●第一章 家庭理財規劃概述
第一節 理財規劃的經濟社會背景
一、社會經濟發展與居民財富增長
二、金融理財服務發展對居民的影響
三、居民理財規劃需求的增長原因分析
第二節 理財規劃的基本範疇
一、理財規劃的內容
二、理財規劃與理財規劃方案
第三節 理財規劃師
一、理財規劃師的社會需求
二、理財規劃師的職業界定
三、理財規劃師的資格認定
第四節 理財規劃與家庭生命周期
一、家庭生命周期的概念及影響因素
二、家庭事業生命周期的構成
第二章 家庭理財規劃常用工具
第一節 銀行業理財規劃工具
一、銀行業基本理財業務
二、銀行業理財規劃工具主要類別
三、銀行業理財工具應用策略
第二節 保險業理財規劃工具
一、保險業理財規劃工具的保障功能
二、保險業理財規劃工具主要類別
三、保險業理財工具應用策略
第三節 證券業理財規劃工具
一、股票投資工具
二、債券投資工具
三、基金投資工具
第四節 實物理財規劃工具
一、黃金投資工具
二、房地產理財規劃
第三章 家庭理財規劃方案基本要素
第一節 客戶家庭信息的完整性
一、直接獲取的客戶信息收集
二、問接獲取的客戶信息收集
第二節 客戶家庭信息分析
一、客戶家庭財務狀況分析
二、客戶家庭風險特征分析
第三節 客戶家庭理財目標
第四節 客戶家庭理財規劃項目
一、現金規劃
二、消費規劃
三、教育規劃
四、養老規劃
五、保障規劃
六、投資規劃
七、其他規劃
第五節 客戶家庭理財規劃的評估與調整
一、客戶家庭理財規劃的綜合評估
二、客戶家庭理財規劃的調整對比
第六節 客戶家庭理財規劃方案的制作要求
一、客戶家庭理財規劃方案的完整性
二、客戶家庭理財規劃方案的可讀性
三、客戶家庭理財規劃方案的實用性
四、客戶家庭理財規劃方案的邏輯性
五、客戶家庭理財規劃方案的其他要求
第四章 單身期客戶理財規劃方案設計
第一節 單身期客戶的基本特征
一、消費需求較旺盛
二、財務規劃普遍較弱
三、理財意識普遍不夠強
四、中長期規劃尤為重要
第二節 單身期客戶理財規劃的要點
一、單身期客戶理財規劃方案的一般框架
二、單身期客戶理財規劃方案的重點
第三節 單身期客戶理財規劃的實訓案例
一、客戶基本資料
二、客戶財務狀況分析
三、客戶理財需求分析
四、客戶理財規劃
五、客戶理財效果分析
六、總結
第五章 家庭事業形成期客戶理財規劃方案設計
第一節 家庭事業形成期客戶的基本特征
一、家庭支出普遍呈現增長趨勢
二、家庭普遍運用財務杠杆
三、家庭保障意識普遍不夠強
四、教育支出在未來家庭支出中占較大比重
第二節 家庭事業形成期客戶理財規劃的要點
一、家庭事業形成期客戶理財規劃方案的一般框架
二、家庭事業形成期客戶理財規劃方案的重點
第三節 家庭事業形成期客戶理財規劃的實訓案例
一、客戶基本資料
二、客戶財務狀況分析
三、客戶理財目標分析
四、家庭理財規劃組合
五、家庭理財規劃方案實施效果與調整
六、總結
第六章 家庭事業成長期客戶理財規劃方案設計
第一節 家庭事業成長期客戶的基本特征
一、家庭收入、支出和資產均呈現增長趨勢
二、教育和養老兩大人生規劃成為理財重點
三、家庭的保障需求進一步凸顯
四、家庭組合投資需求的增加
五、不同年齡階段的理財特點存在差異
第二節 家庭事業成長期客戶理財規劃的要點
一、家庭事業成長期客戶理財規劃方案的一般框架
二、家庭事業成長期客戶理財規劃方案的重點
第三節 家庭事業成長期客戶理財規劃的實訓I案例
一、客戶基本資料
二、客戶財務狀況分析
三、客戶風險分析
四、客戶理財目標分析
五、家庭理財規劃組合
六、家庭理財規劃方案實施效果與調整
七、總結 ／18l
第七章 退休前期客戶理財規劃方案設計
第一節 退休前期客戶的基本特征
一、家庭收入達到人生的優選峰
二、重視自身退休養老問題
三、子女可能並未真正財務獨立
四、自身健康對理財規劃影響顯著
第二節 退休前期客戶家庭理財規劃的要點
一、退休前期客戶理財規劃方案的一般框架
二、退休前期客戶理財規劃方案的重點
第三節 退休前期客戶家庭理財規劃的實訓l案例
一、客戶基本資料
二、客戶財務狀況分析
三、客戶理財目標分析
四、家庭理財規劃組合
五、家庭理財規劃方案實施效果與調整
六、總結
第八章 家庭理財規劃計算工具
第一節 家庭理財規劃方案設計中的計算
一、單利終值與現值計算
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