譯者序

作者簡介

前言

教學建議

*一部分 銀行業務及金融服務管理簡介

*1章 變化中的金融服務部門概覽

1.1 什麼是銀行

1.2 金融繫統以及競爭性金融機構

1.3 銀行與其競爭者向公眾提供的服務

1.4 影響所有金融機構的主要趨勢：危機、變革、轉變

1.5 本書框架

本章小結

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習題

附錄1 A銀行業和金融服務部門的

就業機會

*2章 政府政策及監管對銀行業和金融服務業的影響

2.1 銀行監管

2.2 主要的銀行法規

2.3 21世紀出現的新法律和法規：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協議》和世界各地的其他規則

2.4 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管

2.5 中央銀行體繫對銀行及其他金融機構決策和政策的影響

本章小結

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習題

附錄2 A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標

第3章 銀行及金融服務業的組織與結構

3.1 商業銀行業的組織與結構

3.2 銀行公司的組織結構

3.3 銀行業組織結構和類型概覽

3.4 跨州銀行業以及1994年的《瑞格爾-尼爾跨州銀行和分行效率法案》

3.5 兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司

3.6 兼並和收購正在重塑金融服務部門的組織結構

3.7 銀行主要競爭者組織結構的變化

3.8 規模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎

3.9 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業績的影響

本章小結

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習題

第4章 設立銀行、分支機構、自動櫃員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業務

4.1 特許設立新金融服務機構

4.2 美國銀行特許程序

4.3 監管機構經常向新設銀行的創建者提出的問題

4.4 決定申請銀行許可證的主要考慮因素

4.5 新特許設立銀行的數量和特點

4.6 新設金融機構的業績

4.7 設立全方位服務分支機構：選址與設計

4.8 自動有限服務設施的設立和監管

4.9 家庭銀行與辦公室銀行

4.10 未來金融服務設施

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習題

*二部分 金融機構的業績和財務報表

第5章 銀行及其主要競爭者的財務報表

5.1 銀行資產負債表和利潤表概述

5.2 資產負債表（經營狀況報表）

5.3 利潤表的構成

5.4 主要非銀行金融機構的財務報表

5.5 財務報表的主要特點

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習題

附錄5A 金融服務業的信息來源

第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估

6.1 銀行績效評估

6.2 銀行主要競爭對手的績效指標

6.3 規模對績效的影響

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習題

附錄6 A利用財務杠杆和其他分析工具追蹤金融機構績效：銀行業績統一報告和銀行控股公司績效報告

第三部分 資產-負債管理技術與風險規避

第7章 變動利率風險管理：資產-負債管理和久期技術

7.1 資產-負債管理策略

7.2 利率風險：*嚴峻的管理挑戰之一

7.3 利率風險規避的目標之一

7.4 作為風險管理工具的久期概念

7.5 利用久期規避利率風險

7.6 久期缺口管理的局限性

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習題

第8章 金融期貨、期權、互換和其他風險規避工具在資產-負債管理中的運用

8.1 衍生合同的使用

8.2 金融期貨合約：以事先確定的價格在未來進行證券交易

8.3 利率期權

8.4 銀行期貨和期權交易的規定與會計準則

8.5 利率互換

8.6 利率上限、利率下限與利率上下限

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習題

第9章 使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理

9.1 貸款及其他資產的證券化

9.2 出售貸款用以籌集資金和降低風險

9.3 備用信用證可降低不支付或不履約的風險

9.4 信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的合約

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習題

第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理

*10章 銀行的投資功能與金融服務管理

10.1 金融機構可以利用的投資工具

10.2 常見的貨幣市場投資工具

10.3 常見的資本市場投資工具

10.4 近年來出現的投資工具

10.5 銀行實際持有的投資證券

10.6 影響投資證券選擇的因素

10.7 投資期限策略

10.8 期限管理工具

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習題

*11章 流動性與準備金管理策略及政策

11.1 流動性的需求和供給

11.2 為什麼金融機構要經常面對重大的流動性問題

11.3 流動性管理策略

11.4 預測流動性需求

11.5 法定準備金和貨幣頭寸管理

11.6 選擇準備金來源的影響因素

11.7 全球央行的準備金要求

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習題

第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理

*12章 存款服務的管理和定價

12.1 存款機構提供的存款服務類型

12.2 不同類型存款的利率

12.3 存款相關服務的定價

12.4 存款的成本加利潤定價法

12.5 采用邊際成本確定存款利率

12.6 有條件的存款定價（價格表定價）法

12.7 基於與客戶整體關繫的存款定價法

12.8 基本（生命線）銀行服務：對低收入客戶的重要服務

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習題

*13章 非存款負債的管理

13.1 負債管理和客戶關繫原則

13.2 可利用的各種非存款資金來源

13.3 其他非存款資金來源的選擇

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習題

*14章 投資銀行業務、保險及其他

費用收入來源

14.1 投資銀行業務

14.2 投資產品銷售

14.3 費用收入來源之一：信托服務

14.4 保險相關類產品的銷售

14.5 金融化的好處

14.6 金融機構內部的信息流

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習題

*15章 資本管理

15.1 資本的職能

15.2 資本和風險

15.3 資本的類型

15.4 銀行史上的一個重大問題：究@需要多少資本

15.5 關於國際資本標準的《巴塞爾協議》：發達國家之間不斷發展的歷史性協議

15.6 美國資本標準的變遷

15.7 如何滿足資本要求

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習題

第六部分 為企業和消費者提供貸款

*16章 貸款政策與程序

16.1 貸款的種類

16.2 信貸監管

16.3 貸款的程序

16.4 信用分析：優良貸款的決定因素

16.5 貸款客戶的信息來源

16.6 典型貸款協議的構成

16.7 貸款審查

16.8 問題貸款處理

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關鍵術語

習題

*17章 企業貸款和定價

17.1 企業貸款簡史

17.2 企業貸款的種類

17.3 短期企業貸款

17.4 長期企業貸款

17.5 企業貸款申請分析

17.6 客戶財務報表的財務比率分析

17.7 比較企業客戶的績效與其所在行業的整體績效

17.8 根據企業財務報表編制現金流量表

17.9 企業貸款定價

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習題

*18章 消費信貸、信用卡和房地產貸款

18.1 個人和家庭貸款的種類

18.2 消費信貸的特點

18.3 消費信貸申請評估

18.4 消費信貸申請範例

18.5 消費信貸的信用評分

18.6 消費信貸適用的法律法規

18.7 房地產貸款

18.8 新的聯邦破產法規

18.9 消費信貸和房地產貸款代碼：貸款利率及其他條款的

確定

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習題

第七部分 未來金融業的全球管理

*19章 金融服務業中的收購與兼並

19.1 兼並方興未艾

19.2 金融服務業內兼並迅速發展的動因

19.3 選擇合適的兼並對像

19.4 通向增長的兼並之路

19.5 完成兼並交易的方式

19.6 美國的銀行兼並法規

19.7 歐洲與亞洲銀行兼並新規則

19.8 如何成功兼並

19.9 金融機構兼並的研究

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關鍵術語

習題

*20章 國際銀行和銀行金融服務業的未來

20.1 國際銀行的組織形式

20.2 國際銀行監管

20.3 銀行在國際市場上提供的服務

20.4 國際銀行未來面臨的問題

20.5 銀行和金融服務業的未來

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習題

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