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  • 華圖2016銀行業專業人員初級職業資格考試專用教材:銀行業專業實
    該商品所屬分類:經濟 -> 財稅外貿保險類考試
    【市場價】
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    【優惠價】
    99-144
    【作者】 華圖銀行業專業人員初級職業資格考試研究中心 編著 
    【所屬類別】 圖書  考試  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試圖書  經濟  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試 
    【出版社】中國商業出版社 
    【ISBN】9787504490155
    【折扣說明】一次購物滿999元台幣免運費+贈品
    一次購物滿2000元台幣95折+免運費+贈品
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    內容介紹



    開本:大16開
    紙張:膠版紙
    包裝:平裝

    是否套裝:否
    國際標準書號ISBN:9787504490155
    叢書名:銀行業專業人員初級職業資格考試專用教材

    作者:華圖銀行業專業人員初級職業資格考試研究中心編著
    出版社:中國商業出版社
    出版時間:2015年07月 


        
        
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    編輯推薦
    《銀行業專業實務—個人理財》結合2015年**考試大綱,對考點內容進行詳細的講解,部分核心考點處設置了二維碼講解視頻,某些視頻講解老師為前閱卷組老師,對重難點及命題方向把握準確、通過率極高。購買銀行從業繫列叢書贈送手機APP題庫,章節練習、智能組卷、智能評分,隨時隨地輕松練。 
    內容簡介
    銀行業專業人員初級職業資格考試每年兩次,在第二、四季度進行,采用計算機閉卷答題方式。考試科目為《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》。《銀行業法律法規與綜合能力》為必考科目;《銀行業專業實務》分為四類,即《個人理財》《風險管理》《公司信貸》《個人貸款》,考生任意選擇四門中的一門。針對這一特點,華圖教育特邀知名專家、學者共同編寫了這套《銀行業專業人員初級職業資格考試專用教材》繫列叢書,幫助考生提高復習效率,順利通過考試,這套叢書涵蓋了考試大綱列出的全部內容,知識全面且重點突出。並收錄2015年*考試真題,配有專家精準解析。無論是講解部分還是試題部分,在體例、版式、欄目和內容設計上,都力圖做到科學、實用。各章預測試題精選重要知識點,其精準的預見性與前瞻性可使考生實現效率和收益的*化。
    作者簡介
    華圖銀行業專業人員初級職業資格考試研究中心隸屬於北京華圖宏陽圖書有限公司,凝聚了多家名校的知名學者及業內著名的培訓教師。該研究中心致力於銀行業專業人員初級職業資格認證考試的研究,出版發行符合考生需求的權威教輔圖書。其編寫的《銀行業專業人員職業資格考試講義、真題、預測三合一》《銀行業專業人員職業資格考試後8套題》等考試輔導用書,為考生提供備考、練習及自測的全方位服務,在全國各地引起了強烈反響,得到了考生的一致認可和推薦。
    目錄
    章個人理財概述
    本章知識框架圖
    本章知識點精講
    節個人理財相關定義
    第二節個人理財業務的發展及原因
    第三節理財師的執業資格和要求
    本章預測試題
    參考答案及解析
    第二章個人理財業務相關法律法規
    本章知識框架圖
    本章知識點精講
    節理財師的法律法規基礎知識
    第二節理財規劃中的法律法規
    第三節理財產品及銷售相關法律法規


    章個人理財概述

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節個人理財相關定義

    第二節個人理財業務的發展及原因

    第三節理財師的執業資格和要求

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第二章個人理財業務相關法律法規

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節理財師的法律法規基礎知識

    第二節理財規劃中的法律法規

    第三節理財產品及銷售相關法律法規

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第三章理財投資市場概述

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節金融市場概述

    第二節金融市場分類

    第三節理財投資市場介紹

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第四章理財產品概述

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節銀行理財產品

    第二節銀行代理理財產品

    第三節其他理財產品

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第五章客戶分類與需求分析

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節了解客戶需求的重要性

    第二節了解客戶的主要內容

    第三節客戶分類與客戶需求分析

    第四節了解客戶的方法

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第六章理財規劃計算工具與方法

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節貨幣時間價值的基本概念

    第二節規則現金流的計算

    第三節不規則現金流的計算

    第四節理財規劃計算工具

    本章預測試題

    參考答案及解析

    第七章理財師的工作流程和方法

    本章知識框架圖

    本章知識點精講

    節概述

    第二節接觸客戶、建立信任關繫

    第三節分析客戶家庭財務現狀

    第四節明確客戶的理財目標

    第五節制定理財規劃方案

    第六節理財規劃方案的執行

    第七節後續跟蹤服務

    本章預測試題

    參考答案及解析

    附錄一理財師金融服務技巧

    附錄二《個人理財》重要公式彙總

    附錄三2015年5月銀行業專業人員職業資格考試銀行業專業實務—個人理財真題

    參考答案及解析

    前言
    自2014年3月1日起,銀行業從業資格考試更名為銀行業專業人員職業資格考試,並納入全國專業技術人員職業資格證書制度統一規劃中。考試每年舉行兩次,分別在第二、第四季度進行,采用計算機閉卷答題方式。考試科目為《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》。《銀行業法律法規與綜合能力》即原《公共基礎》;《銀行業專業實務》下設《個人理財》《風險管理》《公司信貸》《個人貸款》4個專業類別,考生可任選其中一門或幾門報考。目前,考試題型、題量、考試時間均未改變。
    根據銀行業協會的通知,《個人理財》科目考試大綱與教材全新改版,針對這一變化,華圖銀行業專業人員初級職業資格考試研究中心特邀知名專家、學者嚴格依據考試大綱,編寫了《中國銀行業專業人員初級職業資格考試專用教材》繫列叢書,力圖幫助考生掌握復習重點,提高復習效率,順利通過考試。本叢書采用了講義、真題、預測三合一的方式,具體有以下五方面的特點:
    一、大綱,考點全面
    本叢書結合修訂的考試大綱,對考點內容進行詳細的講解,有利於考生深入透徹地理解考試重點、難點,並在理解的基礎上加強記憶,達到好的復習效果。
    二、全新體例,實用性強


    自2014年3月1日起,銀行業從業資格考試更名為銀行業專業人員職業資格考試,並納入全國專業技術人員職業資格證書制度統一規劃中。考試每年舉行兩次,分別在第二、第四季度進行,采用計算機閉卷答題方式。考試科目為《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》。《銀行業法律法規與綜合能力》即原《公共基礎》;《銀行業專業實務》下設《個人理財》《風險管理》《公司信貸》《個人貸款》4個專業類別,考生可任選其中一門或幾門報考。目前,考試題型、題量、考試時間均未改變。

    根據銀行業協會的通知,《個人理財》科目考試大綱與教材全新改版,針對這一變化,華圖銀行業專業人員初級職業資格考試研究中心特邀知名專家、學者嚴格依據考試大綱,編寫了《中國銀行業專業人員初級職業資格考試專用教材》繫列叢書,力圖幫助考生掌握復習重點,提高復習效率,順利通過考試。本叢書采用了講義、真題、預測三合一的方式,具體有以下五方面的特點:

    一、大綱,考點全面

    本叢書結合修訂的考試大綱,對考點內容進行詳細的講解,有利於考生深入透徹地理解考試重點、難點,並在理解的基礎上加強記憶,達到好的復習效果。

    二、全新體例,實用性強

    銀行業專業人員初級職業資格考試全部為客觀題,包括單項選擇題、多項選擇題和判斷題,具有題量大、單題分值小的特點,需要記憶的知識點非常多。因此,本叢書中每章都設置了知識框架圖,以幫助考生掌握知識脈絡,提高備考效率。

    三、詳解歷年真題,把握考試動態

    本叢書收錄了2015年銀行業專業人員初級職業資格考試的真題,並配有專家精確解析,幫助考生通過真題把握考試的重點,了解考試的難度、題型及題量,確保考生在復習的過程中做到有的放矢,科學備考。

    四、精選預測試題,提高答題技能

    書中每章後都設置了“本章預測試題”,幫助考生邊記憶邊練習,通過練習鞏固所學知識。預測試題都是根據歷年真題和的考試大綱精心編寫而成,具有很強的預見性與針對性,幫助考生掌握復習的方向,提高應試能力。

    五、核心考點視頻,掃描二維碼觀看

    為幫助廣大考生更好地掌握銀行業專業考試科目的核心考點,本書部分核心考點設置了名師視頻講解。考生可一邊復習知識點,一邊使用手機掃描二維碼,觀看名師講解視頻,以便準確把握重、難點及命題方向。建議使用微信掃描二維碼,在WiFi環境下觀看。

    若書中有疏漏之處,歡迎廣大讀者批評指正。



    本書編委會

    2015年5月



     

    在線試讀
    按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理,可分為理財顧問
    服務和綜合理財服務
    1.理財顧問服務
    理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。它是一種針對個人客戶的專業化服務,區別於為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。
    2.綜合理財服務
    綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。
    綜合理財服務又可分為理財計劃和私人銀行業務兩類。理財計劃是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務;私人銀行業務的服務對像主要是高淨值客戶,涉及的業務範圍更加廣泛。
    (二)按照客戶類型,可分為理財業務、財富管理業務和私人銀行業務
    從客戶等級來看,理財業務客戶範圍相對較廣,但服務種類相對較窄;私人銀行客戶等級,服務種類為齊全;財富管理客戶則居二者之中,客戶等級高於理財業務客戶但低於私人銀行客戶,服務種類超過理財業務客戶但少於私人銀行業務客戶。一般而言,理財業務是面向所有客戶提供的基礎性服務,財富管理業務是面向中高端客戶提供的服務,而私人銀行業務則是僅面向高端客戶提供的服務。
    (2014年單項選擇題)下列選項中,理財業務是按照客戶類型分類的是()。
    A.理財業務、財富管理業務和私人銀行業務
    B.理財業務、理財顧問服務和綜合理財
    C.綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務
    D.理財顧問服務和綜合理財服務
    【答案】A按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理,可分為理財顧問

    服務和綜合理財服務

    1.理財顧問服務

    理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。它是一種針對個人客戶的專業化服務,區別於為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。

    2.綜合理財服務

    綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。

    綜合理財服務又可分為理財計劃和私人銀行業務兩類。理財計劃是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務;私人銀行業務的服務對像主要是高淨值客戶,涉及的業務範圍更加廣泛。

    (二)按照客戶類型,可分為理財業務、財富管理業務和私人銀行業務

    從客戶等級來看,理財業務客戶範圍相對較廣,但服務種類相對較窄;私人銀行客戶等級,服務種類為齊全;財富管理客戶則居二者之中,客戶等級高於理財業務客戶但低於私人銀行客戶,服務種類超過理財業務客戶但少於私人銀行業務客戶。一般而言,理財業務是面向所有客戶提供的基礎性服務,財富管理業務是面向中高端客戶提供的服務,而私人銀行業務則是僅面向高端客戶提供的服務。

    (2014年單項選擇題)下列選項中,理財業務是按照客戶類型分類的是()。

    A.理財業務、財富管理業務和私人銀行業務

    B.理財業務、理財顧問服務和綜合理財

    C.綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務

    D.理財顧問服務和綜合理財服務

    【答案】A

    【名師詳解】按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理,理財業務可分為理財顧問服務和綜合理財服務;按客戶類型,理財業務可分為理財業務、財富管理業務和私人銀行業務。

    真題1-1

    ①為幫助考生更好地掌握個人理財科目的核心考點,本書在部分核心考點處設置了名師視頻講解,讀者可使用手機掃描二維碼,觀看視頻。建議使用微信掃描,在Wifi環境下觀看。


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