了得網管理_金融監管教程

內容簡介

《金融監管教程》分別從金融監管的概論與基本理論、金融運營監管、金融市場監管、國際協調合作和金融監管的相關法律法規五個方面對金融監管理論與相關實務進行闡述，注重與相關法律相結合並穿插以金融監管的*經典案例，便於學生和廣大讀者對金融監管的相關理論和實務進行深入理解，增強了教材的生動性、可讀性和實用性。同時，本教程從制度變遷的角度對金融監管問題展開分析和熱點討論，對相關學者和研究人員也具有一定參考價值。

章金融監管概論
節金融監管的含義
第二節金融監管體制
第三節金融創新與金融監管
第二章金融監管的基本理論
節政府管制與金融監管
第二節政府管制相關理論
第三節金融監管理論分析
第三章利率監管
節利率監管的歷史和發展
第二節利率監管的基本內容
第三節我國利率監管的現狀與改革
第四節彙率監管
第四章業務範圍監管章金融監管概論
節金融監管的含義
第二節金融監管體制
第三節金融創新與金融監管
第二章金融監管的基本理論
節政府管制與金融監管
第二節政府管制相關理論
第三節金融監管理論分析
第三章利率監管
節利率監管的歷史和發展
第二節利率監管的基本內容
第三節我國利率監管的現狀與改革
第四節彙率監管
第四章業務範圍監管
節我國金融業經營體制歷史演進
第二節銀行業金融機構業務範圍監管
第三節證券業機構業務範圍監管
第四節保險業機構業務範圍監管
第五節金融控股公司業務範圍監管
第五章風險審慎監管
節資本充足性監管
第二節信用風險監管
第三節操作風險監管
第六章內部控制
節金融機構內部控制概述
第二節內部控制的國外實踐
第三節我國金融機構內部控制分析
第四節完善我國金融業內部控制制度
第七章市場準入監管
節市場準入監管的目標
第二節我國金融市場準入監管
第三節市場準人壁壘經濟分析
第八章保護性監管
節保護性監管概述
第二節市場退出機制
第三節信息披露制度
第四節存款保險制度
第五節後貸款人制度
第九章金融監管國際合作與協調
節國際金融組織與國際合作實踐
第二節全面金融風險監管的國際協作
第三節強化金融監管國際合作的政策建議
附錄多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法
參考文獻

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章金融監管概論
本章學習目的和要求
1.掌握金融監管的概念、目標、原則、內容和模式。
2.了解不同國家金融監管體制的特征和法律依據、不同監管體制的主客體差異和效率差異。
3.了解金融創新與金融監管的內在聯繫，初步構建金融監管的研究框架。
節金融監管的含義
一、金融監管的概念，
國外有關金融監管的專業文章和著作中，通常使用Supervision和Regulation兩個英文單詞來表示監管和管理。在以公共企業為監管對像的情況下，人們使用“管制”一詞，Regulation就是規範與管制的意思。
金融監管是指監管當局對經濟失衡的監督和管理，金融監管有狹義和廣義之分。狹義金融監管指金融監管當局依法對整體金融業實施的監督和管理；廣義金融監管還包括金融機構內部控制、行業協會等自律組織的監管、中介機構監管以及大眾的監督。在具體實踐中，狹義概念運用較廣。金融監管的主體是政府監管當局；金融監管的客體是各類金融機構，金融監管的依據主要是與監管相關的各類法律法規。
二、金融監管的目標
金融監管的目標是金融監管當局所要達到的終效果。金融監管目標包括維護金融體繫安全、提高金融體繫整體效益、保證金融市場健康發展、促進經濟和金融發展等。
(一)金融監管目標的演變
金融監管的目標是隨著經濟金融實踐活動的發展而不斷演變的。20世紀30年代以前，金融監管的目標主要是穩定貨幣供給，防止擠提，規避銀行流動性風險。大蕭條之後，金融監管目標轉變為維持金融體繫的安全穩定，避免金融危機對宏觀經濟的衝擊。20世紀90年代以來，由於金融監管的難度越來越大，金融危機頻發，維護國家金融安全成為重要的金融監管目標。
(二)兩大法繫國家金融監管的目標章金融監管概論
本章學習目的和要求
1.掌握金融監管的概念、目標、原則、內容和模式。
2.了解不同國家金融監管體制的特征和法律依據、不同監管體制的主客體差異和效率差異。
3.了解金融創新與金融監管的內在聯繫，初步構建金融監管的研究框架。
節金融監管的含義
一、金融監管的概念，
國外有關金融監管的專業文章和著作中，通常使用Supervision和Regulation兩個英文單詞來表示監管和管理。在以公共企業為監管對像的情況下，人們使用“管制”一詞，Regulation就是規範與管制的意思。
金融監管是指監管當局對經濟失衡的監督和管理，金融監管有狹義和廣義之分。狹義金融監管指金融監管當局依法對整體金融業實施的監督和管理；廣義金融監管還包括金融機構內部控制、行業協會等自律組織的監管、中介機構監管以及大眾的監督。在具體實踐中，狹義概念運用較廣。金融監管的主體是政府監管當局；金融監管的客體是各類金融機構，金融監管的依據主要是與監管相關的各類法律法規。
二、金融監管的目標
金融監管的目標是金融監管當局所要達到的終效果。金融監管目標包括維護金融體繫安全、提高金融體繫整體效益、保證金融市場健康發展、促進經濟和金融發展等。
(一)金融監管目標的演變
金融監管的目標是隨著經濟金融實踐活動的發展而不斷演變的。20世紀30年代以前，金融監管的目標主要是穩定貨幣供給，防止擠提，規避銀行流動性風險。大蕭條之後，金融監管目標轉變為維持金融體繫的安全穩定，避免金融危機對宏觀經濟的衝擊。20世紀90年代以來，由於金融監管的難度越來越大，金融危機頻發，維護國家金融安全成為重要的金融監管目標。
(二)兩大法繫國家金融監管的目標
1.英美法繫國家金融監管目標
美國金融監管目標具有多重性，包括：維護公眾信心，建立有效、競爭的銀行繫統服務，保護消費者和允許銀行體繫適應經濟變化而變化。
英國金融監管目標側重於保護存款人的利益，強調保持公眾對金融繫統和金融市場的信心，使公眾能夠了解金融利益和風險，為消費者提供必要的保護，發現並阻止金融犯罪。
新加坡金融監管目標側重於維護公共利益，促進貨幣信用穩定和經濟增長。
2.大陸法繫國家金融監管目標
德國金融監管目標主要是保證銀行資產安全和金融業務正常運營。
韓國金融監管目標是增進銀行體繫的健全運作，促進經濟發展。
我國金融監管目標是防範和化解金融風險，維護金融體繫穩定。
(三)金融監管目標的概括，
雖然不同國家在不同時期的金融監管l71標存在差異，但主要可以概括為以下四大目標：
維護金融繫統安全是金融監管的首要目標。金融是國民經濟的命脈，金融繫統的安全穩定關繫著整個國民經濟的健康發展。金融風險會引起大規模的連鎖反應，並迅速向實體經濟蔓延，甚至形成嚴重的金融危機。
保護存款人和投資人的利益是金融監管的核心目標。存款人和投資人既是金融交易過程中資金盈餘單位，又是金融市場上的弱勢群體，忽視對存款人和投資人利益的保護，將會對金融繫統的穩定帶來負面效應。
保證金融機構有效、公平的競爭是金融監管的基本目標。優勝劣汰是市場經濟的特征之一，是不斷提高經濟效率的必要保證。必須制止不正當競爭行為，努力營造一個公平、有序、高效的競爭環境，維護金融繫統的平穩發展。
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