內容簡介
本書的主要內容有:利息、利率和利力的基本分析,積累值和貼現值的計算方法,年金及現金流的現值與終值的計算方法,債務償還的定量分析,投資收益率分析,*利詳細模型和利率期限結構理論等。
本書具有體繫完整、結構嚴謹、層次清晰、內容豐富和理論聯繫實際的特征。這些特征充分體現了利息理論的完備性、嚴謹性、科學性和應用性。本書還具有新穎獨行的表述、明晰細致的筆觸、深入淺出的分析和通俗貼切的解釋等特點。這些特點即能增強數理背景的讀者對利息理論的金融學理解,又能增進金融、保險、投資、財務背景的讀者對利息理論的精算學理解。
本書主要在以下幾個方面具有創新性:
(1)介紹了連續復利計息方式,分析了連續復利的機理,討論了各種復利計息方式的特征並比較了它們之間的優缺點,得到了連續復利計息方式是一種合理、科學的計息方式的結論。
(2)擴展了某些年金的現值與終值的計算公式,並用較新穎的方式展現了在各復利方式和呼種支付方式下年金公式的表達方式。本書的主要內容有:利息、利率和利力的基本分析,積累值和貼現值的計算方法,年金及現金流的現值與終值的計算方法,債務償還的定量分析,投資收益率分析,*利詳細模型和利率期限結構理論等。
本書具有體繫完整、結構嚴謹、層次清晰、內容豐富和理論聯繫實際的特征。這些特征充分體現了利息理論的完備性、嚴謹性、科學性和應用性。本書還具有新穎獨行的表述、明晰細致的筆觸、深入淺出的分析和通俗貼切的解釋等特點。這些特點即能增強數理背景的讀者對利息理論的金融學理解,又能增進金融、保險、投資、財務背景的讀者對利息理論的精算學理解。
本書主要在以下幾個方面具有創新性:
(1)介紹了連續復利計息方式,分析了連續復利的機理,討論了各種復利計息方式的特征並比較了它們之間的優缺點,得到了連續復利計息方式是一種合理、科學的計息方式的結論。
(2)擴展了某些年金的現值與終值的計算公式,並用較新穎的方式展現了在各復利方式和呼種支付方式下年金公式的表達方式。
(3)提出了“貸款的實際利用時數”這一創新概念,討論了貸款的實際利用時數的相關問題。
(4)給出了一種全新的*利率模型——對數伽瑪分布與負對數伽瑪分布模型。
(5)建立了幾種特殊的*利力過程,得到了*利力過程的正態分布模型、伽瑪分布模型、布朗運動模型的一些有關結果,並討論了這些結果在金融分析中的應用。
本書可用作高等院校保險精算、金融、投資及財務管理等專業高年級本科生和研究生相關課程的教材和教學參考書,也可供保險、銀行、證券、財務等從業人員或有興趣的讀者閱讀與學習參考。
本書具有體繫完整、結構嚴謹、層次清晰、內容豐富和理論聯繫實際的特征。這些特征充分體現了利息理論的完備性、嚴謹性、科學性和應用性。本書還具有新穎獨行的表述、明晰細致的筆觸、深入淺出的分析和通俗貼切的解釋等特點。這些特點即能增強數理背景的讀者對利息理論的金融學理解,又能增進金融、保險、投資、財務背景的讀者對利息理論的精算學理解。
本書主要在以下幾個方面具有創新性:
(1)介紹了連續復利計息方式,分析了連續復利的機理,討論了各種復利計息方式的特征並比較了它們之間的優缺點,得到了連續復利計息方式是一種合理、科學的計息方式的結論。
(2)擴展了某些年金的現值與終值的計算公式,並用較新穎的方式展現了在各復利方式和呼種支付方式下年金公式的表達方式。本書的主要內容有:利息、利率和利力的基本分析,積累值和貼現值的計算方法,年金及現金流的現值與終值的計算方法,債務償還的定量分析,投資收益率分析,*利詳細模型和利率期限結構理論等。
本書具有體繫完整、結構嚴謹、層次清晰、內容豐富和理論聯繫實際的特征。這些特征充分體現了利息理論的完備性、嚴謹性、科學性和應用性。本書還具有新穎獨行的表述、明晰細致的筆觸、深入淺出的分析和通俗貼切的解釋等特點。這些特點即能增強數理背景的讀者對利息理論的金融學理解,又能增進金融、保險、投資、財務背景的讀者對利息理論的精算學理解。
本書主要在以下幾個方面具有創新性:
(1)介紹了連續復利計息方式,分析了連續復利的機理,討論了各種復利計息方式的特征並比較了它們之間的優缺點,得到了連續復利計息方式是一種合理、科學的計息方式的結論。
(2)擴展了某些年金的現值與終值的計算公式,並用較新穎的方式展現了在各復利方式和呼種支付方式下年金公式的表達方式。
(3)提出了“貸款的實際利用時數”這一創新概念,討論了貸款的實際利用時數的相關問題。
(4)給出了一種全新的*利率模型——對數伽瑪分布與負對數伽瑪分布模型。
(5)建立了幾種特殊的*利力過程,得到了*利力過程的正態分布模型、伽瑪分布模型、布朗運動模型的一些有關結果,並討論了這些結果在金融分析中的應用。
本書可用作高等院校保險精算、金融、投資及財務管理等專業高年級本科生和研究生相關課程的教材和教學參考書,也可供保險、銀行、證券、財務等從業人員或有興趣的讀者閱讀與學習參考。