隨著人們收入水平的提高，個人理財已成為人們生活中的一件大事。通過理財，人們不僅可以增加收入，還可以改善生活質量，豐富人們的精神生活。
從個人理財業務初學者的角度，《面向“十二五”高等教育課程改革項目研究成果：個人理財》將個人理財中涉及的現金規劃、消費規劃、教育規劃、保險規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和傳承規劃、個人理財規劃建議書等有關知識串聯起來成為一個有機的整體。
本教材聯繫個人理財教育的實際，采用案例、理財故事等多種形式進行導人，以任務的形式啟發學生思維，調動學生學習的積極性。與此同時，在後面設計有理財小技巧'以拓展學生的理財知識，加強學生對理財知識的了解和運用。本教材符合當前高等教育教學需求，且信息量大、兼容性強、涉及面寬、實用、科學、易懂，可用作高等教育教材。
