●第一部分 政策理論篇
第一章 科技創新驅動下的金融監管
第一節 金融業務屬性與科技屬性深度融合
一、金融科技的應用情況
二、金融科技與監管科技的關繫
第二節 科技驅動下的金融風險特征演變
一、金融風險新特征
二、金融發展對風險防控提出更高要求
第三節 新形勢下金融監管的“三重價值”
一、落實國家安全政策,確保金融安全
二、加快數字化轉型,提升公共管理效能
三、推進金融高質量發展,賦能實體經濟
第二章 金融監管進入智慧監管階段
第一節 金融監管發展歷程
一、銀行1.0與監管1.0：手工處理,傳統監管技術
二、銀行2.0與監管2.0：信息化,電子化處理
三、銀行3.0與監管3.0：數據集中化
四、銀行4.0與監管4.0：智能化,智慧監管和監管科技
第二節 監管科技國內外發展現狀
一、境外對金融科技監管模式的探索
二、中國內地對金融科技監管模式的探索
三、境外在監管科技領域的應用實踐
四、中國內地在監管科技領域的應用實踐
第三節 智慧監管實施路線
一、智慧監管實施路線
二、粵港澳大灣區建設對於推進監管科技創新具有獨特優勢
第二部分 應用技術篇
第三章 監管生態
第一節 監管生態圖譜
一、智慧監管需要建立監管生態
二、監管生態建設圖譜
第二節 監管生態現狀
一、金融機構的數字化轉型
二、監管部門的數字化轉型
三、政府部門的數字化轉型:數字中國
四、智慧監管是數字化轉型的必然趨勢
第四章 智慧監管支撐技術
第一節 人工智能
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第二節 區塊鏈
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第三節 雲計算
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第四節 大數據
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第五節 5G技術
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第六節 物聯網
一、概念
二、發展歷程
三、關鍵技術
四、應用場景
五、結語
第七節 移動互聯網
一、概念
二、發展歷程
三、主要技術
四、應用場景
五、結語
第八節 量子技術
一、概念
二、發展歷程
三、技術分類
四、應用場景
五、結語
第五章 智慧監管應用架構
第一節 監管數據治理
一、企業級數據治理發展現狀
二、監管數據治理的背景、問題與目標
三、監管數據治理應用方案及預期效果
四、未來發展
第二節 監管數據平臺
一、數據平臺建設發展路徑
二、監管數據平臺現狀、問題與目標
三、監管數據平臺應用方案及預期效果
第三節 聯動政府平臺
一、政府平臺發展現狀及數字政府建設
二、監管及數字政府平臺聯動現狀、問題及目標
三、監管及數字政府平臺互聯互通應用方案及預期效果
第四節 聯動金融機構平臺
一、背景和發展現狀
二、監管及金融機構平臺聯動的問題及目標
三、監管及金融機構平臺聯動應用方案
第五節 金融機構日常監測
一、金融機構日常監測概念及現狀
二、金融機構日常監測問題及目標
三、金融機構日常監測應用方案
四、金融機構日常監測模型及驗證
五、未來展望
第六節 金融機構合規性分析
一、金融機構合規監管體繫
二、金融機構合規性分析現狀
三、金融機構合規性分析應用方案
四、監管政策翻譯模型
五、未來展望
第七節 不法機構和行為甄別
一、不法機構和行為的定義和特征
二、不法機構和行為甄別的管理現狀
三、不法機構和行為甄別應用方案
四、不法機構和行為甄別模型及驗證
五、未來展望
第八節 基於區塊鏈技術的風險防範
一、基於區塊鏈技術的風險防範體繫
二、金融領域基於區塊鏈技術的風險防範情況
三、金融領域基於區塊鏈技術的風險防範應用方案
四、未來展望
第九節 機器人流程自動化
一、機器人流程自動化應用概述
二、金融監管日常工作問題與目標
三、機器人流程自動化在金融監管中的應用方案
四、未來展望
第六章 智慧監管關鍵核心技術
第一節 信息技術自主可控
一、信息技術自主可控現狀
二、信息技術自主可

隨著金融科技與金融業務日益深度融合，金融風險也呈現出新的態勢，金融監管模式迫切需要轉型，因此本書開展金融行業智慧監管的探索與實踐。首先，介紹智慧監管的背景，分析金融監管發展階段和國內外監管現狀，提出建設智慧監管的實施路線圖。其次，闡述監管生態的建設方案。結合政府機構、金融機構及監管機構數字化轉型的迫切需求，通過數據互聯互通，利用人工智能、大數據、雲計算、區塊鏈等技術，通過數據治理、數據平臺等基礎建設，實現金融機構日常監測、金融機構合規分析、不法機構和行為甄別、機器人流程自動化等應用實踐，同時制定國產化技術應用、網絡安全風險防範、數據安全等技術保障方案。最後，簡述廣東銀保監局的落地實踐情況，包括組織實施監管數據治理，建立監管信息繫統標準，建設監管雲項目和區塊鏈的信息科技外包共享繫統，並進行國產化信息技術的探索及實踐。