第一章個人理財概述
本章內容框架
要點精講
第一節個人理財業務的概念和分類
一、個人理財業務的概念
二、個人理財業務的分類
第二節個人理財的發展
一、個人理財在國外的發展
二、個人理財在國內的發展
第三節個人理財業務的影響因素
一、宏觀因素
二、微觀因素
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第二章個人理財基礎
本章內容框架
要點精講
第一節生命周期理論與個人理財規劃
一、生命周期理論
二、個人理財規劃
第二節理財價值觀
一、理財價值觀的含義
二、四種典型的理財價值觀
第三節客戶的風險
一、影響客戶投資風險承受能力的因素
二、客戶風險偏好的分類及風險評估
第四節貨幣的時間價值與利率的相關計算
一、貨幣的時間價值
二、貨幣的時間價值與利率的計算
第五節投資理論和市場有效性
一、投資收益與風險的測定
二、市場有效性
第六節資產配置與產品組合
一、資產配置原理
二、個人產品組合
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第三章金融市場
本章內容框架
要點精講
第一節金融市場的功能和分類
一、金融市場的功能
二、金融市場的分類
第二節貨幣市場
一、貨幣市場的特征
二、貨幣市場的組成
第三節資本市場
一、股票市場
二、債券市場
三、證券投資基金市場
第四節金融衍生品市場
一、金融衍生品市場概述
二、金融衍生品市場
第五節外彙市場
一、外彙市場概述
二、外彙市場的交易機制
第六節保險市場
一、保險市場概述
二、保險市場的主要產品分類
第七節黃金及其他投資市場
一、黃金市場
二、房地產市場
三、收藏品市場
第八節金融市場的發展
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第四章銀行理財產品
本章內容框架
要點精講
第一節理財產品市場的發展
第二節當前市場主要的銀行理財產品介紹
一、貨幣型理財產品
二、債券型理財產品
三、貸款類銀行信托理財產品
四、新股申購類理財產品
五、結構性理財產品
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第五章銀行代理理財產品
本章內容框架
要點精講
第一節銀行代理理財產品的概念
第二節銀行代理理財產品銷售的基本原則
第三節銀行代理理財產品分類
一、基金
二、股票
三、保險
四、國債
五、信托
六、黃金
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第六章理財顧問服務
本章內容框架
要點精講
第一節理財顧問服務概述
一、理財顧問服務的概念
二、理財顧問服務的流程
三、理財顧問服務的特點
第二節客戶分析
一、收集客戶信息
二、客戶財務分析
三、客戶風險特征和其他理財特征分析
四、客戶理財需求和目標分析
第三節財務規劃
一、現金、消費和債務管理
二、保險規劃
三、稅收規劃
四、人生事件規劃
五、投資規劃
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第七章個人理財業務相關法律法規
本章內容框架
要點精講
第一節個人理財活動涉及的相關法律
一、《中華人民共和國民法通則》
二、《中華人民共和國合同法》
三、《中華人民共和國商業銀行法》
四、《中華人民共和國銀行業監督管理法》
五、《中華人民共和國證券法》
六、《中華人民共和國證券投資基金法》
七、《中華人民共和國保險法》
八、《中華人民共和國信托法》
九、《中華人民共和國個人所得稅法》
十、《中華人民共和國物權法》
第二節個人理財業務活動涉及的相關行政法規
一、《中華人民共和國外資銀行管理條例》
二、《期貨交易管理條例》
第三節個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋
一、《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》
二、《證券投資基金銷售管理辦法》
三、《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規範銀行代理保險業務的通知》
四、《個人外彙管理辦法》和《個人外彙管理辦法實施細則》
同步練習

第八章個人理財業務的合規性管理
本章內容框架
要點精講
第一節商業銀行開展個人理財業務的合規性管理
一、商業銀行開展個人理財業務的基本條件
二、商業銀行開展個人理財業務的政策限制
三、商業銀行開展個人理財業務的違法責任
第二節個人理財業務風險管理
一、個人理財業務面臨的主要風險
二、個人理財業務風險管理的基本要求
三、個人理財顧問服務的風險管理
四、綜合理財業務的風險管理
五、個人理財業務產品(計劃)風險管理
第三節個人理財業務從業人員的合規性管理
一、從業人員的基本構成
二、從業人員的基本條件
三、從業人員職業操守要求
四、從業人員的違法責任
第四節客戶的合規性管理
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模擬試卷
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(一)
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(二)
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(三)

同步練習參考答案及解析

模擬試卷參考答案及解析
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(一)
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(二)
2013年中國銀行業從業人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷(三)

後記