零壹財經繼暢銷書《互聯網金融》《互聯網消費金融》《供應鏈金融》之後全新力作。全面梳理“互聯網+”金融八大風險（信用風險、操作風險、合規風險、流動性風險、市場風險、洗錢風險、戰略風險和聲譽風險）。繫統構建互聯網金融風險防範指南。劉仁武、楊濤、柏亮等聯袂薦讀。

●上篇 風險各論章 ? 風險概述節·風險概念 //003第二節·風險分類 //012第二章 ? 信用風險節·概念 //017第二節·風險事項 //025第三節·影響與建議 //040第四節·分業特點 //052第三章 ? 操作風險節·概念 //061第二節·風險事項 //069第三節·影響與建議 //088第四節·分業特點 //108第四章 ? 合規風險節·概念 //114第二節·風險事項 //123第三節·影響與建議 //134第四節·分業特點 //142 第五章 ? 流動性風險節·概念 //153第二節·風險事項 //160第三節·影響與建議 //173第四節·分業特點 //181第六章 ? 市場風險節·概念 //186第二節·風險事項 //195第三節·影響與建議 //214第四節·分業特點 //221第七章 ? 其他風險節·洗錢風險 //225第二節·戰略風險 //242第三節·聲譽風險 //259下篇 風險管理第八章 ? 全面風險管理體繫（一）節·基礎支撐繫統 //275第二節·產品繫統 //282第三節·事件繫統 //290第四節·業務循環繫統 //302第九章 ? 全面風險管理體繫（二）節·管理制度繫統 //332第二節·數據庫繫統 //354第三節·報告繫統 //376第十章 ? 全面風險管理體繫（三）節·風險識別體繫 //382第二節·風險評估體繫 //398 第三節·風險應對體繫 //411第四節·風險監察及披露體繫 //425第十一章 ? 全面風險防控體繫 節·概述 //439第二節·研制體繫 //448第三節·核驗體繫 //457第四節·評價體繫 //464第五節·支撐體繫 //473主要參考文獻 //492

    2016年是互聯網金融行業極不平凡的一年。一方面各路資本繼續競相追逐很好的互聯網金融企業，另一方面部分業態部分從業機構風險事件頻發，甚至出現個別業態部分從業機構"跑路”。風險事件頻發，既有宏觀經濟形勢方面的原因，更有從業機構風險管理滯後、從業人員風險意識薄弱方面的原因。為防範互聯網金融風險，國家和地方層面均啟動了互聯網金融風險專項整治工作。專項整治對於規範從業機構業務行為，明確從業機構業務邊界，理清從業機構業務規則，很終促進行業健康發展具有重要意義。

陳小輝 著

    節 洗錢風險一、定義我國於2006年10月31日通過《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱《反洗錢法》），並於2007年1月1日起施行，承擔反洗錢義務的主體為金融機構。按《反洗錢法》規定，金融機構指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲彙機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定並公布的從事金融業務的其他機構。《反洗錢法》同時規定：“反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。” 2012年3月5日，國務院反洗錢行政主管部門中國人民銀行發布《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（簡稱《支付機構反洗錢法》），等

總  序 ?零壹智庫：探索新金融的廣度與深度（零壹財經創始人兼CEO   柏 亮 ）“零壹財經”是一個專注於互聯網金融研究的團隊。我們希望“零壹財經”的每一本書都淳樸、大方、謙卑、有力量。這是三年前我為“零壹財經書繫”所寫序言的最後一句話。三年來，“零壹財經書繫”出版了近20本“互聯網金融+”專業書籍，很多朋友跟我說，它已經成為金融領域擁有吸引力和影響力的閱讀品牌之一。但是，我們變了。第一，零壹財經作為一家機構，它的業務已經從互聯網金融研究升級為“新金融成長服務”（當然，互聯網金融研究依然是我們的一項核心工作）。第二，與之相應，零壹財經的研究範疇，擴大到“新金融”——在技術革新和市場變遷中不斷誕生的新型金融業務及其伴生服務。第三，我們成立了“零壹智庫”。在零壹財經自身研究團隊基礎上，建立了學術委員會、特約研究員等