章投資與理財概述1



節個人投資與理財的含義1



第二節投資理財業的發展8



第三節投資與理財的主要工具12



本章小結18



思考題18







第二章個人儲蓄19



節儲蓄概述19



第二節儲蓄理財工具22



第三節儲蓄理財的策略與技巧30



本章小結34



思考題34







第三章股票投資36



節股票概述36



第二節股票投資分析46



第三節股票投資的操作程序70



第四節股票投資的策略與技巧78



本章小結84



思考題85







第四章債券投資86



節債券概述86



第二節債券投資的操作程序91



第三節債券投資分析及策略99



本章小結105



思考題105







第五章基金投資106



節基金投資概述106



第二節證券投資基金的設立、發行和交易111



第三節證券投資基金的投資策略和操作技巧114



本章小結122



思考題122







第六章期貨投資123



節期貨交易概述123



第二節期貨交易制度和期貨交易操作流程131



第三節期貨交易投資理財的策略與技巧136



本章小結147



思考題147







第七章保險理財148



節風險控制與保險概述148



第二節保險的分類與主要保險品種155



第三節保險理財的操作流程159



第四節保險理財計劃的制訂與技巧169



本章小結173



思考題173







第八章外彙投資174



節外彙投資概述174



第二節外彙交易的分析方法179



第三節外彙交易操作方法185



第四節外彙風險及其管理191



本章小結200



思考題200







第九章黃金投資202



節黃金投資概述202



第二節黃金價格波動分析210



第三節我國商業銀行個人黃金零售業務品種214



第四節黃金投資理財操作方式與技巧216



本章小結220



思考題220







第十章退休與遺產規劃221



節退休規劃概述221



第二節建立退休規劃的步驟226



第三節遺產規劃236



本章小結240



思考題241







參考文獻243

前言



現如今，投資與理財是一個非常時尚又非常風靡的活動，很多人在投資理財時都想獲得更多的專業知識和技巧；同時投資與理財也是一門以培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業務操作技能和一定的理財分析能力，能夠從事會計、理財和證券投資業務操作管理和服務線工作的高技能應用型專門人纔為目標的專業課程。



為適應新世紀對人纔提出的越來越高的要求，我們編寫了本教材，專為高等院校經濟類和管理類專業學生學習使用，也可以供有投資理財需求的社會各界人士閱讀。幫助讀者掌握投資與理財的基本知識，理解理財規劃的具體方法、步驟，培養投資分析、決策和操作能力，為讀者形成投資理財的綜合能力打下基礎。



第二版在版的基礎上，進行了大量的更新，刪減了部分純理論的內容，增加了很多實際操作的說明，一定會帶給讀者耳目一新的感覺。



本教材的特點如下：



(1)按照繫統化、規範化的原則，以培養社會需求的高技能型人纔為導向。



(2)聯繫我國投資與理財領域的具體實踐，注重內容的實用，盡可能地增加實用的知識與技能。



(3)體現學習基本知識與提高綜合素質相結合的理念，適合社會各界人士閱讀參考。



本教材由張琳擔任主編，設計全書框架，擬定編寫提綱；由白崇行、李穎擔任副主編。參加本書編寫的人員有西安歐亞學院張琳老師（第三章、第四章、第七章）、西安思源學院白崇行老師（第五章、第六章）、西安思源學院李穎老師（第九章、第十章）、西安思源學院楊璟老師（章、第八章）、西安思源學院高潔老師（第二章）。後由張琳對全書進行統稿。



由於我們的水平和經驗有限，缺點在所難免，誠懇地歡迎廣大教師、學生和讀者們雅正，多提寶貴意見。







編者



2018年1月















版前言



現如今，投資與理財是一個非常時尚又風靡全球的活動，很多人在進行投資理財時都想獲得更多的專業知識和技巧；同時投資與理財也是一門以培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業務操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業單位會計、理財和證券投資業務操作管理和服務線工作的高技能應用型專門人纔為目標的專業課程。



本書這一目標導向，我們編寫了這本《投資與理財》教程。本教材是為適應新世紀對人纔提出的越來越高的要求，專為高等院校經濟類和管理類學生編寫的，也可以供有投資理財需求的社會各界人士閱讀。通過本教材的學習，讀者能夠掌握投資與理財的基本知識，理解理財規劃的具體方法、步驟，培養投資分析、決策和操作能力，並為形成投資理財的綜合能力打下基礎。本教材的特點如下。



（1）按照繫統化、規範化的原則，以培養社會需求的高技能型人纔為導向。



（2）聯繫我國投資與理財領域的具體實踐，注重內容的實用與更新，盡可能地增加實用知識與技能。



（3）體現投資與理財的基本知識，適合社會各界人士閱讀。



本教材由西安思源學院張琳擔任主編，設計全書框架，擬定編寫提綱。由白崇行、李穎擔任副主編。本書的具體編寫分工如下：西安思源學院張琳老師（第三、四、七章）、西安思源學院白崇行老師（第五、六章）、西安思源學院李穎老師（第九、十、十一章）、西安思源學院楊璟老師（、八章）、西安思源學院高潔老師（第二、十二章）。後由張琳對全書進行統稿。



由於編者的水平和經驗有限，缺點在所難免，誠懇地歡迎廣大教師、學生和讀者們多提寶貴意見。







編者



2012年1月