●上篇理財知識知多少
章家庭理財的基本概念/003
1.1家庭理財的定義/006
1.2家庭理財的必要性/009
1.3家庭理財的誤區/013
第二章理財產品及機構全接觸/019
2.1為家庭保駕護航的保險/022
2.2讓資金穩健增值的儲蓄與債券/027
2.3收益與風險並存的股票與基金/034
2.4黃金、期貨和外彙/039
2.5另類投資工具/046
2.6金融機構全接觸/049
第三章家庭裡的資產配置/053
3.1理財“金三角”/056
3.2資產配置的重要性/059
3.3資產配置的過程/063
3.4資產配置的類型/071
3.5資產配置的構建/076
3.6資產配置常見問題/080
中篇理財師必備技能
第四章重新審視客戶的家庭資產/087
4.1家庭資產狀況分析/090
4.2家庭與風險的承受力/095
4.3編制家庭財務收支計劃/099
第五章明確客戶的理財目標/103
5.1制定切實可行的理財目標/106
5.2家庭居住投資規劃/109
5.3子女教育投資規劃/114
5.4家庭養老投資規劃/119
5.5家庭保障金的投資規劃/123
5.6家庭現金流的管理/128
第六章明確客戶是什麼類型的投資者/133
6.1明確客戶的投資性格/136
6.2風險愛好者的投資選擇/144
6.3風險規避者的投資選擇/147
6.4風險中立者的投資選擇/151
6.5風險與收益管理/154
第七章審視客戶的投資方向/157
7.1大類資產比例是否合理/160
7.2資產是否放在了對的市場/164
7.3資金投入的時機對嗎/169
7.4是否該調整投資結構了/172
7.5是否進行收益再投資/175
下篇理財師工作技巧
第八章巧用保險搭建家庭資產防護層/181
8.1保險是家庭資產配置的基石/184
8.2銀行保險業務的布局/188
8.3保障型保險在資產中的配置/191
8.4期繳型保險在資產中的配置/194
8.5家庭長期保險理財計劃/197
第九章利用其他投資品種盤活客戶資產/201
9.1股票應該怎樣炒/204
9.2基金的投資策略/210
9.3債券投資的技巧/215
9.4外彙投資，巧賺跨國錢/219
9.5四兩撥千斤的期貨/223
9.6購買和投資房產/225
第十章成為客戶眼中優秀的理財經理/229
10.1理財經理“理”什麼/232
10.2理財經理優秀與否的判定標準/236
10.3怎樣讓客戶找到你/239
10.4與客戶進行高效溝通/242
內容簡介
資產配置就是一種良好的理財觀念，從投資的角度來看，幾乎有90%的收益都來自於成功的資產配置。然而，在居民財富逐漸增加的今天，普通個人或家庭的資產配置卻總是失掉了專業性、科學性和合理性。相對來講，有效的家庭資產配置方案則是家庭投資理財的重要課題。無論是根據銀行專業的理財經理提供的理財方案還是家庭管理者獨立作出的理財決策，都需要制訂一份合理的資產配置方案，從而讓家庭的理財目標能夠得以平穩順利地實現。本書“從家庭理財的基本概念、理財產品及機構、家庭資產配置基本要素、理財師推薦技能、 理財師工作技巧”等方面，全面介紹了家庭理財與家庭資產配的基本常識，並著重講述了理財師如何根據不同客戶的家庭狀況制訂一份*家庭資產配置方案，為客戶提供有效的家庭理財服務，幫助客戶達成家庭理財目標。本書不僅適合廣大普通的家庭理財愛好者借鋻與閱讀，也適合銀行客戶經理、理財經理作為培訓教材與參考讀物。
