●總序
序
前言
第1章概述1
1.1全球化時代背景1
1.2中國經濟的全球化特征2
1.3全球化金融服務的機遇和挑戰4
第2章全球化金融服務的業務需求7
2.1中國經濟全球化發展的需求7
2.1.1國際化銀行的基本業務需求概述7
2.1.2全球化下對公客戶需求概述9
2.1.3全球化下對私客戶需求概述12
2.1.4新興跨境業務需求概述13
2.2客戶識別與客戶信息管理14
2.2.1客戶分類標準14
2.2.2客戶信息內容15
2.2.3客戶識別和信息交易服務18
2.2.4全球客戶關繫管理繫統21
2.3授信風險和額度管理22
2.3.1信用風險管理23
2.3.2市場風險管理25
2.3.3額度管理31
2.4產品設計35
2.4.1存款產品需求36
2.4.2貸款產品需求44
2.5跨境人民幣48
2.5.1跨境人民幣業務發展概述48
2.5.2海外跨境人民幣產品51
2.5.3跨境人民幣清算渠道與清算中心建設54
2.6清算與結算58
2.6.1清算業務59
2.6.2結算業務68
2.7銀行卡72
2.7.1銀行卡業務發展歷程72
2.7.2銀行卡業務的全球化72
2.7.3銀行卡全球化背景下風險防範74
2.7.4銀行卡全球化業務需求75
2.8渠道及電子銀行建設78
2.8.1銀行渠道發展趨勢78
2.8.2渠道建設總體要求83
2.8.3全球化經濟對電子銀行建設的影響85
2.9跨國公司金融服務需求89
2.9.1跨國公司的經營特點90
2.9.2全球賬戶管理需求91
2.9.3全球收付款業務需求94
2.9.4全球流動性管理需求96
2.9.5全球投融資業務需求98
2.10各國特色業務100
2.10.1本地票據類業務100
2.10.2分行特色資金清算類業務103
2.10.3本地投資類業務106
2.10.4本地代收付類業務108
2.10.5其他本地輔助功能109
第3章全球化的監管體繫111
3.1監管報表111
3.1.1亞太區新加坡監管報表111
3.1.2亞太區澳大利亞監管報表115
3.1.3亞太區日本監管報表117
3.1.4其他亞太地區監管報表119
3.1.5歐洲區英國監管報表120
3.1.6歐洲區盧森堡監管報表121
3.1.7其他歐洲地區監管報表122
3.1.8非洲區贊比亞監管報表123
3.1.9美洲區美國監管報表124
3.1.10美洲區加拿大監管報表127
3.1.11美洲區巴西監管報表128
3.2反洗錢129
3.2.1反洗錢概述129
3.2.2美洲反洗錢監管體繫130
3.2.3歐非反洗錢監管體繫132
3.2.4亞太反洗錢監管體繫133
3.2.5國際監管體繫與合作135
3.3稅務監管136
3.3.1稅務監管概述136
3.3.2利息稅136
3.3.3其他稅138
3.4安全策略142
3.4.1安全法規和標準142
3.4.2IT安全管理策略144
第4章全球化銀行信息繫統的建設157
4.1商業銀行業海外繫統建設模式157
4.1.1海外繫統建設模式概述157
4.1.2海外新開行繫統建設主要步驟158
4.1.3海外設行實例分析159
4.2商業銀行海外建設整體架構160
4.2.1銀行應用體繫架構設計160
4.2.2幾種常見的海外建設模式167
4.2.3境外境內聯動架構設計168
4.3商業銀行海外建設可行性分析及研究170
4.3.1應用建設的評估和驗證171
4.3.2解決方案制訂並驗證172
4.4核心繫統的設計173
4.4.1核心銀行繫統的全球化設計173
4.4.2核心銀行繫統應用架構175
4.4.3核心銀行繫統高可用設計177
4.4.4核心銀行繫統與外圍產品的關繫178
4.5客戶管理繫統設計179
4.5.1客戶管理繫統設計需考慮的因素179
4.5.2客戶管理繫統設計182
4.5.3本地客戶信息管理繫統183
4.5.4客戶關繫管理繫統186
4.6授信風險和額度管理設計188
4.6.1流程化控制的繫統架構188
4.6.2全球額度管理繫統191
4.6.3核心繫統定制化業務流程198
4.6.4集中的數據存儲分析206
4.7產品設計209
4.7.1存款產品設計209
4.7.2貸款產品設計214
4.8跨境人民幣繫統設計219
4.8.1跨境人民幣產品架構221
4.8.2代理行模式跨境人民幣清算產品架構設計222
4.8.3清算行模式跨境人民幣清算產品架構設計223
4.84典型產品設計範例226
4.9清算與結算繫統設計227
4.9.1清算繫統架構228
4.9.2結算繫統架構233
4.10銀行卡繫統設計238
4.10.1物理架構239
4.10.2應用架構239
4.11渠道及電子銀行繫統設計240
4.11.1渠道建設總體規劃240
4.11.2銀行渠道建設層次架構242
4.12跨國公司金融服務繫統設計250
4.12.1跨國公司服務繫統整體設計251
4.12.2全球現金管理繫統設計252
4.12.3全球客戶信息服務繫統設計255
4.13新興跨境業務繫統設計259
4.13.1外彙資金集中運營259
4.13.2自貿區金融260
4.14各國特色業務的繫統架構及開發策略261
4.14.1海外分行特色整體架構261
4.14.2特色應用繫統部署與開發策略262
4.14.3海外特色業務繫統架構263
4.15監管報表繫統設計268
4.15.1監管報表繫統整體架構269
4.15.2數據加工流程特點271
4.16反洗錢繫統設計274
4.16.1全球推廣帶來的問題與思考274
4.16.2差異化的分行報告制度與監管報表275
4.16.3業界主流的反洗錢繫統與解決方案277
4.16.4架構理念與解決之道279
4.16.5發展方向與願景282
4.17稅務監管繫統設計283
4.17.1稅務處理設計283
4.17.2增值稅/消費稅收稅設計284
4.18安全策略架構設計284
4.18.1安全策略架構概述284
4.18.2網絡安全策略概述285
4.18.3應用軟件安全290
第5章全球化銀行信息繫統的工程實施方法292
5.1概述292
5.2需求管理292
5.2.1全球化繫統建設需求的特點292
5.2.2全球化進程中需求管理原則和方法294
5.3項目管理297
5.3.1範圍管理297
5.3.2時間管理298
5.3.3溝通管理299
5.3.4問題管理300
5.3.5工具建設301
5.4測試管理301
5.4.1測試需求特點301
5.4.2測試方法論304
5.5質量管理307
5.5.1質量管理體繫308
5.5.2三級質量管理308
5.5.3項目質量保證309
5.5.4度量分析和量化309
5.5.5審計和改進310
5.6配置管理310
5.6.1全球化的軟件配置管理形勢310
5.6.2全生命周期配置管理311
5.6.3持續集成314
5.7IT審計315
5.7.1IT審計要點315
5.7.2IT審計標準317
5.7.3IT審計類型和要求317
第6章全球化銀行信息繫統的投產和運維319
6.1投產策略319
6.1.1信息繫統投產策略分類319
6.1.2“直接切換”的基本過程320
6.1.3全球化時代信息繫統投產切換325
6.1.4投產組織機構建立326
6.1.5投產文檔體繫建立327
6.2數據遷移328
6.2.1數據遷移總體方案328
6.2.2數據遷移規則330
6.2.3數據遷移驗證331
6.2.4數據遷移工作提示331
6.3IT運維建設332
6.3.1分散IT運維模式的特點332
6.3.2一點集中、多點輔助的IT運維模式332
6.3.3全球化時代IT集中運維管理332
6.4業務一體化334
6.4.1區域彙款/清算中心335
6.4.2單證處理中心336
6.4.3金融市場交易中心337
結束語339
專業術語英漢對照表340
參考文獻343

劉秋萬、孟茜、姚丹、尚福林編著的《全球化時代的銀行信息繫統建設》對全球化背景下銀行信息繫統建設進行了全面探討。全書共分6章，主要包括：概述、全球化金融服務的業務需求、全球化的監管體繫、全球化銀行信息繫統的建設、全球化銀行信息繫統的工程實施方法、全球化銀行信息繫統的投產和運維。
本書可作為金融從業人員的研究與學習用書，也可以作為高等院校金融和信息技術類相關專業的教學參考書。

無論是基於簡單農業生產資料傳播的原始文明，還是尋找新大陸的大航海時代文明，人類社會一輪又一輪的全球化探索腳步從未停止過。而隨著信息技術的幾何級數發展，移動互聯、大數據、雲計算技術的深入應用，全球化進入了靠前的新階段。全球化實質上就是經濟的全球化，也就是各國的經濟活動密切交流、跨界整合、相互依賴，所形成的市場經濟活動的全球一體化。經濟的全球化離不開金融的全球化，金融的本質就是資金的融通，金融的全球化表現為資本跨國流動的規模越來越大，流動速度越來越快，直接推動經濟活動的全球化發展。 隨著“一帶一路”、人民幣國際化、利率市場化等國家戰略的實施，中國企業“走出去”的規模越來越大，數量越來越多，產生了巨大的全球化金融服務需求。滿足這些需求，正是全球化銀行信息繫統建設的主要目標之一。國內金融業迫切需要一本能夠指導全球化銀行信息繫統建設的圖書。中國銀行作為我國國際化程度優選的商業銀行，為填補國內等