●第一章 個人理財基礎
第一節 個人理財的含義與理念
一、個人理財的含義
二、個人理財的理念與誤區
第二節 個人理財業務概念和基本內容
一、個人理財業務的概念
二、個人理財業務的基本內容
第三節 個人理財業務的發展與現狀
一、個人理財業務在美國的發展與現狀
二、香港銀行業個人理財業務發展與現狀
三、我國銀行業個人理財業務發展與現狀
第四節 理財規劃師及其資格認證
一、注冊金融策劃師及其資格認證
二、特許金融分析師及其資格認證
三、中國香港注冊財務策劃師及其資格認證
四、特許財富管理師及其資格認證
五、國家理財規劃師及其資格認證復習思考題
參考答案
第二章 個人理財的理論基礎
第一節 生命周期理論
一、生命周期理論的主要內容
二、生命周期理論在個人理財方面的運用
第二節 貨幣的時間價值
一、貨幣的時間價值
二、年金
第三節 客戶的風險屬性
一、影響客戶風險承受能力的因素
二、客戶風險偏好的分類及風險承受能力評估
……

本書繫統介紹了個人理財及個人理財理論基礎，債券、基金、股票、保險等金融產品及其他相關產品的理財內容、特點、風險及理財策略，個人理財規劃設計以及風險規避，最後通過不同個人（家庭）特點的案例，介紹個人理財的基本思路和模式。本書為個人理財從業人員及投資者提供了參考依據。
本書的特點是內容全面繫統，語言通俗易懂，結構新穎、獨具特色，理論與實際緊密相連，便於參閱者學習和掌握。本書適用於金融學、理財學及相關專業的本專科學生，同時對從事個人理財業務的相關人員、個人投資者也具有參考價值。