第1篇
懂理財，讓人生精彩且不留遺憾

第1章
制定理財規劃／3

1.1做理財規劃和做旅行攻略一樣簡單／4

1.1.1為什麼要做旅行攻略／4

1.1.2為什麼要做理財規劃／6

1.2制定一份理財規劃書／10

1.2.1設定具體化的短、中、長期理財目標，或者說設定具體的攢錢目標／10

1.2.2把我們的大目標量化為每年或每月的小目標／11

1.2.3分析自己的財務狀況，判斷理財目標的可行性／12

1.2.4要有B計劃及預見未來／14

1.3時間是普通工薪族的優勢／15

1.3.1越早規劃，人生越無憾／17

1.3.2越早規劃，人生越從容／17

1.3.3越早規劃，人生越精彩／ 18

1.4教你應對人生中每一個缺錢的時刻／ 19

1.4.1我們一般在什麼情況下急需要借錢／ 19

1.4.2哪些情況可以避免高息貸款／ 20

1.5都月光了，還有理財的必要嗎／ 23

1.5.1供房壓力過大造成月光／ 23

1.5.2消費模式不對造成月光／ 24

1.5.3理財教會我們借力金融工具，讓成功看上去更輕松／ 25

1.5.4改變月光族的三個步驟／ 27

1.5.5幾條建議／ 28

1.6如何避免陷入理財的各種坑／ 28

1.6.1知己知彼，總結理財中常見的坑／ 28

1.6.2歸納總結，了解為什麼會掉進坑／ 29

1.6.3吸取教訓，避免同樣的錯誤犯多次／ 31

1.6.4夯實基礎，掌握三個基礎的理財工具／
34

第2章
理財知識轉化／ 37

2.1人人都能實現財務自由／ 38

2.1.1有哪些方式可以帶來源源不斷的現金流／
40

2.1.2怎麼纔能擁有源源不斷的現金流／ 40

2.1.3為了保障現金流不中斷，我們需要做些什麼／
41

2.2玩轉理財，為自己化的收入來源／
42

2.2.1制作網絡課程／ 44

2.2.2創業，打造一個賺錢繫統／ 44

2.2.3年金保險收入／ 45

2.3懂理財，相當於多了一個生存技能／ 47

第3章
學習理財技巧／ 51

3.1如何用靠譜的方式學理財／ 52

3.2現金流遊戲是學習理財輕松的方式／ 54

3.3理財啟蒙書籍《小狗錢錢》值得看三遍以上／
57

3.3.1它是一本可以陪伴很久的書／ 58

3.3.2它有著完整的理財規劃體繫／ 60

3.3.3它還具備很強的指導意義／ 62

3.4戰勝理財拖延癥有效的方法／ 63

3.4.1如果能盡早知道理財的重要性，激發學理財的興趣，很多遺憾也就不會發生了／ 63

3.4.2如何纔能做到科學地制訂理財規劃方案／
64

3.4.3如何判斷自己已經成為了一名理財達人／
66

第2篇
玩轉理財，做個收費的理財師

第4章
角色定位／ 71

4.1理財規劃師在扮演什麼角色／ 72

4.1.1首先，他們是行家／ 73

4.1.2其次，他們是講師／ 74

4.2理財規劃師與理財產品之間／ 75

4.3理財規劃師需要做什麼工作／ 78

4.3.1我們要學會認識自己／ 78

4.3.2我們要學會獨立思考／ 79

4.3.3尋求專業人士的幫助／ 80

4.4理財規劃師有哪些就業選擇／ 82

第5章
打造課程／ 89

5.1做減法，專攻一個細分領域／ 90

5.2做加法，制作一份問題清單／ 93

5.3打造一個完全屬於自己的專欄／ 96

5.4挑選適合自己的知識變現平臺／ 98

5.4.1平臺的定位／ 98

5.4.2平臺的入駐門檻／ 99

5.4.3內容與平臺的匹配度／ 100

5.5打造品牌，持續為客戶服務／ 106

5.5.1把自己打造成有料的人／ 107

5.5.2把自己打造成有趣的人／ 107

5.5.3要敢於拒絕沒有誠意的客戶／ 109

5.6學以致用，一起來玩轉分答／ 112

5.6.1步，認清自己的價值，並欣賞自己／
112

5.6.2第二步，學會做減法／ 113

5.6.3第三步，做一些回答問題前的準備／ 114

5.6.4第四步，用一點點小技巧給自己造勢／
114

5.6.5第五步，不斷用心經營／ 114

第6章
我的收獲／ 117

6.1 為什麼要入駐知識付費平臺／ 118

6.2投入，是事業獲得成功的保障／ 121

6.2.1設定一個目標，並且堅持下去／ 121

6.2.2認清自己，並且學會欣賞自己／ 123

6.2.3選對平臺／ 123

6.3如何打造隻有一個人的團隊／ 124

第3篇
玩轉信用卡，讓人生更加精彩

第7章 Why，為什麼要有信用卡／ 129

7.1底薪不到2.5K，生活照樣過得很精彩／
130

7.1.1旅行是一項自我投資／ 131

7.1.2為自我投資做好預算／ 132

7.1.3信用卡助力精彩人生／ 133

7.2信用卡成就我人生中桶金／ 134

7.3借助信用卡，變相“零首付”購房／ 136

7.3.1制訂一個切實可行的購房計劃／ 136

7.3.2用信用卡來協助我們強制儲蓄／ 137

7.3.3盡可能地提高信用卡固定額度／ 138

第8章 What，信用卡是什麼／ 141

8.1需付10% 的月利息，你還借嗎／
142

8.2同樣是取現，為何差別這麼大／ 145

8.3信用卡額度低，該不該繼續用／ 147

第9章 How，如何玩轉信用卡／ 151

9.1如何避免信用卡帶來財務負擔／ 152

9.2一個人持有多少張信用卡合適／ 154

9.2.1消費需求／ 154

9.2.2理財需求／ 157

9.2.3管理能力／ 158

9.3養卡，把信用卡當作朋友經營／ 158

第10章
信用卡專題總結／ 163

10.1全方位掌握信用卡的遊戲規則／ 164

10.1.1信用卡一般好處總結／ 165

10.1.2使用信用卡的成本／ 166

10.2玩轉信用卡，20 道自測題題庫／ 172

10.3玩轉信用卡，20 道自測題解析／ 175

第4篇
玩轉基金理財，告別投資焦慮

第11章
基金是什麼／ 185

11.1買基金就和買蘋果一樣簡單／ 186

11.2推薦一個基金組合給你／ 190

11.3如何判斷自己的基金一定能賺錢／ 193

第12章
選擇什麼基金／ 199

12.1基金有什麼特別的理財優勢／ 200

12.2挑選什麼類型的基金省心／ 207

12.3一個人持有多少隻基金合適／ 211

第13章
如何做好基金投資／ 217

13.1做基金投資的錢占收入的多少比重合適／
218

13.2如何確保基金投資收獲10% 以上的回報／ 223

13.2.1要選對基金／ 225

13.2.2要掌握時機／ 226

13.2.3要有足夠的耐心／ 227

13.2.4要有長遠的計劃／ 228

13.3做基金投資不擇時，及早投資很重要／
229

13.4選擇“現金分紅”還是“紅利再投資”／
234

13.5基金適合做短期投資嗎／ 236

13.5.1要挑選適合用來做短線投資的基金銷售平臺／ 236

13.5.2要挑選適合用來做短線投資的基金／
238

13.6基金虧錢了怎麼辦／ 241

13.6.1種處理方式：觀望等待／ 243

13.6.2第二種處理方式：贖回全部或者部分基金份額／ 244

13.6.3第三種處理方式：越跌越買／ 245

第14章
基金投資的細節／ 247

14.1不適合做基金投資的四類人／ 248

14.2基金學習者的三個階段／ 250

14.2.1基金投資者經歷的三個階段／ 250

14.2.2基金投資讓人生變得正能量／ 251

14.3掌握基金投資中重要的七種計算／ 252

14.3.1持倉單價= 投入本金/ 持有份額／ 252

14.3.2持有金額= 持有份額* 近淨值／ 253

14.3.3近淨值= 前一個交易日的淨值*（1 日漲幅）／ 253

14.3.4持有收益= 持有金額- 投入本金／ 254

14.3.5持有收益率= 持有收益/ 投入本金／ 254

14.3.6基金份額= 淨申購金額/T 日基金份額淨值／ 254

14.3.7贖回金額= 贖回總額- 贖回費用／ 255

14.4基金投資初學者容易犯的六種錯誤／ 256

14.4.1股票、指數和基金傻傻分不清／ 256

14.4.2不了解基金的“未知價”交易原則／ 258

14.4.3基金的交易時間傻傻分不清，白白浪費機會／
259

14.4.4試圖找到賺錢的基金／ 260

14.4.5隻想做短線投資／ 260

14.4.6等待所謂的好時機／ 261

14.5基金投資過程中的五大注意事項／ 261

第15章
基金投資專題總結／ 267

15.1基金投資三部曲，買什麼、在哪買、怎麼賣／
268

15.2玩轉基金理財，自測題題庫／ 270

15.3玩轉基金理財，自測題解析／ 276

    玩轉理財，用5年時間賺一輩子的財富！

   
……

    從理財規劃的角度，這些年我在“在行”“分答”“百度問咖”等付費平臺解答了近千個關於理財行業“內幕”、基金投資、玩轉信用卡、保險理財、理財規劃原理、理財規劃師成長等的疑問。

    我也收了幾百個學員，這些學員當初都信誓旦旦地說要跟著我好好學習理財，但是，沒有多少人能真正堅持下來，要麼轉行，要麼三心二意。

    為什麼人們總是缺乏耐心？我認為大的原因是他們缺乏可以學習的榜樣，因此，決定把自己的故事講出來，讓大家看到玩轉理財能帶來什麼樣的改變，學習理財並不難，如何在一個行業堅持，如何從中體驗快樂。

    理財規劃師是這樣的一群人，他們可以靠自身的專業能力化的收入來源。

    作為其中一員，我用5年的時間證實了這一點。

    在這5年的時間裡，借助理財，我在改善自己的財務狀況的同時，打造了三條收入來源，這三條收入來源可以確保我享用一輩子的財富。

    ，成了一名按小時收費的理財咨詢師；

    第二，掌握了一款永不過時的理財產品；

    第三，有了屬於自己的賺錢繫統。

    也許有人認為，在5 年的時間裡，我一定做了非常多的事情。

    事實上，我是一個很懶的人，這五年來，我做的事情不多：

    ，沒有換過行業；

    第二，掌握了基金投資；

    第三，能玩轉信用卡；

    第四，懂得風險轉移的方法；

    第五，經營了一個專門寫理財類原創文章的微信公眾號；

    第六，把《現金流遊戲》玩了不下200遍；

    第七，把《小狗錢錢》看了不下20遍。

    是的，這些年隻做了這七件事情而已，不過，在每一件事情上都付出了足夠的精力。

    也許你會問：為什麼隻需要做這七件事情就能成功，這種成功是偶然還是必然？有沒有值得借鋻的地方？

    是的，我的這種方法具備很強的可復制性。

    作為一名理財學習者，從中收獲了學好理財能帶來的幾乎所有的回報。

    通過這些年的實踐，發現學好理財不需要掌握很多經濟學、金融學的知識，不需要你會技術分析，也不需要你對數字敏感，總之，誰都可以很輕松的學會。

    作為一名理財規劃師，我從中積累了很豐富的從業經驗。

    在這本書中，主要分享以下三大部分內容：

    首先，理財理論：為什麼要學理財？如何做到科學理財？有哪些常見的理財誤區？如何快速掌握理財技巧？

    其次，理財收獲：我是如何借助理財技能，不僅改變了經濟狀況，還收化的收入來源？

    再次，理財實戰：如何掌握基金投資，享受從容人生？如何玩轉信用卡，讓人生更加精彩？如何從0 到1，做個按小時收費的理財咨詢師？

    相信，通過對這三大部分的闡述，能讓大眾對理財有個更加繫統的認識，能夠樹立起你對理財的信心、決心和耐心。

    希望通過這本書的分享，你能收獲以下五點：

    ，能診斷、分析和調整自己的財務狀況；

    理財可以讓你從無到有，也可以讓你衣食無憂。

    如果你覺得自己“無財可理”，想改變“月光”命運，這本書可以幫到你。

    如果你不知道該怎麼分配有限的收入，做佳的資產配置方案，完美解決“房奴”“孩子奴”“養老”的困境，這本書也可以幫到你。

    第二，不再有投資焦慮，知道如何挑選適合自己的理財產品；

    理財產品沒有好壞之分，隻有適不適合。

    如果你也苦惱賺錢能力有限，但不知道該投資什麼，投資了心裡也沒有底，我可以幫你。

    如果你不知道一項投資占收入的比重多少纔合適，我也可以幫到你。

    第三，精通基金投資，讓資產增值的速度更快；

    基金擁有低門檻、低風險、高回報、操作簡單等特點，不僅深受專業投資人士喜歡，也是眾多年輕白領們的，它還是普通工薪家庭佳的理財工具之一。

    （1）月光一族，可以助你在快速積累基金投資經驗的同時養成儲蓄的習慣；

    （2）職場白領，可以助你提高攢錢的速度；

    （3）手裡留有大把現金的人士，可以助你避免陷入投資焦慮；

    （4）擁有豐富投資經驗的人士，可以助你在基金投資方面更加得心應手。

    第四，了解現金管理的重要性，也知道風險轉移的方法，以確保個人和家庭的財務安全；

    第五，對理財這個行業有個全面的認識。

    當成為了一名可以提供理財咨詢的理財規劃師，我們可以任何地方，任何環境，隨時隨地都可以用電腦、手機、網絡等方式進行工作。對於理財愛好者來說，做知識變現不僅有機會獲得更多的收入來源，還能通過教的方式讓自己的知識體繫更完善。

    對於理財從業人員來說，你不僅急須解決可持續客戶來源這個痛點；

    你還要依靠自己的專業能力化的收入來源，在賺取傭金收入之外，還要有旱澇保收的理財咨詢收入！

    我追求從容的人生，也希望能幫助更多人擺脫投資的迷茫與焦慮；想要有精彩且不留遺憾的人生，也希望可以讓更多人見識到理財規劃帶給我們的另一種活法。

    希望每一個讀者朋友都能享受一個精彩、從容又不留遺憾的人生，房子、孩子、詩和遠方，一個都不落下。