●第一章 私人財富保障與傳承概述
1.1 如何定義私人財富保障與傳承
1.2 解碼私人財富保障與傳承痛點
1.3 尋找“富過三代”和“基業長青”之道
1.4 結束語
第二章 私人財富保障與傳承風險管理
2.1 如何定義風險
2.2 風險管理目標
2.3 風險管理中的核心法律風險
2.4 結束語
第三章 私人財富保障與傳承的傳統法律利器——遺囑
3.1 遺囑的定義
3.2 如何起草一份好的遺囑
3.3 遺囑繼承遺產的步驟
3.4 弄清遺囑、遺贈和遺贈扶養協議的區別
3.5 繼承權公證難關
3.6 遺囑在財富保障與傳承中的應用
3.7 結束語
第四章 私人財富保障與傳承的未雨綢繆工具——法律協議
4.1 財富管理中的法律協議
4.2 贈與協議
4.3 夫妻財產協議
4.4 離婚協議
4.5 忠誠協議
4.6 代持協議
4.7 結束語
第五章 私人財富保障與傳承不可或缺的工具——大額保單
5.1 終身壽險與年金保險
5.2 如何定義大額保單
5.3 大額保單的財富保障功能
5.4 大額保單的財富傳承功能
5.5 大額保單的科學配置與架構設計
5.6 大額保單在財富保障與傳承中的綜合性應用方案
5.7 結束語
第六章 私人財富保障與傳承不可忽略的重點——稅務籌劃
6.1 什麼是私人財富管理中的稅務籌劃
6.2 中國個稅改革和資產安全性
6.3 房地產稅的前世今生
6.4 CRS全球稅收新政下的財富管理
6.5 中國遺產稅立法前沿問題
6.6 企業主的特別稅務風險與應對方案
6.7 結束語
第七章 私人財富保障與傳承的智慧角色——家族基金會
7.1 家族基金會的概念與國內外發展現狀
7.2 家族基金會的功能
7.3 家族基金會的設立與管理模式
7.4 家族基金會在財富保障與傳承中的優勢與前景
7.5 結束語
第八章 私人財富保障與傳承中的王冠——家族信托
8.1 家族信托的概念與類型
8.2 家族信托的功能
8.3 中國家族信托發展的前沿問題
8.4 國內家族信托的設立與方案設計
8.5 家族信托與大額保單的結合——保險金信托
8.6 結束語
第九章 私人財富保障與傳承中的大管家——家族辦公室
9.1 家族辦公室的歷史與定義
9.2 家族辦公室的選擇和設立
9.3 中國家族辦公室的發展與方向
9.4 家族辦公室在中國的應用
9.5 結束語
第十章 私人財富保障與傳承之道
10.1 既要頂層設計，也要量體裁衣
10.2 重視家族文化與精神傳承
10.3 打破富不過三代魔咒，鋪就基業長青之路
後記

我們該怎樣做，辛苦創造的財富纔能安全而不受貶損？我們該怎樣做，子孫後代纔能繼續享受家族奮鬥成果的餘蔭？這其中，到底有沒有普遍成功的經驗可供借鋻？又有沒有合適的工具和路徑可以參照與抵達？ 為了解答上述問題，進而幫助高淨值人群和財富管理專業人士全方位了解財富保障和傳承的相關理念、知識和基礎工具，識別財富保障與傳承的風險與痛點，提供解決路徑與方法等，編撰了這本書。筆者認為，尋找和破解“富過三代”和“基業長青”的密碼，需要我們準確地識別和管理風險（本書第二章），利用好基礎性的法律工具，如遺囑（本書第三章）、法律協議（本書第四章）和大額保單（本書第五章），並做好稅務籌劃（本書第六章），基於家族與企業的股權、不動產、現金和海外資產等財富的梳理和配置重構，適時設立家族基金會（本書第七章）、家族信托（本書第八章）和家族辦公室（本書第九章），最終尋得財富保障與傳承之“道”，形成每一個家族獨特的“傳家等

韓宇 著