第 1 章掌握基金入門常識 // 1

1.1基金——穩健的證券投資方式 //2

1.1.1什麼是基金 //2

1.1.2基金理財方式的優勢 //3

1.1.3適合投資基金的人群 //4

1.2明明白白，了解基金投資知識 //5

1.2.1基金的發展歷程 //6

1.2.2基金組織 //6

1.2.3基金的發行 //7

1.2.4認識基金交易 //8

1.2.5認識基金收益 //9

1.2.6基金投資費用 //10

1.2.7基金信息披露 //10

1.2.8基金常用名詞 //11

1.3為什麼基金是好的投資選擇 //13

1.3.1基金與銀行存款的區別 //13

1.3.2基金與股票的區別 //14

1.3.3基金與債券的區別 //15

1.3.4基金與投資型保險的區別 //16

1.3.5基金與貴金屬、收藏品相比的優勢 17

1.3.6貨幣基金與銀行存款的區別//17

1.3.7貨幣基金與銀行理財產品的差異 //18

1.3.8貨幣市場基金與傳統基金的區別 //19



第 2 章選基金的方法與技巧 21

2.1利用基金公司巧選基金 //22

2.1.1多角度分析公司能力 //22

2.1.2查詢基金公司的概況 //25

2.1.3全面考察基金的業績 //27

2.2利用基金經理巧選基金 //29

2.2.1了解基金經理 //29

2.2.2選擇優秀的基金經理 //30

2.3利用天天基金網巧選基金 //32

2.3.1在天天基金網上看基金行情//32

2.3.2使用天天基金網的篩選功能//34

2.3.3使用天天基金網的基金比較功能 //35

2.3.4使用天天基金網的基金計算器 //37

2.4利用基金的評級巧選基金 //39

2.4.1網上查看基金評級 //39

2.4.2基金評級的5 個優點 //40

2.4.3我國有哪些基金評級機構 //41

2.5通過基金淨值巧選基金 //42

2.5.1初識基金淨值 //42

2.5.2基金淨值的查找 //43

2.5.3基金淨值和股價的關繫 //43

2.5.4用基金淨值選基金的具體方法 //44

2.6通過基金年報巧選基金 //44

2.6.1認識業績比較基準 //45

2.6.2了解收益標準差 //46

2.6.3看懂關聯方買賣 //46

2.6.4通過細化單位比較 //47

2.6.5學會解讀基金前景 //47

2.6.6判斷基金經理操守 //47

2.7通過績效指標巧選基金 //47



第3 章基金的買賣技巧 // 49

3.1開設基金賬戶的方法 //50

3.1.1開戶前的準備 //50

3.1.2利用網上銀行開戶 //51

3.1.3利用理財平臺代理開戶 //54

3.1.4利用基金公司官網開戶 //55

3.2開放式基金買賣須知 //57

3.2.1基金公司網上開戶流程 //57

3.2.2銀行或證券公司的開戶 //60

3.2.3開放式基金的買賣 //61

3.3開放式基金認購準備 //61

3.3.1開戶材料的準備 //61

3.3.2認購材料的準備 //62

3.4開放式基金申購須知 //63

3.4.13 步申購基金 //63

3.4.2申購選擇須知 //63

3.4.3自行封閉的基金 //63

3.5開放式基金贖回須知 //64

3.5.1有限制的贖回 //64

3.5.23 步贖回基金 //64

3.5.3概說巨額贖回 //65

3.5.43 大基金贖回技巧 //65

3.6封閉式基金買賣須知 //66

3.6.1封閉式基金的申購事項 //66

3.6.2封閉式基金的主要特點 //66

3.7基金行情信息的查看 //67

3.7.1“大智慧”的下載與安裝 //68

3.7.2通過“大智慧”查詢行情 //69



第4 章巧用轉換及轉托管 73

4.1基金的轉換業務 //74

4.1.1基金轉換的概念 //74

4.1.2基金轉換的好處 //74

4.1.3基金轉換的條件 //75

4.1.4基金轉換的費用 //76

4.2轉換的時機選擇和技巧把握 //76

4.2.1基金轉換的時機 //76

4.2.2基金轉換的技巧 //77

4.3基金的轉托管業務 //77

4.3.1基金轉托管的概念 //78

4.3.2辦理基金轉托管的方式 //78

4.3.3辦理基金轉托管的注意事項//79



第5 章網上基金投資實戰 80

5.1封閉式基金的網上交易 //81

5.1.1交易繫統的登錄 //81

5.1.2封閉式基金交易須知 //82

5.2通過基金公司交易基金 //82

5.2.1基金公司官網的登錄 //82

5.2.2利用基金公司官網申購基金//84

5.2.3利用基金公司官網贖回基金//86

5.2.4利用基金公司官網轉換基金//87

5.2.5利用基金公司官網撤單 //89

5.3利用炒基金軟件投資基金 //90

5.3.1下載炒基金軟件 //91

5.3.2安裝炒基金軟件 //91

5.3.3注冊與登錄 //93

5.3.4熟悉工作界面 //94

5.3.5報價分析功能 //95

5.3.6查看基金走勢 //97

5.3.7財務分析功能 //98

5.3.8淨值估算功能 //101

5.3.9智能選基金功能 //102

5.3.10評星評級功能 //103

5.4通過網上銀行交易基金 //105

5.4.1登錄網上銀行 //105

5.4.2通過網銀購入基金 //106

5.4.3基金的贖回和轉換 //107

5.4.4通過網銀定投基金 //109



第6 章手機基金投資實戰 112

6.1手機版基金軟件的下載和安裝 //113

6.1.1通過掃描二維碼下載 //113

6.1.2通過手機應用商店下載 //114

6.1.3通過計算機第三方平臺下載//116

6.2利用手機銀行買賣基金 //118

6.2.1開立基金交易賬戶 //118

6.2.2查看基金詳情 //120

6.2.3通過手機銀行購買基金 //120

6.2.4查詢“我的基金” //121

6.2.5通過手機銀行贖回基金 //122

6.3利用“銅板街”App 買賣基金 //123

6.3.1“銅板街”的主要特點 //124

6.3.2“銅板街”的操作流程 //125



第7 章基金投資經驗技巧 128

7.1有備無患，做好投資基金的準備 //129

7.1.1投資基金應做好的心理準備//129

7.1.2投資基金的具體準備工作 //129

7.2合理運用基金投資技巧 //130

7.2.1降低基金交易成本 //131

7.2.2基金紅利再投資 //132

7.2.3不做波段操作 //132

7.2.4巧用基金套利 //133

7.2.5分級基金套利 //134

7.2.6巧用基金轉換 //135

7.2.7新老基金的選擇 //137

7.2.8注重價值投資 //138

7.3改掉不良投資習慣 //139

7.3.1基金投資的6 種不良習慣 //139

7.3.2基金投資的4 個“禁忌” //139



第8 章投資“寶類”貨幣基金 141

8.1貨幣基金：“寶寶”們的春天 //142

8.1.1什麼是互聯網理財產品 //142

8.1.2了解貨幣基金的基礎知識 //143

8.1.37 日年化收益率與每萬份收益 //144

8.1.4貨幣基金投資的常見誤區 //144

8.1.5貨幣基金投資的4 大技巧 //145

8.2市場全知，熱門互聯網理財產品 //146

8.2.1阿裡餘額寶 //146

8.2.2微信理財通 //148

8.2.3百度百發 //150

8.2.4工銀薪金寶 //151

8.2.5天天基金網活期寶 //152

8.2.6蘇寧零錢寶 //153

8.2.7網易現金寶 //155

8.2.8華夏薪金寶 //156

8.2.9小金庫 //157

8.3購買實戰，“寶類”基金玩轉攻略 //158

8.3.1賬戶注冊 //158

8.3.2轉入資金 //163

8.3.3轉出資金 //165



第9 章投資其他類型基金 169

9.1如何投資指數型基金 //170

9.1.1指數型基金的交易優點 //170

9.1.2如何選擇指數型基金 //171

9.1.3指數型基金的投資要點 //171

9.2如何投資LOF 基金與ETF 基金 172

9.2.1LOF 基金和ETF 基金的區別//172

9.2.2如何交易ETF 基金 //173

9.2.3如何交易LOF 基金 //174

9.3如何投資保本基金 //175

9.3.1保本基金是如何保本的 //175

9.3.2哪些人群適合投資保本基金//176

9.3.3保本基金的投資要點 //176

9.4如何投資封閉式基金 //177

9.4.1封閉式基金的交易流程 //177

9.4.2封閉式基金的投資要點 //178

9.4.3封閉式基金的收益分配原則//179

9.5如何投資私募基金 //180

9.5.1私募基金是什麼 //180

9.5.2如何選擇私募基金 //181

9.5.3私募基金的投資誤區 //183

9.6如何投資分級基金 //184

9.6.1了解分級基金 //184

9.6.2分級A 類的投資技巧 //.185

9.6.3分級B 類的投資技巧 //185

9.7如何投資債券基金 //186

9.7.1了解債券基金 //186

9.7.2債券基金的投資技巧 //186

9.7.3投資債券基金的注意要點 //187



第 10 章掌握基金定投技巧 188

10.1初步認識基金定投 //189

10.1.1什麼是基金定投 //189

10.1.2網上基金定投 //190

10.2基金定投的綜合分析 //191

10.2.1適合人群與定投時機 //191

10.2.2基金定投的誤區分析 //192

10.2.3基金定投與普通申購的區別 //193

10.3基金定投目標方案規劃 //193

10.3.1買房購車定投 //193

10.3.2現金管理定投 //194

10.3.3養老組合定投 //194

10.3.4親子教育定投 //195

10.4基金定投交易要點與技巧 //196

10.4.1如何挑選定投基金 //196

10.4.2如何中途退出定投 //197

10.4.3基金定投的5 大技巧 //198



第 11 章構建基金投資組合 200

11.1了解基金組合 //.01

11.1.1基金組合可以降低投資風險 //201

11.1.2基金組合分散風險的本質 //201

11.1.3構建基金組合的層次有哪些 //202

11.2基金組合的3 大形式 //202

11.2.1啞鈴式基金投資組合 //202

11.2.2金字塔式基金投資組合 //202

11.2.3核心衛星式基金投資組合 //203

11.3構建基金組合的實戰步驟 //203

11.3.1清楚自己的基金投資目標 //203

11.3.2根據風險承受能力選擇組合 //203

11.3.3基金投資組合的收益考核 //204

11.4在投資過程中如何調整基金組合 205

11.4.1把握基本的投資方向 //205

11.4.2將目標靠攏預期收益 //205

11.4.3根據基本面調整組合 //206

11.4.4根據投資目標調整組合 //206

11.4.5根據投資年齡調整組合 //206

11.5調整基金組合需要注意的事項 206

11.5.1組合品種與形態多樣化 //207

11.5.2組合產品要呈現靈活化 //207

11.5.3組合收益要呈現持續性 //208



第 12 章基金風險防範控制 210

12.1風險評測—科學投資的重要環節 //211

12.1.1通過計算機進行風險評測 //211

12.1.2通過手機進行風險評測 //212

12.2小心防範—基金投資的各種風險 //214

12.2.1投資基金的5 大風險 //215

12.2.2化解基金風險的5 大路徑 //215

12.2.3防範基金投資的風險 //216