內容簡介
根據現有的管理辦法,凡是年滿18歲、高中畢業的具有民事行為能力的人皆可報考銀行業協會每年將舉辦兩次考試;資格認證考試科目將采用模塊化結構,具體分為公共基礎科目和相關專業科目;公共基礎科目為所有銀行業從業人員推薦的基本知識、技術和能力標準,專業科目為所有銀行從業人員推薦的專業技能知識,目前先推出風險管理和個人理財兩個專業科目;通過公共基礎科目和相關專業科目考試後的從業人員,還要根據其從業記錄進行資格審查,*終確定是否頒分資格證書。
本書為“中國銀行業從業人員資格認證考試指導用書”之一,內容涉及個人理財的基礎知識、專業技能、業務營銷、職業道德操守與相關法律法規等。全書內容全面,資料新穎,案例經典,繫統典型,相信會對廣大銀行人員有益。
理財顧問服務,是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動,不屬於理財顧問服務。在理財顧問服務活動中,客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金,並承擔由此產生的收益和風險。
綜合理財服務,是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。在綜合理財服務活動中,客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產管理,投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。
無論是理財顧問服務還是綜合理財服務,都有一個為客......
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