢。洗錢犯罪可以和*大多數的犯罪共生，是這些犯罪的 下遊 犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動， 也助 長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角 度來 看，洗錢活動往往借助於合法的金融網絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金 融管 理秩序，而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自 由競 爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。洗錢通常以隱藏 資產 來源為目的。
洗錢的步驟清洗黑錢的伎倆變化多端，而且往往錯綜復雜，但整個過 程大 致可分為以下三個階段： 1.存放(Placement)：將犯罪得益放進金融體繫內。
2.掩藏(Layering)：將犯罪得益轉換成另一種形式，例如從現金換成 支票、 貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。
3.整合(Integration)：經過不同的掩飾後，將清洗後的財產如合法財 產般 融入經濟體繫。
以上三個階段經常互相重疊，反復出現，加重了追查非法獲益及其來 源的 困難度。
洗錢的手法和步驟千變萬化、名目繁多。但一般來說，首先，必須以 某 種名義把錢(大多數情況下是現金)儲存起來，然後透過一連串的交易或是 轉賬，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金 融 機關會將一定金額(通常由法律規定)以上的交易呈報主管機關，為了逃避 監視，其中一種手段是將大筆的金錢螞蟻搬家式地化整為零存入數個以他 人 名義開設的賬戶，這些賬戶彼此互不相關，之後再通過彙款、開立支票等 方 式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還通過跨國方 式 交易，甚至利用某些**或地區可以開設保密賬戶或公司之便，使查緝困 難； 另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得通過這些公司虛假的交 易， 例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，*後轉入犯罪者的名下， 表 面上看起來正當合法，實際上隻是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直 接 將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後 再 伺機脫手換取金錢。
世界上比較常見的洗錢方法，這裡羅列如下。
一旅行支票 海關會對於通關者攜帶的現金要求申報，未申報者超過限制則沒收， 但不 會對攜帶旅行支票者做金額的限制，重點在於無背書轉讓給第三者，因為 支票 被存入銀行兌現，*終會回到原發票人的手中。
二在賭場以代幣間接兌換 在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人，再由他去 將 代幣兌換回現金，在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免通過紙鈔上 的 編號直接追查到洗錢的受益人，常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭 場。
由此，別以為那些黑幫老大和貪官污吏真的那麼喜歡在賭場裡醉生夢死， 很 多人進去晃一圈就溜號了，其主要目的，無非是洗淨自己的非法所得。日 本 聞名世界的“扒金庫”(彈珠機房)，就是類似洗錢的*大玩家，隻不過， 扒 金庫已經**合法化、產業化了。到扒金庫玩的人，*終贏錢後也不能直 接 從扒金庫房拿到現金，而隻能到對面或旁邊的兌換店鋪(其實很多就是扒金 庫房經營的)獲取。
三無記名債券或期貨 在日本，很多與世襲官僚淵源頗深的銀行或金融機構，往往會時不時 地 低調發行一些不記名的債權或個人期貨(金融)產品，其中尤以“貼現債權 ” (按照日語字面直譯是“折扣債券”)*為出名。該類債權曾經的主要發行 方 為原長信銀行(現在的日本興業銀行、日本長期信用銀行和日本債權信用銀 行等)以及商工中金。銀行的**理財顧問會細心地通知那些“重要客戶” ， 當然，這些金融產品的起賣金額被設置得很高，而發行方也並不希望太多 的 “社會遊資”前來申購，因為，類似產品本來就是**“小眾化”的。舉 個 例子，該債權的*小面額設定為5年期+100萬日元，顧客以折扣價的90萬 日元購入，5年期滿後就能拿到面值的100萬日元。一旦重要客戶申購完這 一批產品，也就宣告這些客戶完成了一次堂而皇之的洗錢作業。自然，所 謂 收益高低，對這樣的客戶其實都不怎麼重要。但放眼世界金融市場琳瑯滿 目 的金融產品，這種貼現債券的洗錢方式隻能說是小菜一碟，甚至有點小兒 科 了。
四古董珠寶或具價值收藏品 利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的賬號。此 方式 亦常用於收賄的收錢方式。或購買具價值的古董珠寶或收藏品，再訛稱為 自家 收藏品在市場上放售，一般會購買沒有記號的物品，如文物、郵票或歷史 悠久 的名廠樂器。
五紙上公司的假買賣(空殼公司) 該行為和下面提到的避稅天堂有千絲萬縷的關聯。P1-3