●第一章合規與監管科技概論
一、合規與監管科技的定義
二、合規與監管科技的特征
三、金融科技和合規與監管科技的關繫
四、合規與監管科技的發展歷程
（一）合規與監管科技的發展歷程
（二）合規與監管科技的發展現狀
第二章合規與監管科技發展動因
一、歷史動因
二、技術動因
（一）大數據和合規與監管科技結合
（二）人工智能和合規與監管科技結合
（三）區塊鏈和合規與監管科技結合
（四）加密技術和合規與監管科技結合
三、需求動因
四、供給動因
五、監管動因
六、學術與研究動因
第三章合規與監管科技的技術工具
一、合規與監管科技技術的運用和發展概述
（一）量化模型階段（1970-2008年）
（二）自動化監管（2008-2015年）
（三）合規與監管科技（2015年至今）
二、合規與監管技術的基本框架
（一）監管規則的數字化翻譯
（二）合規與監管平臺建設與部署
（三）合規與監管數據收集與整理的自動化
（四）風險狀況的智能化分析與預測
（五）合規與監管信息的綜合利用
三、合規與監管技術的主要科技
（一）大數據
（二）人工智能技術
（三）區塊鏈技術
（四）數據加密技術
（五）生物識別技術
（六）雲計算技術
（七）應用程序編程接口
四、合規與監管技術的應用場景
（一）用戶身份識別
（二）市場交易行為監控
（三）合規與監管數據的整理與報送
（四）法律法規跟蹤
（五）風險數據融合分析
（六）金融機構壓力測試
五、合規與監管技術的發展方向
（一）大數據的跨界整合
（二）人工智能從計算向感知與認知的更高層次演進
（三）合規業務的外部化
（四）算法監管技術
第四章監管視角的RegTech應用分析
一、監管科技在監管部門中的作用
（一）提高監管規則的識別度，縮小監管目的與實踐的差距
（二）提高客戶身份識別度，保護消費者權益
（三）提升監管的透明度和不可抵賴性
（四）提高繫統性風險管理能力
（五）提高風險監測能力，增強監管的及時性和全局性
二、監管科技在監管部門中的應用
（一）事前階段
（二）事中階段
（三）事後階段——交易行為透明化
第五章合規科技在金融機構中的應用研究
一、金融機構合規科技需求分析
二、合規科技對金融機構的影響分析
（一）合規科技對金融機構合規業務的影響
（二）合規科技的作用
三、合規科技在金融機構中的應用
（一）報告生成自動化
（二）風險管理高效化
（三）身份識別模塊化
（四）合規管理簡易化
（五）交易監控智能化
（六）針對具體法律框架的案例應用分析
第六章合規與監管科技的投融資與創業
一、合規與監管科技投融資
（一）合規與監管科技融資發展達到新高度
（二）合規與監管科技與其他FinTech投融資比較
二、合規與監管科技企業分析
（一）應用領域
（二）地區分布
（三）時間窗口
（四）退出方式
三、合規與監管科技投融資股東的背景分析
（一）專項領域的投資者
（二）銀行股東
（三）RegTech初創企業
（四）大型的技術服務提供商
第七章各國家與地區合規與監管科技政策分析
一、英國
二、美國
三、歐盟
四、澳大利亞
五、新加坡
六、中國香港
（一）金融科技監管沙盒升級版2.0
（二）推出“銀行易”
（三）促進開放應用程序編程接口（開放API）
（四）加強跨境金融科技合作
（五）提升科研及人纔培訓
七、印度
八、中國
第八章廣義的合規與監管科技
一、廣義的合規與監管科技
二、廣義的監管科技
（二）食品監管科技
（三）環保監管科技
（四）土地監管科技
（五）交通運輸監管科技
三、廣義的合規科技
（一）醫療
（二）環保、健康、安全和質量
（三）信息安全/網絡安全
（四）公司風險管理
（五）稅收管理
（六）身份識別和背景調查
第九章合規與監管科技展望與建議
一、展望
（一）監管視角展望
（二）合規視角展望
（三）合規與監管科技發展的有利環境
二、挑戰
（一）合規與監管科技的共同挑戰
（二）合規與監管科技的獨有挑戰
三、政策建議
（一）打造適度寬松的發展環境
（二）加強監管部門之間、監管部門及參與主體之間的互動
（三）加強國際交流
（四）聯合高校，加快培養復合型人纔
（五）加快標準化和模塊化的制定
（六）推動風險數據的共享，打破“信息孤島”
（七）加速合規與監管科技在其他行業的運用
（八）把握監管力度，保持適度自主性
（九）有效整合內外部資源，合理兼顧成本和安全性因素
參考文獻
本書圍繞監管科技與合規科技這一在科技企業、傳統金融企業和監管領域蓬勃發展的新方向進行研究。本書針對這一新興領域的有關概念進行整合、辨析、比較，提煉出精準、簡明的概念體繫。盡管合規與監管科技進入大眾視野的時間較短，但已有多年發展歷史，其底層技術、科技理念等均經過了多階段變遷，本書通過梳理發展階段、技術變化等內容，完整呈現合規與監管科技的發展流程，以供監管科技、合規科技和金融科技、保險科技等其他相關科技探討比較，並且幫助讀者聯繫第四次產業革命背景下創新技術的運用展開思考。全書共分為9章（近17萬字），包括概念辨析、歷史梳理、技術說明、中外案例、投融資狀況、政策梳理、投融資狀況及廣義合規與監管科技在內的框架內容，並據此提出了相關的政策建議。
