在我國，企業年金和商業養老金等DC型養老金已經成為養老金保障體繫的重要支柱。本書將繫統地介紹利用隨機優化方法將養老金管理問題進行建模的方法，並利用極大值原理和HJB變分方法建立半解析形式的解。此外，將利用Monte Carlo方法研究參保者異質的特征參數對其*優策略的影響。本研究成果對養老管理者和參保者策略的選擇有重要的借鋻意義，對養老金管理者政策的制定有重要的參考價值。

黑龍江省哈爾濱市人，畢業於清華大學，理學博士。現為中國人民大學財政金融學院保險繫副教授，主要從事保險精算、養老金管理和債券領域的研究。此外，作者承擔多項研究項目，主持了國家自然科學基金青年項目“DC型養老金*優資產配置與給付方案問題研究”，以及教育部人文社科青年基金項目“各層次養老保險管理機構*優管理策略問題研究”。