以理論為指導：深入淺出地闡述了理財基本原理，突出了資產配置的理念和原則，並結合宏觀的經濟分析和微觀的家庭財務健康診斷方法論構建了完整的理財知識體繫。
以現實案例為載體：描述了現金、保險、子女教育、養老、房產、投資、稅收、遺產等理財規劃方法，呈現了從大學生、單身期、家庭初建期、家庭形成期、家庭成熟期到退休期的全生命周期的理財案例解析。
內容與時俱進：本版更新了相關數據，補充了21世紀理財領域湧現的新事物，如互聯網理財產品，大學時期面臨的財務問題及解決途徑，新個稅下的稅收規劃等。
教輔資源豐富：為達到教學相長的目的，有關教案、PPT、例題涉及數據核算表、實例理財規劃分析、習題參考答案，面向讀者開放。
實用的理財工具和軟件：基於查表、財務計算器和EXCEL財務函數三種工具進行基礎理財核算，引入ValueGo估值機器人普及理財知識及應用。
