作 者:孫建林 編著 著作
定 價:98
出 版 社:企業管理出版社
出版日期:2014年10月01日
頁 數:530
裝 幀:平裝
ISBN:9787516409510
《怎樣識破騙貸迷局:近200起刑事案例的警示》從銀行信貸風險管理人員的專業角度,試圖找出貸款詐騙犯罪規律,告知銀行客戶經理們如何識破詐騙迷局,告訴貸款審批人員如何否決有詐騙嫌疑的貸款申請材料,告知高管人員如何從制度上完善防詐騙體制。 孫建林編寫的《怎樣識破騙貸迷局(近200起刑事案例的警示銀行信貸條線員工防騙推薦閱讀)》案例具有典型性和代表性,平移分析具有說理性和警示性,防範措施具有可行性和可操作性。 讓員工讀一本的書,從而避免一起起百萬的詐騙案件的發生。
●第一章 貸款詐騙概述
●第一節 貸款詐騙罪的概念
●第二節 貸款詐騙的危害性
●第三節 貸款詐騙罪的特點
●第四節 防範貸款詐騙的重要性
●第二章 企業詐騙伎倆與防範
●第一節 假公司騙貸伎倆及防範
●風險提示:假公司騙貸有幾種形式,第一種是虛假公司騙貸,第二種是皮包公司騙貸,第三種是空殼公司騙貸。有時騙子還會注冊許多關聯公司,並在這些公司之間假簽貿易合同,在這些公司賬戶間不停轉賬,造成現金流充裕的假像等。
●案例1 深圳皮包公司騙貸1. 注:標有 的為較典型案例,讀者可重點閱讀(空殼公司騙貸)
●案例2 佛山南海空殼公司騙案情揭露 (空殼公司騙貸)
●案例3 一人開24個空殼公司兩年騙取貸款(空殼公司騙貸)
●案例4 失業男假辦兩公司騙貸20萬(虛假公司騙貸)
●案例5 浙江天量騙貸案細節:逾百家關聯公司被掏空 (空殼公司騙貸)
●第二節 詐騙伎倆與防範
●風險提示:騙子使用騙貸,主要手段有:偷刻企業的、偷蓋企業的、偷蓋企業的真公章、偷換企業的真公章。銀行防範的措施,一是核實公章的真實性,二是核實企業蓋章行為的真實性。
●案例6 老總偽造公司印章從銀行騙取貸款上億 (騙貸)
●案例7 攸縣男子偽造國家機關印章騙貸128.5萬(騙貸)
●案例8 深圳一銀行被詐貸8970萬以“蘿卜章”層層過關 (騙貸)
●案例9 騙子利用鴛鴦公章詭施調包計謀騙貸(騙貸)
●第三節 假報表騙貸伎倆與防範
●部分目錄
孫建林編寫的《怎樣識破騙貸迷局(近200起刑事案例的警示銀行信貸條線員工防騙推薦閱讀)》講述了:銀行不良貸款的原因大致有三類。第一類是貸款詐騙,就是騙子借款時就沒打算還,一旦騙到貸款後就人去樓空,造成銀行損失,刑法上定名為“貸款詐騙罪”。第二類是騙取貸款,騙子以虛假材料騙取貸款,然後挪作它用,造成銀行損失,刑法上定名為“騙取貸款罪”。第三類是經營失敗,借款人如實申請貸款用途,但最終經營失敗,造成銀行損失。刑法上不予追究,由借貸雙方通過民法訴訟等方式解決。而不論是貸款詐騙還是騙取貸款,事發銀行的損失都會很大,教訓將是慘痛的,必須重點防範。
騙貸行為大部分是操作風險,騙子的重要特征就是造假,凡騙必假,凡假必騙。俗話說:防火勝於救火。對於貸款詐騙也必須是以預防為主。如果等到發生了案件,纔急急忙忙去采取化解措施,恐怕為時已晚了。因此,從銀行行長到信貸客戶經理,都要重視幾個方面:一等
孫建林 編著 著作
孫建林,中國人民大學國際金融專業經濟學碩士。在國家發展與改革委員會外經貿司工作過5年。1988年7月到中信銀行,曾任總行信貸部副經理、總行國際大廈營業部總經理、總行信用審查部總經理、福州分行副行長、總行營業部副總經理。現任中信銀行總行信貸管理部總經理。北京市金融學會和國際金融學會常務理事、中國銀行業協會從業人員資格認證專家委員會委員。在國家主要金融期刊發表30多篇論文。著有《商業銀行信貸管理》、《商業銀行授信業務風險管理》等專著。
第七章 銀行承兌彙票詐騙手段與防範
銀行承兌彙票業務的詐騙風險,主要是指犯罪分子以票據為作案工具,通過不法手段騙取銀行開票和貼現,套取銀行資金,在票據到期後使承兌銀行發生墊款直至損失。
犯罪分子以銀行承兌彙票實施詐騙,主要發生在兩個環節。第一個環節是在銀行開票,即用虛假資料騙取銀行開出承兌彙票,再去貼現套取資金。第二個環節是在銀行貼現,即用虛假彙票在銀行貼現套取資金。
第一節 犯罪分子詐騙手段
一、開票環節詐騙手段犯罪分子以虛假貿易背景騙取銀行開出真彙票,有如下手段:假合同騙開票以假合同和假材料騙取銀行開出銀行承兌彙票,再等