了得網經濟_金融危機下的經濟變局

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華爾街神話破滅，誰來拯救美國，美國時代終結，誰將主宰世界，誰將顛覆全球金融格局，誰將引領世界經濟走向，歐盟、日本、俄羅斯、中國，誰將成為世界經濟新引擎。
一次世紀洗禮，讓國際形勢撲朔迷離，一場金融風暴，讓世界經濟變幻莫測，面對全球化大潮的風起雲湧，我們需要做好準備，準備迎接前程未定的經濟變局……深度分析華爾街風暴背後的原由，全面解讀金融海嘯後的經濟走向，讓世界經濟動向盡在掌握。

內容簡介

華爾街金融海嘯打破了世界的經濟格局，恐懼像瘟疫一樣向世界蔓延，整個世界在極度不安中反復震蕩。
最終，不管以什麼樣的方式，風暴總會過去。那麼，風暴過後，美國將走向何方？中國將走向何方？世界將走向何方？
危機被引爆的那一刻，似乎注定了世界的經濟格局將重新洗牌……
《金融危機下的經濟變局》對金融危機的整個過程進行了客觀的描述，全面分析了金融危機對各個領域的影響，深度剖析了金融危機下世界經濟現狀及未來的經濟格局，並提出了切實可行的建議。

作者簡介

肖春陽，經濟學博士後，北京工商大學教授有《糧食市場論》等十多部著作。

第1章被貪婪吞噬的市場
金融監管的放松和經濟的過度虛脹
貪婪是否會在新的華爾街重新上演
恐怖依然糾纏華爾街
賭場似的市場
金融體繫受重創
第2章誰將會更好地解救美國經濟
自由主義經濟或將在華爾街消失
失敗緣於濫用“杠杆”
凱恩斯主義或將復活
救市措施將會促成新經濟政策問世
第3章大國的生命力
華爾街能否成為“美國時代”的終結者
1.美國正遭受嚴峻考驗第1章被貪婪吞噬的市場
金融監管的放松和經濟的過度虛脹
貪婪是否會在新的華爾街重新上演
恐怖依然糾纏華爾街
賭場似的市場
金融體繫受重創
第2章誰將會更好地解救美國經濟
自由主義經濟或將在華爾街消失
失敗緣於濫用“杠杆”
凱恩斯主義或將復活
救市措施將會促成新經濟政策問世
第3章大國的生命力
華爾街能否成為“美國時代”的終結者
1.美國正遭受嚴峻考驗
2.經濟地位依然穩固
3.世界綜合實力中美國仍占據優勢地位
4.單極時代或將改變
世界格局不會因亞洲崛起而發生改變
大國經濟遭受考驗
1.布什政府堅持美國經濟的基本面良好
2.危機重重，伯南克首次承認美國經濟將會衰退
3.專家預測全球經濟大趨勢不會改變
第4章 “鍍金時代”的繁榮與危機
再現新“鍍金時代”
繁榮與危機並存的“鍍金時代”
“鍍金時代”後的社會回歸
新“鍍金時代”的金融大鱷
第5章華爾街隱詭計
背道而馳的美國經濟
一個淺顯的比背後的謊言
華爾街隱藏的秘密：泡沫經濟 “布雷頓森林體繫”、國際金本位與儲備貨幣地位
信貸的濫用及信貸消費的適用領域第6章危機後的國際金融新格局
金融海嘯後國際資本的新流向
1.國際資本從美國流出的趨勢不可逆轉
2.英區不再是國際資本的“避風港”
3.新興市場國際資本的外流
4.國際資本的新流向
貨幣混戰開始上演
非洲地區的投資機遇
全球財富權力格局大演變
未來國際金融新秩序
第7章危機背後的貨幣戰爭
布雷頓森林體繫
“布雷頓森林體”的崩潰
“後布雷頓時代”出路何在
世界各國面臨貨幣重新定價
災後重建挑起貨幣大戰
第8章 2009年，金融危機背後的經濟格局
不斷惡化的金融危機對經濟的潛在影響
1.的走勢
2.金融體繫的改良進展
3.房地產市場對金融危機的影響
4.金融危機與世界實體經濟和新興市場的關聯度
經濟疲軟將拖累全球原油需求
1.金融危機不斷深化，大宗商品存在巨大的拋售壓力
2.美國原油的需求量將會大幅度下滑
3.OPEC預測2009年世界原油需求會降低
金融危機將會引發全球經濟大蕭條
1.美國經濟形勢的現狀和未來
2.歐洲、日本等國經濟形勢的現狀和未來
3.亞洲和中國經濟形勢的現狀和未來
金融危機下的失業大潮
2009年世界經濟增長情況預測
1.IMF：降低預測值至2.2％
2.世界銀行：預測值為l％
2009年中國經濟增長前景預測
1.美林：預計2009年中國經濟增長率為8.6％
2.中國人民銀行：2009年中國經濟增長率約在8％～9％
第9章實體經濟難逃一劫
由信貸引發的金融危機
實體經濟出現蕭條
服裝行業出現“嚴鼕”
汽車行業形勢嚴峻
IT行業遭遇困境
航空運輸業舉步維艱
第10章金融危機後的修正之路
“利潤發動機”將面臨崩潰
美國金融體繫或將重新洗牌
努力適應消費新規則
轉變經濟增長模式
全球市場體繫將會巨變
影響著世界，卻不對世界負責
的危機影響著世界
以美國為首的經濟體繫的走向
第11章沒有一個國家是孤島
金融危機導致世界局勢發生五大新變化
1.“一超多強”格局日趨模糊
2.中國國際角色加重
3.中美加強合作
4.中日友好合作
5.美俄關繫緊張
金融危機對國際金融體繫的影響
美國深陷其中
第12章全球化的進與退
危機全球化的大國步調
新興市場擔憂轉嫁危機
危機導致全球化退潮
大國的共同應對
反思全球化的利與弊
第13章危機中的中國角色
彰顯務實負責的大國態度
救自己纔是救世界
1.中國和歐美國家的最終利益是一致的
2.中國還不足以直接參與救市
3.努力解決自己的問題
崛起的中國應扮演什麼角色
中國自身面臨很多問題
1.國企產權改革及衍生問題
2.國有商業銀行獃壞賬問題
3.股市、券商壞賬問題
4.保險業繫統風險問題
中國救市為何不同於歐美各國
中國的對策是擴大內需
第14章金融危機下的中國經濟
暴漲暴跌的中國股市
冷熱不均的中國樓市
物價上漲帶來的消費危機
中國的金融安全與金融風險
金融危機下的對外貿易
信用危機與信用缺失嚴重
第15章經濟保衛戰：全球應對金融危機下的新舉措
美國政府的700救市計劃
美國汽車業三巨頭面臨破產困境
歐盟各國攜手應對金融危機
1.及時召開會議，商討應對策略
2.出資200拯救實體經濟
3.再度大規模聯合降息
金融危機考驗國際經濟協調機制
1.國際經濟協調組織對於金融危機的預警能力受到質疑
2.國際貨幣基金組織的雙重標準引發發展中國家的強烈不滿
新科總統奧巴馬應對美國金融危機的措施
全力應對經濟下滑風險，中國在行動
十項措施對中國經濟的影響
促進就業是應對金融危機的關鍵
第16章高糧價時代的到來
一場“沉默的海嘯”不期而至
面臨磷短缺引來的糧食耕種問題
美國制造“糧食危機”的背後
1.發展生物能源，緩解國內石油緊張的局勢
2.將糧食作為政治武器，用糧食來控制他國
3.“糧食戰爭”是美國外交策略的需要
全球糧食危機重現，中國不可掉以輕心
中國近代史上的糧食危機
追溯全球糧食危機根源
解讀糧價上漲的真實原因
1.全球糧食總產量因嚴重自然災害而降低
2.全球糧食消費量因經濟復蘇而增加
3.生物燃料的異軍突起消耗大批糧食資源
4.全球糧食儲備量猛降
如何應對糧食危機
糧食安全與糧食價格
第17章越南經濟危機的啟示
越南經濟面臨空前危機
誰把越南經濟從天堂帶人地獄
危機意識：由越南危機引發的思考
1.城市的問題
2.傳統的農業社會自身存在的問題
3.CPI不斷向下的後果
4.導致危機發生的因素
引以為戒：值得借鋻的真實版本
愈演愈烈的攬儲大戰
通脹壓力是抑制越南經濟的重要因素
經濟過熱——引發危機的重心
第18章警惕與反思：歷史上的經濟危機
1857年經濟危機：首次全球性危機
1929年危機：影響最深遠的一次經濟危機
1987年經濟危機：美國的黑色星期一
1994年墨西哥比索危機
1997年經濟危機：亞洲金融大風暴

在線試讀

第1章被貪婪吞噬的市場
2008年9月16日，隨著雷曼兄弟的破產，百年不遇的金融風暴席卷美國，一時間美國金融市場開始混亂，並迅速向全球金融市場蔓延。
一直以來，美國的經濟模式是全世界的楷模，隨著此次華爾街金融海嘯的爆發，讓這一稱霸幾十年的模式走下神壇，然而到底是什麼原因導致了這場金融風暴?它將對世界產生怎樣的影響?這些焦點問題備受世人關注。
金融監管的放松和經濟的過度虛脹
2008年9月15日，雷曼兄弟破產，隨即在華爾街掀起了一場軒然大波，成為華爾街金融風暴全面爆發的導火索。此次金融危機影響的不僅僅是美國，在經濟全球化不斷深化的今天，華爾街金融風暴對歐洲乃至世界的經濟都造成了巨大的破壞。
痛定思痛，人們在面臨這場百年不遇的金融風暴時，不但要思考怎樣纔能以最快的速度解決這一危機，更要從根源去思考究竟是什麼原因導致了它的發生，為以後的經濟發展提供寶貴的經驗和教訓。
這次華爾街金融危機的爆發無疑和美國近幾十年來過於寬松的金融監管制度有著密切的聯繫，金融制度的監管作用已經遠遠落後於金融創新的速度。
從20世紀80年代起，美國開始鼓勵華爾街的精英們進行金融創新，金融衍生品和資產證券化產品開始被大量開發和使用，後來越來越多的與住房抵押貸款相關的證券化等金融衍生品被不斷開發出來，種類和規模都達到了令人喫驚的地步。房地產市場的貸款證券化就是金融創新的代表之一。大量的低收入、信用度差的人也可以通過貸款買房。在這一繫列的創新過程中，潛在的風險被無限放大，問題一旦爆發就會導致意想不到的大災難，華爾街金融風暴的發生就充分反映了這一點。
然而，華爾街的金融人士之所以能夠開發並使用這種高風險的產品，很大程度上是由政府寬松的金融監管體制造成的。在華爾街，不斷被創新出來的金融衍生品的表外業務是不納入統計的，而且這些金融衍生品又缺乏足夠的信息披露，所以僅從金融機構表面上的業務狀況來看，監管部門根本發現不了其中的問題。這樣便給那些熟悉華爾街的人更多的空子可鑽。
“政府的風險監管和資本監管現在已經無法起到相應的作用，現在最重要的是要及時地轉移到對人的監管上，這纔是當務之急。”華爾街一位資深分析師說。
造成華爾街金融風暴的原因除了政府機構的寬松監管體制以外，還有經濟的過度虛脹。從某種程度上來講，正是經濟虛脹的不斷積累纔導致了今天這樣一個慘痛的結果。美國經濟的虛脹是長時間以來慢慢積累起來的，其表現有以下幾個方面：第1章被貪婪吞噬的市場
2008年9月16日，隨著雷曼兄弟的破產，百年不遇的金融風暴席卷美國，一時間美國金融市場開始混亂，並迅速向全球金融市場蔓延。
一直以來，美國的經濟模式是全世界的楷模，隨著此次華爾街金融海嘯的爆發，讓這一稱霸幾十年的模式走下神壇，然而到底是什麼原因導致了這場金融風暴?它將對世界產生怎樣的影響?這些焦點問題備受世人關注。
金融監管的放松和經濟的過度虛脹
2008年9月15日，雷曼兄弟破產，隨即在華爾街掀起了一場軒然大波，成為華爾街金融風暴全面爆發的導火索。此次金融危機影響的不僅僅是美國，在經濟全球化不斷深化的今天，華爾街金融風暴對歐洲乃至世界的經濟都造成了巨大的破壞。
痛定思痛，人們在面臨這場百年不遇的金融風暴時，不但要思考怎樣纔能以最快的速度解決這一危機，更要從根源去思考究竟是什麼原因導致了它的發生，為以後的經濟發展提供寶貴的經驗和教訓。
這次華爾街金融危機的爆發無疑和美國近幾十年來過於寬松的金融監管制度有著密切的聯繫，金融制度的監管作用已經遠遠落後於金融創新的速度。
從20世紀80年代起，美國開始鼓勵華爾街的精英們進行金融創新，金融衍生品和資產證券化產品開始被大量開發和使用，後來越來越多的與住房抵押貸款相關的證券化等金融衍生品被不斷開發出來，種類和規模都達到了令人喫驚的地步。房地產市場的貸款證券化就是金融創新的代表之一。大量的低收入、信用度差的人也可以通過貸款買房。在這一繫列的創新過程中，潛在的風險被無限放大，問題一旦爆發就會導致意想不到的大災難，華爾街金融風暴的發生就充分反映了這一點。
然而，華爾街的金融人士之所以能夠開發並使用這種高風險的產品，很大程度上是由政府寬松的金融監管體制造成的。在華爾街，不斷被創新出來的金融衍生品的表外業務是不納入統計的，而且這些金融衍生品又缺乏足夠的信息披露，所以僅從金融機構表面上的業務狀況來看，監管部門根本發現不了其中的問題。這樣便給那些熟悉華爾街的人更多的空子可鑽。
“政府的風險監管和資本監管現在已經無法起到相應的作用，現在最重要的是要及時地轉移到對人的監管上，這纔是當務之急。”華爾街一位資深分析師說。
造成華爾街金融風暴的原因除了政府機構的寬松監管體制以外，還有經濟的過度虛脹。從某種程度上來講，正是經濟虛脹的不斷積累纔導致了今天這樣一個慘痛的結果。美國經濟的虛脹是長時間以來慢慢積累起來的，其表現有以下幾個方面：
首先，金融領域的虛脹。美國投資銀行的過度發展導致了很多實業資本湧人金融領域，這樣就自然引起了金融領域的虛脹，產生了很多的虛擬金融產品，資產證券化問題日益嚴重，尤其是金融機構千方百計設計出來的住房貸款產品危害最為嚴重。看似繁榮的經濟帶來的另一個結果便是大量的投資銀行和金融巨頭被造就，原有股票的投資已經遠遠不能滿足它們對利潤的需求，這導致了更多的金融衍生品被它們創造出來，然後再經過證券化工具的包裝大量投放到市場，大量的國際資本以及各種基金為了追逐高額回報；也紛紛把眼光投向了這樣的金融創新產品。
其次，美國的產業結構存在著嚴重的虛脹。美國經濟在過去幾十年的發展中，產業結構有了很大改變，第一、第二產業大量移到了國外，國內隻有新興科技產業、第三產業以及大規模的金融業。社會的產業結構在這樣的轉變下變得十分空虛，實業經濟大部分都遠離了美國本土，靠一些虛擬行業是很難支撐整個經濟的良性運行的。
再次，美國國民的貪婪欲望的虛脹。低收入的人們為了擁有住房，用一種遠遠高於自己支付能力的方法來滿足欲望。另外，高收入的人群不僅消費掉自己所有的薪水，還用信用卡進行大量的超前消費。過度的超前消費也是導致美國經濟過虛的重要原因。
另外，隨著世界多極化趨勢的加強，美國為了維持其大國地的世界貨幣地位，需要大量的資本投入，這需要美國付出更大的代價，這種種政策也有很大程度的虛脹性。
正是在金融監管體制的不完善和美國經濟過度虛脹的共同作用下，華爾街金融風暴以迅雷不及掩耳之勢向美國、向世界襲來。
貪婪是否會在新的華爾街重新上演
曾經的華爾街是一個讓入神往的地方。它是世界的金融中心，是全球經濟的心髒，同時它也是一個能讓人一夜暴富的地方，格雷阨姆、巴菲特以及索羅斯就是華爾街最具典型的投資代表。
在華爾街人們為了追逐利益、獲取更大的利潤，不惜一切代價甚至違背基本的經濟規律。貪婪能夠給人們帶來利益和金錢，但是它同樣也能給人們帶來災難。次貸危機引發的華爾街金融風暴在一夜之間席卷美國，五大投資銀行紛紛倒下，這便是貪婪導致的結果。
舊的華爾街格局隨著高盛和摩根的轉型徹底瓦解，新的華爾街將會被重新組建……
投資銀行和商業銀行的合理整合是新的華爾街格局的重要特點之一。美林銀行被美國銀行收購，貝爾斯登被摩根吞噬，雷曼破產，高盛和摩根轉型，商業銀行似乎開始統治被重新洗牌的華爾街。70多年前，美國的法律明確規定銀行不能同時開展商業銀行和投資銀行兩個業務，70多年後的今天它似乎又要收回這樣的法案。
取代以前的五大投資銀行地位的是更多的帶有國有化性質的金融機構。資本主義市場在這種困難時期不得不接受“國有化”這一方案，即使他們之前是那麼堅定地宣揚自由經濟。房利美和房地美兩大房貸機構被美國政府於2008年9月8日正式接管。美國國會已經批準了政府850的救市計劃，用來購買金融機構絕大部分的不良資產，並且會為貨幣市場中的投資者設立一個高達400的資金池。這是美國政府有史以來最大的一次救市行動，也是一次最大限度的市場干預行為。以前那種自由的投資銀行模式將被這種受管制的金融模式所替代，一種新的華爾街格局將會形成。
經歷了很長時間的自由經濟後，凱恩斯主義或許又會重新回到美國的政策中，寬松的監管體制、不斷創新的金融工具將會被禁止。政府的干預以及嚴格的金融監管將會慢慢地被運用。相關機構2008年10月的調查顯示，有過半的美國公民都表示政府應該加強對金融機構的監管，這就意味著賺取利潤的杠杆手段將會被嚴格限制，信用度將會更加公開化、透明化。
華爾街必然會經歷一段極度的緊縮和恢復時期，經過這次洗牌後，一個新的華爾街必將會形成。經過恢復的華爾街將又會是一個富有活力的華爾街，將還是一個令人神往的地方。然而貪婪的本性或許依然會在華爾街每一個人的心中重新燃燒，就像人們所說的一一貪婪已經成為了華爾街一種根深蒂固的文化。
恐怖依然糾纏華爾街
華爾街金融風暴已經發生了很長一段時間，但它仍在破壞著華爾街，破壞著美國的經濟，破壞著世界的經濟，華爾街依然被恐怖氣氛籠罩著。紐約的三大股指還是處在動蕩之中，投資者的信心遭受了前所未有的打擊。
1929年美國的經濟危機同樣也帶給人們很大的恐懼感，當時的股票市場經歷了一場驚心動魄的災難，股票價格急劇下跌。但是，1929年的經濟危機和現在的華爾街風暴還有很多不同之處。當時更多的是普通的個人投資者在股票市場中感到絕望，現在更多的是一些金融機構感到恐慌。雷曼破產了，美林和貝爾斯登也被收購了，如此實力雄厚的投資銀行都發生了巨變，沒有人知道誰會是下一個被阨運“光顧”的對像。
當雷曼兄弟提出破產申請時，前任美聯儲主席格林斯潘就表示，美國正在遭遇百年一遇的金融危機，並且危機引發經濟衰退的可能性在不斷增大。他在接受記者的采訪時說：“這是我職業生涯中所見到的最為嚴重的金融危機，它很可能要延續很長的一段時間，美國房產的價格將會長久地受到影響。”
一些專家認為，這次金融危機在美國的房產市場得到穩定以後依然不會停止。在他們看來，華爾街金融風暴還會引發一繫列的經濟震蕩，華爾街的狀況不容樂觀。還有很多人認為美國經濟衰退的可能性很大，美國的實體經濟正遭受著前所未有的打擊。
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