本書在體例結構上以項目為主線，設計了認識個人理財規劃、個人理財規劃的財務基礎知識、個人理財規劃的流程、現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、撰寫綜合理財規劃建議書共十二個項目。每個項目下又安排了若干個任務，以任務為導向，以技能實訓為抓手，以課後小調查和課後練習題為落腳點，強調學生有效參與，培養學生的各項專業技能。

張玲，無錫職業技術學院，金融貿易繫，講師。“個人理財規劃實務”課程負責人，一直從事高職金融類專業的教育教學工作， 曾編寫《 網絡支付與結算》。