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出版社:中國經濟 ISBN:9787513617253 商品編碼:1028333245 開本:16 出版時間:2013-01-01 代碼:48 作者:辛建
" 基本信息 - 商品名稱:銀行風險防範案例
- 作者:辛建
- 代碼:48
- 出版社:中國經濟
- ISBN號:9787513617253
其他參考信息 - 出版時間:2013-01-01
- 印刷時間:2013-01-01
- 版次:1
- 印次:1
- 開本:16開
- 包裝:平裝
- 頁數:298
- 字數:290千字
編輯推薦語 北京世經未來投資咨詢有限公司編著的《銀行風險防範案例》專注於商業銀行風險案例分析研究,追蹤當今國內外銀行業熱點事件,內容涵蓋信用風險、市場風險、操作風險等多個方面。所選案例具有代表性和典型性,力求對每個案例均進行深入的分析與解讀,洞悉每個案例的風險點,幫助銀行發掘有效消除風險隱患的*佳途徑,起到警示作用,集時效性、實用性和研究性於一體。 目錄 **篇 信用風險防範 **章 行業風險 案例1:鋼貿企業暗箱操作多貸款風險漸現 案例2:文化產業揚帆起航銀行機遇和風險並存 第二章 區域風險 案例3:浙企“跑路潮”回流加強非財務因素分析 案例4:滬票商再現大案承兌彙票迷局難解 第三章 企業風險 案例5:ST·HL違規擔保陷困境多家銀行涉嫌違規放貸 案例6:公路項目化身融資平臺加強路橋建設貸款管理 案例7:未雨綢繆完善“大客戶”管理 案例8:短期抵押貸款風險控制的案例分析 第四章 擔保風險 案例9:股票質押風險大健全風險衡量機制 案例10:抵押物遭遇拆遷銀行如何主張權益 案例11:倉儲動產質押操作不當易致銀行質權效力落空 案例12:從一起貸款糾紛案看“借新還舊”擔保問題 案例13:從上海模式窺探房地產在建工程追加抵押登記 第五章 同業合作風險 案例14:“中擔事件”重創銀擔利益鏈銀企雙雙負傷 案例15:房地產信托風波起防範代理信托業務風險 第六章 其他風險 案例16:個人經營貸款審批存漏洞貸前審查成風控重要環節 案例17:汽車分期刷卡輕松管控風險要緊 第二篇 操作風險防範 第七章 內控管理風險 案例18:非法集資攻破銀行內控銀行操作風險上升 案例19:客戶經理染指民間借貸基層風控不容小覷 案例20:難抵高利誘惑銀行員工化身“掮客” 案例21:基層內控缺失銀行員工挪存款放貸 案例22:45存款不翼而飛銀行再現“挪用門” 案例23:巨額存款失蹤銀行責任何在 案例24:銀行員工兜售客戶信息遭“3?15”晚會曝光 案例25:金融市場部員工違規操作風險監控水平待提高 案例26:風控漏洞促成“未授權交易”銀行損失2 案例27:女行長謀劃詐騙銀行制度漏洞多 案例28:銀行風控失守支行行長卷款4 第八章 授信業務風險 案例29:信貸員貸前調查流於形式審貸會“把關”貸款風險 案例30:合同簽訂風險多構築合同風控“籬笆” 案例31:偽造申貸材料騙貸成功銀行授信審查流於形式 案例32:貸款審查義務轉嫁企業副行長違規放貸獲刑 案例33:風險經理協助化解突發事件有效協作是成功關鍵 案例34:銀行遭遇巨額騙貸緣起虛假印章 案例35:銀行成功攔截信用證欺詐內部風險防範是關鍵 案例36:巧用商票轉嫁風險銀行業務創新受質疑 第九章 櫃面操作風險 案例37:因冒名開戶與銀行對簿公堂櫃員操作風險無處不在 案例38:防範銀行卡風險積極應對冒領盜刷糾紛 第十章 個人業務風險 案例39:信用卡預授權業務糾紛多法律關繫需理清 案例40:白銀(T+D)遭強平客戶狀告銀行索賠損失 案例41:投訴頻監管嚴理財業務風險不容小覷 案例42:代客境外理財巨虧銀行賠償客戶53 案例43:侵權責任無處不在銀行莫踩“侵權”地雷 案例44:加強個人信息保護撐起客戶信息的保護傘 案例45:銀行信息繫統事故頻發信息繫統審計機制待引入 案例46:業務文件健全有利於規避電子銀行業務糾紛 案例47:銀行業務外包操作不規範陷糾紛 第三篇 貸款處置法律風險防範 第十一章 貸款處置法律風險 案例48:銀行陷價款優先受償權糾紛工程貸款易觸風險暗礁 案例49:擔保優先權遭遇法定例外銀行信貸資產受威脅 案例50:破產案中銀行處理欠妥導致保證人權利主張無效 附錄 一、中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法 二、銀行業監管統計管理暫行辦法 三、銀監會重修商業銀行監管法規 四、全國人大常委會《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》 五、《中華人民共和國刑法》(節選) 六、中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知 七、中國銀行業監督管理委員會令 八、中國銀監會關於印發《銀行業金融機構國別風險管理指引》的通知 九、中國銀監會關於規範銀信理財合作業務有關事項的通知 十、中國銀監會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知
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