作 者:理清 著
定 價:35
出 版 社:中國財富出版社
出版日期:2014年04月01日
頁 數:220
裝 幀:平裝
ISBN:9787504751256
●第一章 如何成為職業化的理財顧問
第一節 塑造職業化的理財客戶顧問
職業化理財客戶顧問的推薦素質
解析開發客戶為什麼會這麼難
隻有相信自己，纔能讓客戶信任你
職業化精神、職業化能力和職業化行為
第二節 成為理財顧問所需的專業準備
讓客戶更清晰、便捷地了解產品特點
站在客戶的立場上幫助客戶選擇
為客戶創造價值是理財顧問的成就
如何挑戰目標，超越自我
第二章 理財產品的營銷規律和溝通技巧
第一節 幫助客戶做好家庭資產優化配置
家庭資產的配置策略一：形成期
家庭資產的配置策略二: 成長期
家庭資產的配置策略三: 成熟期
家庭資產的配置策略四: 衰老期
第二節 了解客戶的類型和理財特點
不同年齡階段客戶的理財特點
不同家庭情況客戶的理財特點
不同職業背景客戶的理財特點
如何面對不同個性因素的客戶
第三章 客戶理財心理和理財決策把握
第一節 了解客戶理財心理的五種方法
專業的客戶調查分析
繫統學習客戶理財心理
觀察客戶的行為習慣
傾聽客戶的建議及抱怨
親自和客戶溝通訪談
第二節 客戶六大理財心理的應對策略
缺乏主見心理的應對策略
猶豫不決心理的應對策略
恐慌畏難心理的應對策略
貪婪賭博心理的應對策略
盲目跟風心理的應對策略
嫌貴貪平心理的應對策略
第四章 如何有效影響個人客戶的理財決策
第一節 理財顧問送給客戶的六大財富法則
為什麼80%的人都不會獲得財富自由
有錢人的理財思維有什麼不同
.........
理清著的《銀行職業化理財顧問營銷技巧》共分為六章：
第一章從理論層面高屋建瓴，闡述成為職業化的理財顧問所需要的素質。這個專業性非常強的職業，不僅要求從業者有堅實的業務基礎，更需要具有全面發展的職業化素養、職業化精神、職業化能力。隻有達到全面職業化，纔能稱得上是合格的職業化的理財顧問。
第二章是理財產品營銷的基礎，包括介紹各類家庭的不同資產優化配置規律和讓溝通有效的基本技巧――了解不同客戶的類型和理財特點。
第三章是對客戶理財心理和理財決策的把握，主要為理財顧問提供了解客戶理財心理的方法和面對不同客戶的應對舉措。通過外在表現和外在行為，揣測客戶的心理，以合理的客戶調查為基準，再加上溝通交流時的細心觀測，不難構建通往客戶內心的橋梁，從而讓他們走出心理誤區，成為理財顧問的忠實追隨者。
第四章探討的就是如何有效影響客戶的理財決策。我們都知道，優選明的等
理清 著
理清，現任職業經理研究中心副主任，職業經理研究中心和人事部全國人纔流動中心主辦的職業經理資質評價培訓管理辦公室主任。
理清作為資深培訓師，每年在全國各地長期主講公共課和內訓課，其授課內容、培訓風格受到培訓單位和學員的高度評價。
主要研究方向：職業經理核心能力、經理人職業化、員工職業化、大學生職業化、職業化行為體繫、職業女性成功素質等。
理清主持創立的職業化人纔網和理清工作室，是職業化方面最早的專業網站和機構。
同時，理清以推廣提升職業化素質為己任，參與大量的社會公益活動，具有一定的社會影響。
第一節 幫助客戶做好家庭資產優化配置
家庭資產配置並不是對家庭現有節餘在股票、存款、理財產品等投資工具間的簡單分配，而是根據各自所處家庭(以重要成員為主體)生命周期的不同階段，將現有資產及預期未收入按某種比例分配到各種投資工具中。對此，分為四個部分，即家庭形成期、家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰老期。
家庭資產的配置策略一：形成期
所謂家庭形成期，即非家庭期，這個階段的理財目標是籌集進修深造的費用，準備結婚的費用，如果沒有婚房，要考慮買房首付款，如果家裡有房子，要準備房子的裝修費用……
因為這一時期的客戶，年輕且沒等
