了得網經濟_天津金融藍皮書:天津金融發展報告（2017）

內容簡介

本書總報告主要度量了2016年天津金融發展狀況和景氣程度；指數篇對2016年天津金融機構、金融市場、金融產品創新、金融人纔、金融生態環境和金融改革創新等指數進行了深入分析；分析與展望篇對天津金融發展狀況、金融發展環境進行了整體分析，並對天津金融發展提出對策建議；專題篇研究了天津自貿區服務京津冀金融協同發展情況、雄安新區建立後天津的定位發展思路，以及金融雙向開放背景下濱海新區金融創新與經濟發展情況。

作者簡介

王愛儉，女，1954年11月生，漢族，山東煙臺人，博士。現任天津市政府參事，中國濱海金融協同創新中心主任，天津財經大學原副校長、教授、博士生導師。兼任民建中央委員、民建中央財政金融委員會副主任、民建天津市委副主委，中國金融學會常務理事，中國國際金融學會理事，中國金融學會金融工程委員會常務委員，中國金融學研究生教材專家委員會委員，21世紀高等學校金融學繫列教材編審委員會委員，天津經濟社會發展研究中心特邀研究員，天津保險學會常務理事，國家社科、國家自然科學基金同行評議專家。研究方向為國際金融，主要從事彙率體制改革、開放經濟貨幣政策調控與國際金融創新研究。林文浩（1983~），天津財經大學經濟學院金融繫講師，中國濱海金融協同創新中心研究員，中央財經大學金融學博士後。主要從事貨幣政策與彙率政策協調以及區域金融發展量化評價研究。近年來在《金融評論》《現代財經》《中國農村金融》等期刊上發表論文6篇，參與*、省部級項目3項，部分參與的課題研究成果得到黨中央、天津市委市政府的重視和批示。

劉玚（1988~），天津財經大學經濟學院金融繫講師，中國濱海金融協同創新中心研究員，北京特華財經研究所博士後。主要從事貨幣金融理論、金融中心發展建設等方向的研究。近年來在《經濟學動態》《金融經濟學研究》《新金融》等期刊上發表論文5篇，參與*、省部級項目2項，部分參與的課題研究成果得到天津市政府的重視與批示。

Ⅰ總報告
12016年天津金融發展指數報告／001
一編制天津金融發展指數的目的及意義／002
二天津金融發展指數核心觀點和整體分析／004
三天津金融發展指數分項分析／015

Ⅱ指數篇
22016年天津金融機構發展報告／051
32016年天津金融市場發展報告／071
42016年天津金融產品創新發展報告／096
52016年天津金融人纔發展報告／109
62016年天津金融生態環境發展報告／120
72016年天津金融改革創新發展報告／134
Ⅰ總報告
12016年天津金融發展指數報告／001
一編制天津金融發展指數的目的及意義／002
二天津金融發展指數核心觀點和整體分析／004
三天津金融發展指數分項分析／015

Ⅱ指數篇
22016年天津金融機構發展報告／051
32016年天津金融市場發展報告／071
42016年天津金融產品創新發展報告／096
52016年天津金融人纔發展報告／109
62016年天津金融生態環境發展報告／120
72016年天津金融改革創新發展報告／134

Ⅲ分析與展望篇
82016年天津金融發展狀況分析／160
92016年天津金融發展環境分析／180
102017年天津金融發展對策分析／195

Ⅳ專題篇
11天津自貿區建設服務京津冀金融協同發展研究／211
12天津“一基地三區”定位的思路調整及發展對策分析
——基於雄安新區設立背景／243
13金融雙向開放背景下濱海新區金融創新與經濟發展／270

14後記／298

前言

前言高標準建設金融創新運營示範區以更高視野服務京津冀協同發展
王愛儉
王愛儉，中國濱海金融協同創新中心主任，天津市政府參事，教授，研究方向為國際金融、彙率定價。

建設金融創新運營示範區，是天津貫徹落實京津冀協同發展重大戰略、實現中央對天津“一基地三區”城市定位的重要內容之一。大力推動金融創新運營示範區建設與發展，對推動天津金融機構、金融市場、金融工具及金融業務的持續創新，促進各類金融要素在天津集聚運營，進一步提升天津金融業的規模和水平、增強金融服務輻射功能，從而形成對實體經濟的強大支撐具有十分重要的意義。
一天津金融業發展具備的優勢前言高標準建設金融創新運營示範區以更高視野服務京津冀協同發展
        王愛儉
        王愛儉，中國濱海金融協同創新中心主任，天津市政府參事，教授，研究方向為國際金融、彙率定價。

        建設金融創新運營示範區，是天津貫徹落實京津冀協同發展重大戰略、實現中央對天津“一基地三區”城市定位的重要內容之一。大力推動金融創新運營示範區建設與發展，對推動天津金融機構、金融市場、金融工具及金融業務的持續創新，促進各類金融要素在天津集聚運營，進一步提升天津金融業的規模和水平、增強金融服務輻射功能，從而形成對實體經濟的強大支撐具有十分重要的意義。
        一天津金融業發展具備的優勢
        近年來，天津在加快推進金融先行先試、提升金融創新和運營服務功能方面取得了較為顯著的成果，金融業務、金融市場、金融制度等方面都得到了進一步發展和完善，為建設金融創新運營示範區、服務區域金融協同發展、提高金融資源的配置效率奠定了堅實的基礎。
        1.創新型金融業務發展迅速
        一是融資租賃機構數量與業務總量繼續領先全國。截至2016年7月，總部在天津的各類融資租賃公司達650家，注冊資本達25，租賃資產總額超過6，合同餘額超過130，約占全國的33%；服務對像拓寬至中小企業，部分金融租賃公司開始向中小企業提供相關設備的租賃服務，使一些無法獲得銀行貸款用於購買機器設備的中小企業能夠獲得更多的流動性周轉，極大地改善了其生存環境；品牌輻射效應進一步擴大，在中國租賃聯盟成立的基礎上，設立融資租賃機構公示平臺，旨在實現行業信息共享和資源整合，為完善天津金融租賃產業鏈、提升金融租賃集聚效應奠定了基礎。二是私募股權基金高速發展。以渤海產業投資基金和船舶產業投資基金為代表的產業投資基金、創業投資基金、股權投資基金和對衝基金等私募基金已經形成了完整的私募基金產業鏈，使天津成為國內基金業密集的城市之一；基金運行監管體繫逐步完善，在國家明確私募股權基金監管歸屬的基礎上，繼續加強股權投資基金備案管理，並探索股權投資基金的退出機制，從政策層面限度地抑制私募股權投資基金市場的繫統性風險。三是金融混業服務進一步升級。以中國人民保險公司為代表的傳統金融業態開始設立產業投資基金，不僅加強了傳統金融與新金融業態之間的結合，也為金融支持實體經濟發展提供了全新的服務模式。四是外彙管理改革成果進一步顯現。隨著資本金意願結彙改革不斷深化，截至2015年末，意願結彙企業已超過177家，總意願結彙金額達15.；跨境人民幣結算業務開展迅速，2015年辦理的跨境人民幣結算業務總額達3111.，同比增長30.75%，占同期銀行代客跨境收支結算量的25.73%，人民幣成為僅的第二大跨境收付貨幣。
        2.資本市場結構不斷優化
        保險市場覆蓋面不斷擴大，2015年保險保費收入398.，同比增長25.36%，保險金額120354.，同比增長50.40%。市場份額逐步提升，交易模式不斷改進，企業融資效率不斷提高。以國際知識產權交易所為例，作為國內首家專業化、市場化和國際化的公司制知識產權交易服務機構，通過吸納國內外資金和政府基金對科技型企業進行支持，促進知識成果向現實生產力轉化，目前已形成超過2500個項目資源庫，且外省項目占比超過35%,對區域企業融資的輻射效應初顯。
        3.金融創新制度設計日趨完善
        金融管理體制完善方面，各金融機構已經建立起穩定的信息交流、共享機制，在防止和協同解決金融監管盲點、防範和化解交叉性金融業務風險等方面進行了積極探索；金融監管機構與地方有關部門加強工作聯繫，建立了金融穩定工作協調機制和反洗錢工作協調機制，及時查處金融違規行為，確保金融穩定；銀行機構內控管理和業務流程改革不斷深化，促進風險、資本、收益的相互匹配和動態平衡；多項鼓勵金融機構發展的政策出臺，2006～2015年先後出臺了涉及銀行、保險、外彙以及多種新金融業態的政策支持文件76份，其中大部分都已經落實並取得了顯著成效。特別是2015年底頒布的《中國人民銀行關於金融支持中國（天津）自由貿易試驗區建設的意見》，涉及外彙管理制度改革、投融資便利化、利率市場化和人民幣跨境使用改革試點等多項國家戰略目標，為天津金融改革創新提供了政策依據。目前，該意見已推動70%的核心政策落地實施，其中23項措施成效顯著，為天津金融體繫迅速擴張與健康發展提供了政策保障。
        二天津金融業發展所面臨的挑戰
        1.金融行業集聚度相對不足
        全國12家股份制商業銀行中僅有1家總部在天津，而北京和上海分別是4家和2家；在天津的外資法人銀行有2家，而北京和上海分別有6家和17家；證券、期貨、基金等公司總部位於天津的數量僅是北京的1/6、上海的1/9；總部設在天津的保險公司數量僅是北京的1/3、上海的1/9。
        2.金融開放度有待提升
        一方面，天津外資金融機構較少。截至2015年末，天津有外資銀行（包括分支機構）25家，外資保險公司（包括分支機構）13家，外資消費金融公司1家，外資金融機構數量與北京、上海等金融發達地區相比存在較大差距。另一方面，雖然2016年天津銀行機構辦理人民幣跨境結算金額達23，同比增長率達87.03%，但這一規模僅為同期北京的21%和上海的14%，充分反映出天津在外彙管理改革、金融對外開放方面存在的不足。
        3.金融人纔資源相對匱乏
        從金融人纔的整體素質看，碩士研究生和博士研究生數量占比不高，注冊金融分析師（CFA）、注冊會計師（CPA）、注冊金融策劃師（CFP）等高端金融人纔較少。特別是隨著大數據、雲計算、物聯網等技術的快速發展，能夠了解金融運作並掌握互聯網新技術、新理論和新方法的復合型金融人纔儲備不足，限制了天津在科技金融、物流金融以及互聯網金融等新興金融領域等方面的創新發展。
        4.與北京和河北等區域金融合作緊密度有待提高
        行政區劃壁壘的存在使得天津與北京、河北等地展開金融協調合作的頻率不高，金融資源共享程度不足。天津在擁有相應政策與創新型金融資源集聚等優勢的情況下，與其他地區金融機構之間的競爭大於合作，導致資金流動效率低、成本高，終使區域性金融機構之間的交流門檻與隔閡日益顯著。
        三天津建設與發展金融創新運營示範區的具體思路
        支持建設金融創新運營示範區，形成金融資源的聚集效應，不僅可以提升金融機構的運營與創新效率，而且可以通過不同城市和區域間的協同作用，形成金融資源在大區間內靈活運轉，發揮各自的比較優勢，帶動其他區域的金融與經濟發展，發揮天津在區域經濟金融合作中的重要作用。
        1.明確金融創新運營示範區的發展思路和目標，提升示範區品牌效應
        為更好更快地建設金融創新運營示範區，在提升金融資源集聚度的基礎上擴大天津整體金融規模、優化金融機構，應當突出金融創新運營示範區建設的重點思路、明確建設目標。具體建議為：以金融制度創新為核心，積極構建與國際金融投資和業務規則體繫相適應的行政管理體繫；以擴大開放為途徑，加快探索資本項目可兌換和金融服務業全面開放；以集聚資源為手段，大力發展金融總部和新型金融業態；以提高資源配置效率為目標，促進跨區域金融功能集成，探索構建京津冀金融合作新機制。力爭在2020年基本建成具有國際水準的金融投資服務便利、金融規模較大、金融機構優化、貨幣兌換自由、金融監管高效、金融合作領先、金融科技融合、金融法制規範的金融創新運營示範區。
        2.推動創新型金融業態發展，提升天津金融集聚與輻射效應
        推動創新型金融業態發展，吸引全國範圍內更多優質金融資源聚集，是解決天津金融資源聚集不足和金融開放度不高的關鍵所在。為此，應做好以下幾方面的工作。一是鞏固融資租賃全國領先優勢，盡快建立融資租賃資產交易平臺，完善租賃資產登記公示等制度，提升租賃資源的運轉效率，在此基礎上準予租賃公司開設跨境雙向賬戶歸集海內外資金，統籌使用海內外資金，開展雙向人民幣業務，建設融資租賃中心。二是培育和引進互聯網金融機構，積極爭取和引進設立互聯網保險公司、支付平臺，加強銀行與電子商務平臺在互聯網領域的深度合作，共同打造集信息、物流、資金流為一體的B2B電子商務平臺，並研究出臺支持互聯網金融機構發展的政策措施。三是積極推動保理業務發展，開展保理財稅管理試點，同時通過應收賬款池、票據池、發債基金等形式支持商業保理公司健康、持續發展，提升天津保理公司經營能力。四是加快資金結算中心建設，充分依托天津口岸優勢和口岸貿易量大的特點，支持現代服務業和物流業集中集聚，加快推動天津商貿物流資金結算中心建設。五是推動離岸金融和跨境人民幣業務創新，充分利用自貿試驗區的優勢，推動跨境人民幣業務創新，建立境內外金融機構落戶的投資發展平臺，吸引境內外各類金融機構聚集發展。
        3.加強天津金融創新運營示範區的保障機制建設，優化天津金融運行環境
        一是要培養和引進高端金融人纔，整合全國範圍內有條件、有實力的高校、科研院所和金融機構資源，加快建設與國際接軌的金融創新人纔培訓基地，加快制定實施國際人纔戰略規劃，推動建立區域聯動的金融人纔支持體繫，加大金融行業人纔安居支持力度，培養和引進一批具有全球視野和創新意識的高端金融人纔。二是加快設立區域性金融信息平臺，鼓勵金融機構在天津設立科技金融服務、三農金融服務、商業物流金融服務等業務專營中心、後援服務中心、數據中心、備份中心以及服務中心，完善中小微企業信用信息金融服務平臺，推動租賃公司接入金融信用信息基礎數據庫，盡快將天津建設成金融服務外包中心和創新運營服務中心。三是要統一金融體繫運營標準和管理規則，探索和建立京津冀統一的市場化金融機構準入制度，聯合北京與河北的關鍵企業，形成上、中、下遊完整的產業鏈，在推動開發供應鏈金融、航運金融、貿易融資、訂單質押等創新金融產品和業務的基礎上形成一個統一、有效服務實體經濟發展的區域性金融服務體繫，為全國提供可復制、可推廣的經驗。四是要健全金融監管創新協同機制，加強同國家各有關部委以及各地政府的溝通聯繫，逐步建立健全溝通聯絡協調機制，特別是在建立風險評估和風險防範機制方面，積極探索建立地方金融監管體繫，加強對股權投資基金、融資租賃公司、小額貸款公司、融資擔保公司、典當公司、投資公司、交易場所、融資平臺、金融中介機構等領域的監督管理，努力構建和完善金融安全區。

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