本書是作者總結20餘年授課經驗寫出的一本商業銀行經營管理教材，主要介紹了現代商業銀行經營管理的基本原則，基於中國案例和世界主要銀行的案例進行詳細講解，內容十分生動詳實，同時把銀行業開展的一繫列創新活動融入其中，力求反映當今國內外商業銀行的新近變化。
本書適合作為金融類、管理類專業學生的課程教材，也可作為從業人員了解商業銀行基礎知識的參考資料。

作者簡介
前言
*一篇 導論
*一章 商業銀行與金融服務概覽 2
重要知識點及核心概念 2
學習目標 2
*一節 商業銀行的主要功能與業務 3
*二節 美國的銀行體繫 8
第三節 中國的金融機構體繫 15
思考題 25
核心文獻 25
*二章 銀行組織、公司治理與銀行市場結構 27
重要知識點及核心概念 27
學習目標 27
*一節 銀行組織形式 27
*二節 銀行公司治理與內部控制 34
第三節 銀行市場與競爭 39
拓展閱讀：民生銀行的事業部制改革 42
思考題 42
核心文獻 42
*二篇 商業銀行資產與負債管理
第三章 商業銀行負債業務 44
重要知識點及核心概念 44
學習目標 44
*一節 負債業務的內涵與作用 44
*二節 存款負債 45
第三節 非存款負債 48
第四節 商業銀行負債結構分析 57
思考題 65
核心文獻 65
第四章 商業銀行資產業務 66
重要知識點及核心概念 66
學習目標 66
*一節 商業銀行資產結構分析 67
*二節 商業銀行貸款業務 85
第三節 商業銀行證券投資 125
拓展閱讀： 世界銀行排名（1970～2018年） 134
思考題 134
核心文獻 135
第三篇 商業銀行其他業務
第五章 商業銀行表外業務 138
重要知識點及核心概念 138
學習目標 138
*一節 表外業務及主要類型 139
*二節 我國對表外業務的監管 142
第三節 建設銀行的表外業務 144
第四節 花旗銀行的表外業務 145
第五節 商業銀行衍生品交易 149
思考題 152
核心文獻 152
第六章 商業銀行資管業務 153
重要知識點及核心概念 153
學習目標 153
*一節 資管業務的形成與發展 153
*二節 商業銀行理財產品 163
拓展閱讀 我國商業銀行資管業務發展趨勢 166
中國的理財業務主要法律法規一覽 166
思考題 166
核心文獻 167
第七章 商業銀行資產證券化業務 168
重要知識點及核心概念 168
學習目標 168
*一節 資產證券化市場的基本情況與特點 169
*二節 資產證券化的基本原理 172
第三節 資產證券化創新對商業銀行及銀行監管的影響 177
拓展閱讀：建設銀行開創國內住房抵押貸款證券化先河 180
思考題 180
核心文獻 180
第四篇 商業銀行產品設計與定價
第八章 存款產品設計與定價 182
重要知識點及核心概念 182
學習目標 182
*一節 花旗銀行存款產品 183
*二節 花旗銀行存款服務 197
第三節 花旗銀行存款產品設計的經驗 202
第四節 存款產品設計理論分析 209
第五節 存款產品與存款服務定價 214
第六節 中國存款產品與服務創新 217
第七節 中國銀行業存款產品與服務存在的問題 223
拓展閱讀 代表性銀行服務價目表 226
存款利率與存款服務關繫定價案例—美洲銀行的“優選獎勵” 226
思考題 226
核心文獻 227
第九章 美國住房貸款產品設計與定價 228
重要知識點及核心概念 228
學習目標 228
*一節 住房金融體繫概況 229
*二節 住房貸款產品與微觀結構 236
第三節 住房貸款成本與定價 247
拓展閱讀：美洲銀行30年期固定利率抵押貸款閉合成本 252
思考題 252
核心文獻 253
第五篇 商業銀行風險管理
第十章 商業銀行全面風險管理 256
重要知識點及核心概念 256
學習目標 256
*一節 銀行全面風險管理體繫的形成與發展 257
*二節 商業銀行風險主要類型 258
第三節 我國商業銀行全面風險管理探索 264
拓展閱讀：中國與全面風險管理相關的法律一覽（按時間順序排列） 267
思考題 267
核心文獻 268
第十一章 信用風險與管理 269
重要知識點及核心概念 269
學習目標 269
*一節 信用風險產生與計量 270
*二節 商業銀行信用風險管理策略 276
拓展閱讀：商業銀行信用風險管理相關主要法律法規一覽 277
思考題 278
核心文獻 278
第十二章 利率風險與管理 279
重要知識點及核心概念 279
學習目標 279
*一節 利率管制與利率市場化改革 280
*二節 商業銀行利率風險的來源 287
第三節 利率風險管理一般方法 290
思考題 304
核心文獻 305
第十三章 流動性風險與管理 306
重要知識點及核心概念 306
學習目標 306
*一節 流動性、流動性風險及其度量 306
*二節 中國商業銀行流動性風險管理與治理體繫 310
第三節 我國銀行流動性監管指標體繫 314
拓展閱讀：錦州銀行流動性問題處置 319
思考題 319
核心文獻 319
第六篇 商業銀行績效
第十四章 商業銀行利潤與績效評價 322
重要知識點及核心概念 322
學習目標 322
*一節 銀行利潤 323
*二節 商業銀行主要財務與業務指標 335
第三節 商業銀行績效評價 347
拓展閱讀：銀行規模對績效的影響 349
思考題 349
核心文獻 350
第七篇 商業銀行監管
第十五章 商業銀行監管與法律 352
重要知識點及核心概念 352
學習目標 352
*一節 美國銀行業監管體繫 352
*二節 美國主要的銀行監管法規 359
第三節 中國銀行業監管體繫 372
拓展閱讀：金融控股公司監督管理試行辦法 376
思考題 376
核心文獻 377
第十六章 商業銀行資本與管理 378
重要知識點及核心概念 378
學習目標 378
*一節 銀行資本的概念與資本的職能 379
*二節 銀行資本及其構成 381
第三節 資本充足率計算 386
第四節 銀行提高資本充足率的策略 393
第五節 《巴塞爾協議》及其演變 396
第六節 中國資本監管實踐 408
第七節 銀行經濟資本與計量 414
思考題 415
核心文獻 415
第十七章 存款保險制度與中國存款保險條例 417
重要知識點及核心概念 417
學習目標 417
*一節 美國的存款保險制度 418
*二節 中國存款保險制度 437
拓展閱讀 包商銀行破產案 445
美國聯邦存款保險公司概況 445
思考題 445
核心文獻 445
***一覽表 447