阿德裡安·杜徹迪、弗蘭克·維爾特所著的《銀
行的未來》對當下的金融危機做了講明扼要而鞭闢入
裡的介紹：從基礎原理出發，不僅提供了大量的新穎
觀點，而且還針對在金融危機中陷入困境的銀行提供
了詳細的案例分析；此外諸多精湛點評以及監管建議
都囊括其中。本書所討論的話題不僅範圍極廣而且爭
議頗多。本書透過現像看本質，著者希望富有探索精
神的讀者能夠對其中的某幾個領域產生更加深入的興
趣。本書適合廣大銀行從業者閱讀，也可供對國內外
銀行業發展有興趣的讀者參閱。

第1章 簡介
1.1 概述與目標
1.2 快速入門：有關概念與原則
第2章 **金融危機
2.1 從放寬監管到互聯網泡沫
2.2 危機的種子
2.3 為何無人可以預見
2.4 危機之始
2.5 危機漸強
2.6 大廈傾倒：雷曼兄弟的破產
2.7 **範圍內的大規模干預
2.8 主權危機
2.9 餘波與丑聞
2.10 問責於誰？
第3章 研究方法與基礎概念
3.1 盈虧之道
3.2 銀行的價值在哪裡？銀行會計的關鍵
3.3 什麼是風險？
3.4 風險加權資產（RWA）
3.5 資本
3.5.1 監管資本
3.5.2 混合資本
3.5.3 經濟資本與評級資本
3.5.4 資本成分與資本收益
3.5.5 壓力環境下的資本
3.5.6 自救資本
3.6 流動性與融資
3.6.1 概念
3.6.2 流動資金管理與流動性風險
3.6.3 同業拆借，貨幣市場與央行的支持
3.6.4 存款擔保計劃
3.6.5 證券化
3.6.6 資產擔保債券（Covered Bonds）
3.6.7 流動性壓力測試
3.7 衍生品
3.8 逐日盯市制度與經濟周期
3.9 監管、審查與支持的作用
3.10 評級機構與信用評級
3.10.1 穆迪針對銀行的評級方法
3.10.2 標準普爾針對銀行的評級方法
3.10.3 結構性金融評級
3.10.4 評級在監管與投資政策中的應用
3.11 分析師、投資者與金融傳播
第4章 銀行業監管
4.1 銀行業監管的相關性
4.2 《巴塞爾協議Ⅰ》（1988）之前的銀行業監管情況
4.3 《巴塞爾協議Ⅰ》
4.3.1 資本的定義
4.3.2 抵扣規範
4.3.3 風險權重法
4.3.4 資本與風險加權資產的比例
4.3.5 有關修訂
4.3.6 《巴塞爾協議Ⅰ》的影響
4.4 《巴塞爾協議Ⅱ》
4.4.1 簽訂目標
4.4.2 三大支柱
4.4.3 支柱一：*低資本要求
4.4.4 支柱二：監察審理
4.4.5 支柱三：市場自律
4.4.6 資本校準
4.4.7 資本供給與混合
4.4.8 《巴塞爾協議Ⅱ》的執行
4.4.9 關於《巴塞爾協議Ⅱ》的評論
4.5 《巴塞爾協議Ⅲ》
4.5.1 資本的定義
4.5.2 扣減項
4.5.3 風險加權資產
4.5.4 *低資本充足率
4.5.5 杠杆率
4.5.6 流動性與融資
4.5.7 衍生品風險管理
4.5.8 執行與傳播情況
4.5.9 《巴塞爾協議Ⅲ》在各個**的不同版本
4.5.10 《巴塞爾協議Ⅲ》的五大貢獻
4.5.11 《巴塞爾協議Ⅲ》的五大議題
4.6 破產處置機制
4.7 其他現行的監管流程
第5章 案例研究
5.1 蘇格蘭皇家銀行（RBS）
5.2 德克夏銀行（Dexia）
5.3 哈利法克斯蘇格蘭銀行（HBOS）
5.4 彙豐銀行（HSBC）
5.5 貝爾斯登公司（Bear Stearns）
5.6 美林證券（Merrill Lynch）
5.7 美國**集團（AIG）
5.8 摩根大通（JP Morgan）
5.9 巴克萊銀行（Barclays）
5.10 瑞銀集團（UBS）
5.11 北岩銀行（Northern Rock）
5.12 班基亞銀行（Bankia-BFA）
5.13 澳大利亞
5.14 加拿大
5.15 經驗小結
第6章 目標與設計原理
6.1 自由市場與**資本主義
6.2 什麼可以替代銀行？
6.3 金融利與弊
6.4 我們可以承受多大的風險？
6.5 監管的作用
6.6 市場的作用
6.7 結論：建議目標與設計標準
第7章 《巴塞爾協議Ⅳ》藍圖
7.1 風險管理
7.1.1 評估方式
7.1.2 內部風險評估的作用
7.1.3 風險監管核心化
7.1.4 風險基準的作用
7.1.5 資產無風險，機構有風險
7.1.6 風險披露
7.2 守護天使（Guardian Angel）
7.2.1 守護天使模型的關鍵
7.2.2 創建監管精英團隊
7.2.3 薪酬支付
7.2.4 跨國事項
7.2.5 宏觀審慎監管的作用
7.3 人力資本
7.3.1 勝任與失職
7.3.2 回報
7.3.3 企業文化
7.4 管理
7.4.1 管理工作在理論中如何實現
7.4.2 提升銀行管理水平
7.4.3 百夫長方法
7.5 資本
7.5.1 資本的作用
7.5.2 原則化的償付能力監管
7.5.3 資本要求
7.5.4 資本供給
7.5.5 混合資本的作用
7.5.6 資本比率被移除後的生活
7.5.7 *低資本標準
7.5.8 驗資結果披露
7.5.9 失敗銀行的解決方案
7.6 流動性與融資
7.6.1 流動性
7.6.2 融資
7.7 “第二支柱”的思維模式
7.7.1 使情景評估在風險監管中核心化
7.7.2 用博弈取代壓力測試
7.7.3 “支柱二”結論的推廣
7.7.4 風險評估中的模塊方法
7.7.5 風險偏好與反向壓力測試
7.8 開放性政策：市場自律與“第三支柱”
7.9 行業結構
7.9.1 銀行種類
7.9.2 大而不倒
7.9.3 跨國議題
7.9.4 所有制結構
第8章 挑戰
8.1 行業塹壕效應
8.2 人為操作
8.3 績效管理：為了*好的控制風險
8.4 時間觀念
8.5 正面挑戰：科技與社會的進步
第9章 未來會怎樣？期待您的加入
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銀行的未來