●第一章 理財實訓課程概述
第一節 理財實訓課程的教學目標
第二節 理財實訓課程的內容安排
一、理財概念界定
二、理財規劃概念界定
三、理財規劃的作用
第三節 理財實訓課程的方法設計——項目教學法的應用
第二章 項目一 理財規劃準備流程
第一節 基礎知識
一、如何與客戶建立聯繫
二、客戶溝通技巧
三、客戶信息的獲取
四、客戶風險特征分析
第二節 實訓任務及具體步驟
一、實訓任務
二、實訓具體步驟
第三節 案例演示
第三章 項目二 客戶家庭財務分析
第一節 基礎知識
一、會計基礎知識
二、個人所得稅基礎知識
三、財務報表的編制
四、財務比率分析
五、家庭財務預算與現金流量預估表的編制
第二節 實訓任務及具體步驟
一、實訓任務
二、實訓具體步驟
第三節 案例演示
一、案例家庭背景介紹
二、案例家庭財務分析
第四章 項目三 客戶理財目標的制定
第一節 基礎知識
一、理財目標分類
二、確定理財目標的原則和方法
三、檢驗理財目標實現的可行性
第二節 實訓任務及具體步驟
一、實訓任務
二、實訓具體步驟
第三節 案例演示
一、案例家庭背景介紹
二、客戶理財目標制定
第五章 項目四 理財方案制定
第一節 基礎知識
一、資產配置
二、資產配置策略選擇
三、分項理財規劃
第二節 實訓任務及具體步驟
一、實訓任務
二、實訓具體步驟
第三節 案例演示
第六章 項目五 理財規劃方案的執行與調整
第一節 基礎知識
一、理財規劃建議書的基本內容
二、理財產品和投資產品的基本類型及特點
三、理財規劃方案的推薦與營銷
第二節 實訓任務及具體步驟
一、實訓任務
二、實訓具體步驟
第三節 案例演示
一、處理客戶對於費用的異議
二、處理客戶對於產品選擇的異議
三、處理客戶對於風險的異議
第七章 理財規劃案例實操
第一節 案例基本情況
一、家庭成員背景資料
二、家庭收支資料（收入均為稅前）
三、家庭資產負債資料
四、理財需求
第二節 實訓要求
第三節 項目教學法解決案例問題
一、項目一 客戶信息獲取及風險特征分析
二、項目二 家庭財務分析
三、項目三 理財規劃目標的確定
四、項目四 分項理財方案的制定
五、項目五 理財方案的執行與調整
附錄
附錄一 財富管理及理財規劃實訓說明書
附錄二 財富管理及理財規劃方案模板
參考文獻
