第1章 理財規劃概述 1
個人理財如何幫助你增加財富 1
個人理財如何幫助你提升就業的市場競爭力 5
個人理財計劃的主要組成部分 6
理財規劃對個人現金流的影響 8
編制個人理財計劃 15
第一部分 理財規劃工具
第2章 個人財務報表規劃 29
個人現金流量表 29
現金流的影響因素 32
估算你的現金流 34
個人資產負債表 40
預算與個人理財計劃的匹配程度 48
第3章 貨幣的時間價值 55
貨幣的時間價值的重要性 56
單筆現金流的終值 56
單筆現金流的現值 61
年金的終值 62
年金的現值 65
運用貨幣的時間價值來估算儲蓄額 66
貨幣的時間價值與個人理財計劃的匹配程度 68
第4章 稅務籌劃 75
稅收基礎知識 76
計算你的應稅收入 78
采用標準抵扣法計算你的稅負 80
采用逐項抵扣法計算你的稅負 85
能夠享受稅收優惠的條件 87
稅務籌劃如何更好地匹配你的個人理財計劃 89
第二部分 管理個人流動性
第5章 銀行業與利率水平 99
金融機構的類型 99
金融機構提供的銀行服務 102
挑選一家金融機構 108
存款利率與貸款利率 110
為什麼利率會變化 114
銀行服務與個人理財計劃的匹配程度 116
第6章 現金管理 123
現金管理的背景知識 123
貨幣市場投資工具 125
貨幣市場投資工具的風險 132
風險管理 133
現金管理與個人理財計劃的匹配程度 136
第7章 評估與安全使用個人貸款 142
貸款的基礎知識 142
征信機構 146
身份盜用：對個人信用記錄的威脅 153
防範身份盜用 156
身份被盜用後的處理方法 159
信用評估和信息安全與個人理財計劃的匹配程度 162
第8章 個人貸款管理 167
信用卡的背景知識 168
信用卡還款 175
核對信用卡賬單 178
對信用卡的監管 180
信用卡的使用小貼士 181
貸款管理與個人理財計劃的匹配程度 185
第三部分 個人融資決策
第9章 個人貸款 195
個人貸款的基本知識 195
個人貸款的利率 200
汽車貸款 203
買車與租車的決定 210
學生貸款 212
住房淨值貸款 213
發薪日貸款 215
個人貸款決策與個人理財計劃的匹配程度 217
第10章 買房融資決策 223
你能負擔得起多高的價格 224
挑選房屋 226
房屋的估值 228
買房的交易成本 232
使用固定利率抵押貸款融資 236
使用可變利率抵押貸款融資 241
買房還是租房 243
抵押貸款的特殊類型 246
抵押貸款再融資 247
抵押貸款與個人理財計劃的匹配程度 248
第四部分 保護個人財富
第11章 汽車保險與房主保險 257
保險和風險管理 257
保險公司的作用 260
汽車保險 262
汽車保險的保費 268
如果投保人遭遇了交通事故 271
房主保險合同條款 272
房主保險的保費 275
租客保險 277
傘式個人責任保險 277
保險與個人理財計劃的匹配程度 278
第12章 健康保險與殘疾收入保險 284