翟因華主編的《銀行保險》一書是為保險從業人
員在崗或崗前培訓而編著的，在編寫過程中，編寫組
全體成員積極借鋻國外銀行保險業務發展及運營管理
的理論成果，緊密結合我國銀行保險自身發展特點和
人保財險業務發展的實踐經驗，對銀行保險業務發展
及運營管理涉及的有關管理理論和實務操作進行了全
面梳理，經過多次論證和反復修訂，終於定稿付梓，
力求較繫統地向讀者展現銀行保險的全貌，啟發讀者
對問題的進一步思考和探討。

第一章 銀行保險概述及發展
第一節 銀行保險的起源與特點
一、銀行保險的起源
二、銀行保險產生的原因
三、銀行保險的模式
四、銀行保險特點
第二節 **銀行保險的發展狀況
一、法國銀行保險業概況
二、英國銀行保險業概況
三、美國的銀行保險發展模式
第三節 我國銀行保險的發展狀況
一、我國銀行保險業務的發展階段
二、在合作模式方面的探索
三、銀行保險業務中財產險與壽險的差異
四、當前**財產險市場銀行保險發展情況
五、我國銀行保險發展存在的問題
第四節 我國銀行保險發展前景及思路
一、決定銀行保險合作前景的因素
二、銀行保險合作的發展思路
第二章 銀行保險模式
第一節 銀行保險的主要合作模式
一、分銷協議模式
二、戰略聯盟模式
三、合資企業模式
四、金融集團模式
五、四種合作模式的比較分析
第二節 銀行保險銷售模式
一、主要銷售模式
二、銷售模式選擇
第三節 銀行保險渠道整合
第四節 銀行保險銷售流程設計
一、業務開展前的準備工作
二、不同形式的保險合同的投保與出單操作流程
三、核保
四、收費
五、統計結算
六、保單批改
第五節 “銀保通”IT繫統
一、繫統定義
二、繫統架構
三、主要功能
四、主要特點
第三章 銀行保險產品與銷售渠道
第一節 適合公司客戶的財險產品與銷售模式
一、適合普通貸款客戶的財險產品及銷售模式
二、適合貿易融資客戶的財險產品及銷售模式
三、適合對公結算客戶的產品及銷售模式
第二節 適合個人客戶的財險產品與銷售模式
一、適合個人貸款客戶的財險產品及銷售模式
二、適合個人**客戶的財險產品及銷售模式
三、適合普通櫃臺客戶的財險產品及銷售模式
四、適合信用卡客戶的財險產品及銷售模式
第三節 適合機構客戶的財險產品
一、銀行綜合保險
二、董事高管責任保險
第四節 銀保產品和銷售模式的創新
一、開發“理財”加“保障”的新產品
二、創新業務模式，完善銀保金融產品
三、轉變銷售模式，積極拓展銀保新渠道
四、創新營銷工具，提升銷售成功率
第四章 銀行保險管理
第一節 銀行保險的管理架構
一、總公司層面
二、省級公司層面
三、地市級公司層面
四、業務支援、協作部門
第二節 銀行保險的銷售隊伍
一、銀行保險可以采用的銷售隊伍
二、各種銷售隊伍的主要特征
三、我國財險銀保銷售隊伍的主要構成
第三節 銷售隊伍的管理
一、人員的招聘管理
二、人員的考核管理
三、人員的活動管理
四、人員的品質管理
第四節 銀行保險的薪酬和激勵
一、薪酬設計和激勵方案的原則及目的
二、保險公司銷售人員的報酬和激勵
三、銀行雇員的報酬和激勵
第五節 銀行保險的培訓
一、培訓的特點
二、保險銷售人員的培訓
三、銀行雇員的培訓
四、銀行保險渠道管理培訓
第五章 銀行渠道代理業務
第一節 銀行渠道代理保險業務的合同簽訂與管理
一、全面合作協議
二、保險兼業代理協議
三、專項代理合作協議
第二節 銀行代理保險業務操作的主要環節
一、宣導銷售
二、投保
三、出單
四、單證交接
五、保險費劃轉
六、對賬
七、理賠支付
第三節 銀行代理保險業務主要操作流程
一、銀行櫃臺出單承保業務流程
二、保險公司櫃臺出單業務操作流程
三、理賠業務流程(見圖5—3)
第四節 銀行渠道代理保險資金業務
一、代收代付業務
二、代理資金結算業務
三、協議存款業務
四、時點存款業務
第五節 保理業務
一、保理業務簡介
二、保理業務的分類
三、貿易信用險與保理業務
第六節 擔保業務
第七節 網上銀行
第六章 銀行自有資產統保
第一節 銀行自有資產統保業務概述
一、銀行自有資產統保業務定義
二、銀行自有資產統保業務的意義
第二節 銀行自有資產統保業務管理
一、銀行資產管理模式
二、工作職責與人員管理
三、客戶檔案管理
四、項目期末準備工作
五、投訴及爭議事項處理
第三節 銀行自有資產統保業務操作流程
一、非車險類資產保險統保操作流程
二、車險類資產保險統保操作流程
第四節 銀行自有資產統保業務服務規範
一、首席承保項目服務規範
二、共保項目服務規範
第五節 銀行自有資產統保業務注意事項
一、資產評估與風險調研
二、設計統保操作流程
三、制訂保險方案
四、保險招標與保險公司的選擇
五、保險合同的簽署
六、統保實施與期內服務
第七章 銀行保險標準化服務及銀保合作典型案例
第一節 銀行保險標準化服務
一、銀行保險業務部
二、銀行保險業務客戶經理和銀保專營團隊
三、銀行保險業務活動量管理制度
四、重點服務工作
第二節 銀保合作典型案例
一、江蘇宿遷市公司銀保業務經驗介紹
二、浙江衢州分公司銀保業務發展經驗
三、廣東佛山三水支公司“政銀保”項目
四、甘肅省小額貸款保證保險項目
五、上海分公司“微保險”產品
附則 銀行保險相關政策與制度