第1章 賺錢,懶人更要明白的道理1
1.1 你需要花多少時間理財?先把自己折合成資產來看(附公式)2
1.2 觸動你緊張神經的虧損點,在哪裡?6
1.2.1 這依然是一個常識:如果一件事讓你怎麼做都不舒服……7
1.2.2 你看得到年化收益9.62%,卻忽略某一年-60%的虧損值7
1.2.3 喝過雞湯,還是拋給你一個能夠量化的“標準”參考吧9
1.3 為什麼把年化收益目標定在20%?——你也可以設一個適合自己的11
1.3.1 如果為了保值,用這三個點衡量目標11
1.3.2 增值的話,收益目標就得更高12
1.4 實現財務自由,你需要多少錢?(附在線計算)13
1.4.1 一個關於FUMoney的公式:現在擁有多少錢就可以
Let it go了14
1.4.2 按照變量來看提早撒手“不工作”獲得自由的前提條件
大致以下幾點16
1.5 我投機著實現了財務自由,接著希望保持20%的年化收益17
1.6 格式化你的腦袋,跟我走23
1.6.1 到自己的腦袋裡,看看神奇的心理賬目23
1.6.2 我和閨蜜在包包上的不同思維:了解自己也是理財上
的一道坎26
1.6.3 所有的理財必須從存錢開始27
1.6.4 大數據說:95%的人是虧的——怎麼攀到5%的空間30
1.6.5 自律,在自己熟悉的領域扎根下去32
本章總結:關於不要帶著漿糊腦袋理財的POINT34
第2章 世上本就沒有讓人滿意的懶人理財36
2.1 嘿!深扒餘額寶(貨幣基金)37
2.1.1 真相:你的錢從銀行活期轉到了機構高息協議存款37
2.1.2 為什麼收益浮動也不小——貨基是可以在短期做高收益率的!40
2.1.3 小秘密:基金公司釋放收益的的時間點41
2.1.4 不用糾結在7日年化收益,它會騙人!42
2.2 銀行理財,挺復雜的一件事兒44
2.2.1 別以為銀行“媽寶範兒”,壞主意也不少45
2.2.2 為什麼會有無法兌付的銀行理財?46
2.2.3 趨勢:有些銀行理財就是買了基金!47
2.2.4 存款保險制度:銀行破產,理財產品不在保障範圍49
2.2.5 銀行裡的結構型理財是怎麼回事兒?49
2.2.6 銀行理財小技巧:年末、季末買!51
2.3 從險到券商資管:高收益真的沒戲了?52
2.3.1 為什麼背靠險的產品收益高?53
2.3.2 互金平臺上接替險的是……反正就是不保本54
2.4 夾縫裡的那些花兒56
2.4.1 我的一次投機:掃二手P2P轉單年化50%57
2.4.2 凡是有“變現”服務的,研究一下套利可能59
2.4.3 P2P平臺是否靠譜,六個點去看61
2.4.4 兩分鐘讀懂票據65
2.5 巧用信用卡的理財觀68
2.5.1 賬單日第二天,敬請消費!69
2.5.2 修改賬單日的妙用70
2.5.3 辦分期還款的絕招:臨近還款日再辦71
第3章 基金,使出相親的勁頭選73
3.1 3000多隻基金,要怎麼選?——選擇技巧大公開75
3.1.1 你怎麼就不關心被收了多少“代理管錢”的費用呢?75
3.1.2 就是不選業績好的基金79
3.1.3 用好用的工具幫你去選擇88
3.2 債券基金是如何運作的?90
3.2.1 杠杆(leverage)這點事兒90
3.2.2 利率降低=債券牛市的邏輯?91
3.2.3 久期是怎樣一個神秘的存在93
3.2.4 定開封債券基金:杠杆放到200%94
3.2.5 本節附錄:2016年的債券,告訴你一件重要的事95
3.3 指數基金,從巴菲特的一場十年賭局說起97
3.3.1 身邊沒人談論股票的時候,股指基金買買買!98
3.3.2 指數基金,應該怎麼選?——三個點101
3.3.3 不論何時,用零錢定投!——一個定投在點的10年實驗103
3.3.4 指數基金定投——選哪個?選哪個?109
3.4 保本!是不是很可愛——被股市嚇怕了的躲進來115
3.4.1 保本基金是怎麼守住自己的底褲的?116
3.4.2 為什麼這隻保本基金淨值動也不動?120
3.4.3 用保本基金套利的伎倆121
3.4.3 特例:觸發式保本基金123
3.4.4 分級基金A類,也有點保本的意思:B類無私墊底123
3.4.5 定點分紅基金:賺了就跑的原則127
3.5 你可能會感興趣的另一些基金128
3.5.1 打新基金129
3.5.2 定增基金——一場股票內賣會131
3.5.3 探探量化基金的黑盒子134
3.6 這可能是方便的投資全球的方法138
3.6.1 優先選擇兩類:指數型和REITS139
3.6.2 國外指數的那些門道兒140
3.6.3 雇一批人在世界各地打理我的房子140
3.6.4 QDII的管理費,還是讓人疼了一下142
3.6.5 人民幣貶值預期下,很多QDII基金不肯賣給你了142
3.7 既然投了錢,就有點老板意識:KPI報告一定讀143
3.8 用基金初探資產配置!147
3.8.1 步:選出相關性比較小的基金作為你的組合147
3.8.2 第二步:定期做平衡!:一個增加了42%收益的實驗149
3.8.3 或者你可以跳過、第二步,直接……150
第4章 股市,用賺錢證明你不是傻瓜155
4.1 該在股市投入多少錢?又一個公式參考156
4.2 各種費用,在出乎意料地降低你的賺錢概率157
4.3 給初入股市的小白:你的隻股票160
4.3.1 逛得開心了,買支股票鼓勵下商場160
4.3.2 到底火了誰,你得“想要”知道161
4.3.3 “蘋果控”的投資思維162
4.3.4 一個“十倍股”的故事始末162
4.3.5 當大家都知道什麼火的時候,看看上下遊,看看行業產業鏈164
4.4 一隻股票的身價簡史165
4.4.1 一隻股票的3次奇幻漂流166
4.4.2 大小非解禁是什麼:大股東套現?166
4.4.3 定向增發:淨利潤又多了人來搶著分?167
4.4.4 高送轉:一夜之間股價就變“便宜”了169
4.4.5 在公告裡尋找發財機會169
4.5 A股,對“消息”的反應很快也很慢170
4.6 那些幫你賺錢的套路——大概率時機篇172
4.6.1 媒體一說錢荒,就做逆回購173
4.6.2 牛熊周期的一個大致規律176
4.6.3 每年年初,好像總有一波行情180
4.6.4 三四季度買入農業股,等待年底紅包182
4.6.5跌了,A股會漲?!183
4.6.6 大盤上漲趨勢中,買入可轉債184
4.6.7 著名的擇時二八輪動策略原理是什麼188
4.7 那些可能幫你賺錢的套路——常識型技巧篇191
4.7.1 每天,給貨幣基金 3%的收益191
4.7.2 股票也有套餐組合讓你選193
4.7.3 想買的股票停牌,那就買基金198
4.7.4 從ETF套利得到停牌股票再說到LOF套利201
4.7.5 用股票間接投資黃金,比直接投資更賺?205
4.7.6 小市值,一個在中國還不錯的“賭博”206
4.7.7 不要看研報的薦股,重要的是裡面的暗示208
4.7.8 知道你的對手有多笨——利用他們210
4.7.9 熊市,重點關注現金流充足的股票211
4.8 封閉式基金的盈利大法211
4.8.1 機會在於:撿便宜+等封轉開212
4.8.2 好的情況:到期的時候股市挺牛212
4.8.3 大風險還是市場整體行情212
4.9 盯債市,讓你在股市少虧錢213
4.9.1 神經末梢對利率的敏感度214
4.9.2 從債市,猜央媽貨幣政策的玄機214
4.9.2 跨資產?跨市場?——依然債市為先215
第5章 全球投資搞一搞,依然有一套217
5.1 2016年全球主要資產牛熊榜218
5.2 從海外知名基金的投資組合,看國內資產配置有多“荒”219
5.2.1 耶魯策略——從5:5再平衡到Efficient portfolio frontier220
5.2.2 耶魯基金都在投資啥?221
5.2.3 sorry,在國內這些資產你可能都配不齊223
5.3 黃金投資裡的那點小九九223
5.3.1 季節性套路:黃金3月買9月賣?224
5.3.2 黃金的漲跌與ta的“戀情”有關227
5.3.2 幾個指標簡單看黃金的感情生活229
5.3.3 恐慌指數上升,黃金就漲? ——再了解幾個指標233
5.3.4 從黃金說到那條投資邏輯的主線236
5.3.5 那要如何投資黃金呢?237
5.3.6 黃金定投:按克買還是按金額買?238
5.4 全球股市那點事兒240
5.4.1 投資A股還是H股?:看價差240
5.4.2 混炒A股和H股的一個聰明策略242
5.4.3 美股,一說天堂,一念地獄245
5.4.4 美股賬戶裡躺著太多有趣有料的ETF248
5.4.5 雇人在世界各地打理我的房子:關於REITs253
5.5 另類投資1:比特幣的一些漲跌邏輯258
5.5.1 從0.到9的這一路258
5.5.2 比特幣天然抗通脹屬性?261
5.6 用人民幣投資全球的兩個方法262
第6章 一次次全球平衡裡的主角:外彙與期貨263
6.1 一個比股市大200倍的市場,你早已入局264
6.2 2016年,人民幣為什麼一直在貶值?265
6.2.1 在岸和離岸人民幣,都是啥?——非常重要的811彙改266
6.2.2 人民幣貶值,不光影響你去哪裡旅遊268
6.2.3 彙改一年後,人民幣加入了精英貨幣俱樂部269
6.3 保持握在手上的錢是值錢的貨幣,你要認識 這五個人!271
6.4 期貨?先天和喫貨們大有關繫272
6.4.1 期貨是什麼?期貨不是貨,是一份合同272
6.4.2 交易期貨與股票有什麼區別273
6.4.3 期貨與期權,名字那麼像又是什麼區別?274
6.4.4 股指期貨,也是期貨呀!276
第7章 讓你的孩子站在巨人肩膀上發現投資之美281
7.1 思維方式,是你留給孩子好的禮物282
7.2 川普女兒神力的猜想:8歲女孩和她的隻股票284
步:一個吝嗇的爸爸總在算計女兒的存款284
第二步:讓女兒初步同意嘗試投資股票284
第三步:讓孩子參與到投資計劃中來——還是要有誘餌284
第四步:一步步縮小備選清單到5個285
第五步:終的選擇——以一個知識點作為評判標準286
第六步:嘿,你已經是股東了,告訴你到哪裡看到這隻股票286
7.3 對全球財富流向的“條件反射”286
7.3.1 埃博拉失控,閨蜜兒子屯了很多巧克力……287
7.3.2 給女兒一張彙率表,讓她選擇去哪裡旅遊288
7.3.3 退歐,帶孩子在倫敦臨時規劃了一次wine tour 290
7.3.4 高中生畫冊:一件T恤的一生291
7.3.5 12歲的真相帝:媽媽,鑽石不保值293