宋學林、郝春田主編的《個人理財實務》以項目
為主線，以學生為主體，在傳授理論知識和操作技能
的同時，更注重職業技能的培養。本教材首先簡單介
紹了個人理財規劃的基本內容和流程，討論如何成為
一名合格的理財規劃師；然後介紹了個人財務報表的
編制和分析；接著分別討論了現金規劃、保險規劃、
消費支出規劃、教育規劃、證券投資規劃、退休養老
規劃、財產分配與傳承規劃等分項規劃；最後是一個
綜合理財規劃報告的撰寫訓練。

項目一 個人理財基礎
任務一 認識個人理財規劃
任務二 明確個人理財的內容
項目二 現金規劃
任務一 收集關於現金規劃的相關材料
任務二 分析客戶現金需求
任務三 分析客戶財務狀況
任務四 制訂現金規劃方案
項目三 消費規劃
任務一 設計日常消費規劃方案
任務二 制定住房消費方案
任務三 制定汽車消費規劃方案
任務四 制定消費信貸方案
項目四 保險保障規劃
任務一 分析客戶保險規劃需求
任務二 設計客戶保險規劃
項目五 投資規劃
任務一 股票投資規劃
任務二 債券投資規劃
任務三 基金投資規劃
任務四 銀行理財產品的投資規劃
任務五 黃金投資規劃
項目六 稅收規劃
任務一 稅收的基本知識
任務二 個人稅收規劃的原則與方法
任務三 個人稅收規劃
項目七 人生事件規劃
任務一 制定教育規劃方案
任務二 制定退休養老規劃方案
任務三 制定財產分配與遺產規劃方案
項目八 綜合理財規劃
任務一 設計客戶的理財規劃方案
任務二 撰寫客戶的理財規劃建議書