了得網投資理財_理財規劃師專業能力

內容簡介

理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師，是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

部分理財規劃師專業能力同步輔導與強化練習
章風險管理和保險規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第二章投資規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習部分理財規劃師專業能力同步輔導與強化練習
章風險管理和保險規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第二章投資規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第三章稅收籌劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第四章退休養老規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第五章財產分配與傳承規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第六章綜合理財規劃
本章知識框架圖
本章重點內容概述
本章難點內容概述
真題回顧
同步強化練習
參考答案及解析
第二部分理財規劃師專業能力模擬題及答案解析
全國理財規劃師專業能力模擬題（一）
參考答案及解析
全國理財規劃師專業能力模擬題（二）
參考答案及解析
全國理財規劃師專業能力模擬題（三）
參考答案及解析
第三部分理財規劃師專業能力真題解析
2005年12月理財規劃師專業技能
2006年5月勞動和社會保障部國家職業資格考試性鋻定
第四部分理財規劃師國家職業標準
理財規劃師國家職業標準（2006年版）
理財規劃師國家職業標準

在線試讀

部分理財規劃師專業能力同步輔導與強化練習
章風險管理和保險規劃
（二）風險規避和個人對保險的需求
1.對財富進行保險的意義。人們購買保險，保障的程度取決於下面討論的幾個因素（如保險價格和購買者的收入等），其中影響保險購買的一個因素是：一個人對在什麼時候需要更多金錢的偏好。一個人是願意在遭受損失後有更多的錢，還是願意在沒有發生損失時有更多的錢?盡管人們希望在兩種情況下都有更多的錢。為了能夠在損失發生時獲得額外的補償，人們必須在損失沒有發生時減少財富。大多數人願意在損失沒有發生時放棄一些金錢（付保險費），以便為了在發生財務損失時，能夠從保險公司獲得補償，原因是一個人在錢少的時候，錢的價值更高，而貨幣損失會導致人們的錢減少。
2.風險規避。在面臨風險時，大多數人的行為證明他們是風險規避者。大多數人為保險願意付出多於預期索賠成本的保險費，也就是說，他們願意支付風險保費。同樣，大多數人也需要獲得額外的補償，纔能接受風險。
3.影響個人保險需求的其他因素。
（1）保費附加。
（2）收入和財富。收入和財富對個人保險需求的影響至少有四個原因。
擁有財富較多的人通常會有較多的資產可能受到損失，這就會增加購買保險的數量。
有些人沒有足夠的收入購買大量的保險，生活必需品（食物和住房）可能花光了所有的收入，因此很窮的人可能會自己承受更多的風險（少購買保險）。
隨著一個人財富的增加，風險規避的程度可能會降低。
有限責任常常促使財富較少的人很少用購買保險來規避責任風險。
（3）信息。保險需求還取決於個人所擁有的有關損失分布的信息。
（4）其他保障來源。當個人決定是否購買保險時，還會考慮是否存在其他的償付來源（保障）。部分理財規劃師專業能力同步輔導與強化練習
章風險管理和保險規劃
（二）風險規避和個人對保險的需求
1.對財富進行保險的意義。人們購買保險，保障的程度取決於下面討論的幾個因素（如保險價格和購買者的收入等），其中影響保險購買的一個因素是：一個人對在什麼時候需要更多金錢的偏好。一個人是願意在遭受損失後有更多的錢，還是願意在沒有發生損失時有更多的錢?盡管人們希望在兩種情況下都有更多的錢。為了能夠在損失發生時獲得額外的補償，人們必須在損失沒有發生時減少財富。大多數人願意在損失沒有發生時放棄一些金錢（付保險費），以便為了在發生財務損失時，能夠從保險公司獲得補償，原因是一個人在錢少的時候，錢的價值更高，而貨幣損失會導致人們的錢減少。
2.風險規避。在面臨風險時，大多數人的行為證明他們是風險規避者。大多數人為保險願意付出多於預期索賠成本的保險費，也就是說，他們願意支付風險保費。同樣，大多數人也需要獲得額外的補償，纔能接受風險。
3.影響個人保險需求的其他因素。
（1）保費附加。
（2）收入和財富。收入和財富對個人保險需求的影響至少有四個原因。
擁有財富較多的人通常會有較多的資產可能受到損失，這就會增加購買保險的數量。
有些人沒有足夠的收入購買大量的保險，生活必需品（食物和住房）可能花光了所有的收入，因此很窮的人可能會自己承受更多的風險（少購買保險）。
隨著一個人財富的增加，風險規避的程度可能會降低。
有限責任常常促使財富較少的人很少用購買保險來規避責任風險。
（3）信息。保險需求還取決於個人所擁有的有關損失分布的信息。
（4）其他保障來源。當個人決定是否購買保險時，還會考慮是否存在其他的償付來源（保障）。
（5）非貨幣損失。我們討論的多數情況是人們遭受到貨幣損失的情況，人們同樣也會遇到非貨幣損失（比如身體受傷時的痛苦和失去親人的傷心）。人們一般不會為非貨幣損失購買保險。然而事實上，當受害方在法庭上獲得了身體和精神方面傷害的賠償時，法律繫統（以及責任保險）就已經是以隱蔽的形式提供了對非貨幣形式損失的保險。
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