了得網管理_全球功能監管實踐與中國金融綜合監管探索

編輯推薦

本書在借鋻國外功能監管理論與實踐經驗的基礎上，結合我國具體的金融發展情況，提出了符合中國國情的中長期改革方案，具有較強的理論價值和實踐意義。

內容簡介

主要在借鋻全球金融監管實踐經濟的基礎上探索了我國金融監管的改革。本書主要包括理論回顧篇、國際實踐篇、中國探索篇以及上海創新篇四個部分。其中理論回顧篇提出了一個具有創新性的完整的關於功能監管理論的探索框架，理清了金融綜合監管理論的發展方向。國際實踐篇分析了美國、英國等國家在功能監管方面的實踐，歸納了功能監管的共性內容，為我國借鋻相關經驗奠定基礎。中國探索篇分析我國推動金融功能監管改革的必要性也分析了我國過去的相關實踐探索並提出一些改革方案與建議。

作者簡介

鄭楊，民商法學博士，高級經濟師，仲裁員，兼職教授，上海市金融工委副書記、上海市金融服務辦公室主任。曾任國家外彙管理局資本司副司長，中國人民銀行上海分行副行長，中國人民銀行上海總部副主任、黨委委員兼外彙部主任。

序言…………………… 1
前言…………………… 1

理論回顧篇

章功能監管是金融服務業發展的歷史必然………3
一、功能監管理論發展沿革…………… 3
（一）金融的功能觀…………… 3
（二）功能監管理論…………… 4
二、功能監管相關概念辨析…………… 5
第二章功能監管的探索框架…………… 7
一、分工重構（Setting Responsibility）………… 11
二、政策協同（Coordination Policy）………… 11
三、監管協調（Cooperation Supervisory）……… 12序言…………………… 1
前言…………………… 1

理論回顧篇

章功能監管是金融服務業發展的歷史必然………3
一、功能監管理論發展沿革…………… 3
（一）金融的功能觀…………… 3
（二）功能監管理論…………… 4
二、功能監管相關概念辨析…………… 5
第二章功能監管的探索框架…………… 7
一、分工重構（Setting Responsibility）………… 11
二、政策協同（Coordination Policy）………… 11
三、監管協調（Cooperation Supervisory）……… 12
四、金融消保（Consumer Protection）………… 12
五、立法支持（Improving Legislation）………… 13
六、架構調整（Institution Adjustment） ………… 14
七、信息共享（Information Sharing） ………… 16
八、業界共治（Industy Multi governance）… 17

國際實踐篇

第三章主要國家金融監管架構的變遷與特點……………… 21
一、美國：金融監管架構動態演進…………………… 21
（一）從《金融服務現代化法案》到《多德弗蘭克法案》……… 21
（二）美國的地方金融監管體制…………………… 24
（三）美國模式是否實踐案例………………… 27
二、英國：兩次“BigBang”………………… 29
（二）金融危機後英國為什麼拋棄了金管會模式………… 30
（三）以2013年《金融服務法》為標志的新監管架構……… 33
三、歐洲：不斷強化的雙層監管體制…………………… 35
（一）歐盟：以《泛歐金融監管改革法案》推動改革………… 36
（二）德國金融監管體繫的演進…………………… 38
（三）法國金融監管體繫的變遷…………………… 40
四、澳大利亞與荷蘭：雙峰監管的典型………………… 40
五、韓國與日本：混業（統一）監管的亞洲探索……………… 41
（一）韓國：“統一監管”下的&ldqu模式” ……………… 41
（二）日本因時而變的金融監管體繫…………………42
（三）有關啟示…………………………… 44
六、金磚國家：金融監管架構變遷的異同………………… 45
（一）巴西金融監管架構……………………… 45
（二）俄羅斯金融監管架構……………………… 47
（三）印度金融監管架構……………………… 48
（四）南非金融監管架構……………………… 49
（五）有關啟示…………………………… 50
2全球功能監管實踐與中國金融綜合監管探索

第四章功能監管與負面清單管理模式實踐………………… 53
一、實施負面清單管理是功能監管實踐的重要舉措………… 53
（一）負面清單及其管理模式的概念、內涵及拓展………… 53
（二）金融服務業開放采用負面清單管理模式的意義……… 59
（三）負面清單管理模式對金融穩定與安全的影響………… 60
（四）負面清單管理模式下金融穩定的保障體繫………… 62
二、金融服務業開放負面清單的國際實踐……………… 65
（一）TPP：從“正面清單”向“負面清單”的轉型………… 65
（二）發達國家：塑造負面清單規則的先行者…………… 67
（三）發展中國家：嘗試修改遊戲規則的後來者………… 70
（四）新興金融中心：直接整套移植國際經驗…………… 75
（五）有關啟示…………………………… 76
第五章功能監管與金融領域國家安全審查實踐……………… 79
一、美國：嚴密的國家安全審查網…………………… 79
二、其他國家：程序不一、各具特色…………………… 80
（一）德國的安全審查制度……………………… 80
（二）加拿大的安全審查制度…………………… 84
（三）法國的安全審查制度……………………… 82
（四）英國的安全審查制度……………………… 83
（五）日本的安全審查制度……………………… 83
（六）意大利的安全審查制度…………………… 84
三、可供借鋻的金融安全審查做法…………………… 87

中國探索篇

第六章全球功能監管實踐對中國的借鋻意義……………… 91
一、中國“金融運動式治理”悖論…………………… 91
（一）“金融運動式治理”的傳承路徑………………… 91
（二）“金融運動式治理”模式長期存在的原因…………… 92
（三）“金融運動式治理”對監管體繫現代化形成傷害……… 92
（四）“金融運動式治理”的轉變路徑………………… 94
二、中國金融監管有效性指數構建及實證……………… 95
（一）編制金融監管有效性指數的意義……………… 95
（二）金融監管有效性指數的理論基礎……………… 95
（三）金融監管有效性指數的構建框架……………… 96
（四）中國金融監管有效性指數分析………………… 98
三、中國金融監管體繫面臨的現實挑戰………………… 101
（一）主要挑戰…………………………… 101
（二）“錢荒”與功能監管改革…………………… 107
（三）2015年資本市場劇烈波動與功能監管改革………… 111
（四）互聯網金融專項整治與功能監管改革…………… 117
第七章綜合監管改革是功能監管理論的中國實境探索………… 121
一、新時期中國金融綜合監管改革的主要思想…………… 121
二、中國金融功能監管探索回顧…………………… 126
三、綜合監管實踐對功能監管理論的新發展……………… 128
第八章現有改革方案的業界認知及態度調查……………… 130
一、中國金融改革發展的認可度…………………… 130
二、綜合監管改革驅動因素分析…………………… 131
三、金融監管改革備選方案評價…………………… 133
第九章對改革方案與路徑的進一步思考………………… 135
一、中國金融監管與協調改革的方向與原則………………135
二、穩妥推進金融大部制改革……………………… 136
（一）對現有討論方案的分析…………………… 136
（二）中央層面金融綜合監管改革建議………………137
三、探索創新中央與地方分層監管體制…………………139
（一）地方金融監管體繫力量弱、管理散、任務重………… 139
（二）推進地方金融監管建設迫在眉睫……………… 139
（三）搭建雙層金融監管體繫的思路………………140
四、加快完善金融立法機制……………………… 142
五、深入改革準入管理制度……………………… 145
六、大力加強金融基礎設施建設…………………… 146
七、建設面向未來的金融信息共享機制………………… 147
八、完善金融事務協調機制……………………… 148
九、完善金融消費者權益保護體繫…………………… 149

上海創新篇

第十章上海金融綜合監管框架探索…………………… 155
一、探索背景……………………………… 155
二、指導思想和主要任務………………………… 156
三、探索舉措……………………………… 157
（一）理順監管分工，實施全面覆蓋………………… 157
（二）深化信息共享，加強監測預警………………… 159
（三）推進綜合監管，加強監管合作………………… 160
（四）加強行業自律，探索業界共治………………… 161
（五）優化運作機制，建設綜合監管平臺……………… 161
第十一章上海金融綜合監管實踐案例…………………… 163
一、浦東新區事中事後綜合監管實踐案例……………… 163
（一）改革總體思路………………………… 163
（二）難點問題探索………………………… 164
（三）事中事後綜合監管平臺建設………………… 166
（四）金融城業界治理範式案例………………… 167
二、自由貿易賬戶跨境資金流動監管實踐案例…………… 173
（一）跨境資金流動監管難點…………………… 173
（二）構建自由貿易賬戶監測管理信息繫統…………… 174
（三）建設“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”監測管理繫統…… 175
（四）完善制度設計，率先建立現代跨境金融安全體繫……… 176
（五）創新跨境金融服務行業自律機制案例…………… 178
（六）跨境資金管理成效評估…………………… 180
三、自貿試驗區銀行業創新監管互動平臺建設案例………… 181
（一）推進事中事後監管制度創新………………… 181
（二）推進市場準入制度創新…………………… 183
（三）推進業務監管制度創新…………………… 183
（四）復制推廣制度創新成果…………………… 185
四、航運保險產品注冊制監管模式實踐………………… 185
（一）產品注冊制要點……………………… 185
（二）取得的實際成效……………………… 186
（三）產品注冊制將大範圍復制推廣……………… 187
五、上海新型金融業態監測分析平臺建設案例…………… 187
（一）平臺監測對像………………………… 188
（二）平臺運行架構………………………… 188
（三）平臺建設內容………………………… 189
第十二章上海自貿試驗區金融服務業負面清單探索與思考……… 191
一、我國金融服務業負面清單管理模式實踐回顧…………… 191
二、關於上海開展金融服務業對外開放負面清單探索的思考…… 192
（一）探索金融服務業對外開放負面清單的難點………… 192
（二）創新的主要思路……………………… 192
（三）具體清單試編………………………… 193
（四）提高開放度方面的進展…………………… 195
三、基於負面清單管理推進我國金融服務業對外開放的建議…… 196
第十三章上海自貿試驗區金融領域國家安全審查探索與思考……… 207
一、我國金融領域國家安全審查現狀………………… 207
（一）進展…………………………… 207
（二）現行監管審批一定程度上起到替代作用………… 208
二、上海自貿試驗區外資金融機構現狀………………… 209
（一）銀行業外資機構情況…………………… 209
（二）證券業外資機構情況…………………… 210
（三）保險業外資機構情況…………………… 210
（四）融資租賃業外資機構情況………………… 210
三、關於上海開展金融領域國家安全審查探索的思考………… 211
（一）面臨的主要挑戰……………………… 211
（二）政策建議…………………………… 212

參考文獻…………………………………… 215
附錄1我國金融綜合監管相關政策文件………………… 218
《國務院關於印發〈中國（上海）自由貿易試驗區總體方案〉的通知》…218
《國務院關於印發〈進一步深化中國（上海）自由貿易試驗區改革開放方案〉的通知》…………………………… 117
《中國人民銀行關於金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》…………………………………… 234
《中國人民銀行、商務部、銀監會、證監會、保監會、外彙局、上海市政府關於印發〈進一步推進中國（上海）自由貿易試驗區金融開放創新試點加快上海國際金融中心建設方案〉的通知》………………238
《上海市政府辦公廳印發〈發揮上海自貿試驗區制度創新優勢開展綜合監管試點探索功能監管實施細則〉的通知》………… 243
上海市金融辦負責人就發揮上海自貿試驗區制度創新優勢開展金融綜合監管試點工作答記者問……………………251
《上海市政府辦公廳關於印發〈上海市事中事後綜合監管平臺建設工作方案〉的通知》…………………………… 255
附錄2上海自貿試驗區金融綜合監管相關創新案例…………… 262
附錄3金融監管改革方案調查問卷…………………… 269
後記……………………………………… 272

前言

2016年全國“兩會”之後，根據中央的指示精神，上海在金融監管體繫改革方面率先開展了一繫列前沿性探索和試點。為夯實理論基礎，上海市金融服務辦公室牽頭組織開展相關研究，思考成果集結為《全球功能監管實踐與中國金融綜合監管探索》，即將出版，請我做序，也屬於職責所繫，簡而為之。
《全球功能監管實踐與中國綜合監管探索》彙聚了鄭楊等同志在長期實踐基礎上的思想火花。初讀之後，我由衷欽佩這些同志的研究與奉獻精神。政府官一般長於政策調研與貫徹落實，忙於千頭萬緒的日常事務，能在繁雜的工作之餘，潛心專研，反復思辨，實屬不易，字裡行間都顯示出深厚的理論功底和對專業的不懈探究，值得細細品味。
面對從金融大國向金融強國邁進的時代命題，作者立足制度經濟學和政治分析範式，深入辨析功能監管及相關概念，揭開認識誤區和思考盲區，並進一步放眼全球，繫統性梳理了自1993年以來的全球功能監管理論研究與實踐活動，深入辨析了中國實境下的探索案例，解讀復雜多樣的監管文化與金融國情，賦予經濟理論更強的生命力和能動性。本書堪稱功能監管理論引入中國和指導實踐的重要論述，在金融監管改革歷史上，將會產生重要影響。
一、對改革方案的大膽建言，進一步豐富了中央決策的備選方案，具有較高參考價值
2016年全國“兩會”之後，根據中央的指示精神，上海在金融監管體繫改革方面率先開展了一繫列前沿性探索和試點。為夯實理論基礎，上海市金融服務辦公室牽頭組織開展相關研究，思考成果集結為《全球功能監管實踐與中國金融綜合監管探索》，即將出版，請我做序，也屬於職責所繫，簡而為之。
《全球功能監管實踐與中國綜合監管探索》彙聚了鄭楊等同志在長期實踐基礎上的思想火花。初讀之後，我由衷欽佩這些同志的研究與奉獻精神。政府官一般長於政策調研與貫徹落實，忙於千頭萬緒的日常事務，能在繁雜的工作之餘，潛心專研，反復思辨，實屬不易，字裡行間都顯示出深厚的理論功底和對專業的不懈探究，值得細細品味。
面對從金融大國向金融強國邁進的時代命題，作者立足制度經濟學和政治分析範式，深入辨析功能監管及相關概念，揭開認識誤區和思考盲區，並進一步放眼全球，繫統性梳理了自1993年以來的全球功能監管理論研究與實踐活動，深入辨析了中國實境下的探索案例，解讀復雜多樣的監管文化與金融國情，賦予經濟理論更強的生命力和能動性。本書堪稱功能監管理論引入中國和指導實踐的重要論述，在金融監管改革歷史上，將會產生重要影響。
一、對改革方案的大膽建言，進一步豐富了中央決策的備選方案，具有較高參考價值
2008年國際金融危機爆發以來，推進金融功能監管改革成為世界各國金融監管者廣泛認同的重要理念。國內學者也提出了多種改革方案。針對這一問題，本書先分析中國“金融運動式治理”悖論，再評價中國現有金融監管體繫的有效性，接著是業界對金融監管體制改革方案認知及態度的抽樣調查，後提出對現有金融監管體制改革方案與路徑的進一步思考。整個論證過程層層深入，嚴謹有據，全面深刻。
在書中，作者大膽提出“大央行＋證監會＋地方金融監管局”的改革方案，量化編制“中國金融監管有效性指數”，總結提煉“四梁八柱”式的探索框架，探索提出“金融服務業對外開放負面清單”，以及建言構建我國金融領域安全審查制度，讓人覺得觀點新穎，立論嚴謹，帶有很強的可操作性和前瞻性。盡管上述研究難免存在瑕疵和盲點，但無疑打開了讀者進一步思考的空間，具有重要的參考價值和積極的借鋻意義。
二、對國內探索的睿智剖析，進一步堅定了改革探索者的決心和信心，具有重要推動意義
2008年國際金融危機以來，中國沉著應對，經濟和金融經受住了衝擊和考驗，通過實施全面深化改革，正在實現創新驅動和轉型發展。同時，中國積極參與全球金融治理和金融監管改革，並取得了積極進展。就上海而言，2015年實現金融業增加值4052.，比上年增長22.9%，占全市生產總值的比重超過了16%。
但是，未來五年對上海國際金融中心建設至關重要，上海仍需在四個主要方面奮勇前行：，要主動適應人民幣國際化進程，加快成為全球性人民幣產品創新、交易、定價和清算中心；第二，要主動適應經濟全球化的新趨勢，進一步推進金融業改革開放創新；第三，要主動適應新一輪科技革命和產業變革的新趨勢，加強金融與科技的融合，加快推進科技金融創新；第四，要主動適應供給側結構性改革的新要求，提高金融業對實體經濟的服務能力。而這些宏偉目標的達致，都需要一個更加現代化的金融監管制度、一個更加發達高效的金融市場體繫。
作者深入到改革一線，彙集了五個方面的鮮活案例，展示具體而真實的改革感受，聚焦分析改革中的重點、難點、熱點問題，總結提煉社會各界的實踐智慧，已經超出了一般案例集的簡單整理層次，上升到更高的理論創新層次，必將對於未來的金融改革形成重要啟示和有益推動。
三、對全球智慧的繫統梳理，進一步明晰了上海自貿試驗區的建設目標和推進路徑
2009年4月，國務院正式發布《關於推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心的意見》，提出總體目標是“到2020年，基本建成與我國經濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心”。從實踐層面看，上海自貿試驗區建設承擔了改革試驗田的歷史使命，必須主動探路，成為中國金融領域“改革開放的排頭兵、創新發展的先行者”，為中國區域金融發展、中國金融改革試點探索、中國其他自由貿易試驗區建設，提供重要的參考模板。
為此，我們必須虛心學習借鋻人類社會創造的一切經驗智慧與文明成果。
本書對於不同類型國家金融監管架構變遷的分析與思考，也幫助我們開闊了視野、增長了見識。將來，必須把上海自貿試驗區建設放在全球經濟、金融格局深刻變革的大趨勢下，放在國家全面深化改革、擴大開放的大格局中，放在國家對上海發展的戰略定位和要求上，來統籌謀劃自貿試驗區下一步的創新發展，深入推進金融綜合監管試點與探索。
我堅信並期待，中國金融監管改革必將克服困難、破浪前行，經過我們的共同努力，一定能夠實現2020年上海國際金融中心建設的戰略目標。
是為序。

中共上海市委常委、副市長周波 2016年11月15日

商品搜索

商品分类

【醫學】

【各大出版社】