總序序前言第1章概述11.1全球化時代背景11.2中國經濟的全球化特征21.3全球化金融服務的機遇和挑戰4第2章全球化金融服務的業務需求72.1中國經濟全球化發展的需求72.1.1國際化銀行的基本業務需求概述72.1.2全球化下對公客戶需求概述92.1.3全球化下對私客戶需求概述122.1.4新興跨境業務需求概述132.2客戶識別與客戶信息管理142.2.1客戶分類標準142.2.2客戶信息內容152.2.3客戶識別和信息交易服務182.2.4全球客戶關繫管理繫統212.3授信風險和額度管理222.3.1信用風險管理232.3.2市場風險管理252.3.3額度管理312.4產品設計352.4.1存款產品需求362.4.2貸款產品需求442.5跨境人民幣482.5.1跨境人民幣業務發展概述482.5.2海外跨境人民幣產品512.5.3跨境人民幣清算渠道與清算中心建設542.6清算與結算582.6.1清算業務592.6.2結算業務682.7銀行卡722.7.1銀行卡業務發展歷程722.7.2銀行卡業務的全球化722.7.3銀行卡全球化背景下風險防範742.7.4銀行卡全球化業務需求752.8渠道及電子銀行建設782.8.1銀行渠道發展趨勢782.8.2渠道建設總體要求832.8.3全球化經濟對電子銀行建設的影響852.9跨國公司金融服務需求892.9.1跨國公司的經營特點902.9.2全球賬戶管理需求912.9.3全球收付款業務需求942.9.4全球流動性管理需求962.9.5全球投融資業務需求982.10各國特色業務1002.10.1本地票據類業務1002.10.2分行特色資金清算類業務1032.10.3本地投資類業務1062.10.4本地代收付類業務1082.10.5其他本地輔助功能109第3章全球化的監管體繫1113.1監管報表1113.1.1亞太區新加坡監管報表1113.1.2亞太區澳大利亞監管報表1153.1.3亞太區日本監管報表1173.1.4其他亞太地區監管報表1193.1.5歐洲區英國監管報表1203.1.6歐洲區盧森堡監管報表1213.1.7其他歐洲地區監管報表1223.1.8非洲區贊比亞監管報表1233.1.9美洲區美國監管報表1243.1.10美洲區加拿大監管報表1273.1.11美洲區巴西監管報表1283.2反洗錢1293.2.1反洗錢概述1293.2.2美洲反洗錢監管體繫1303.2.3歐非反洗錢監管體繫1323.2.4亞太反洗錢監管體繫1333.2.5國際監管體繫與合作1353.3稅務監管1363.3.1稅務監管概述1363.3.2利息稅1363.3.3其他稅1383.4安全策略1423.4.1安全法規和標準1423.4.2IT安全管理策略144第4章全球化銀行信息繫統的建設1574.1商業銀行業海外繫統建設模式1574.1.1海外繫統建設模式概述1574.1.2海外新開行繫統建設主要步驟1584.1.3海外設行實例分析1594.2商業銀行海外建設整體架構1604.2.1銀行應用體繫架構設計1604.2.2幾種常見的海外建設模式1674.2.3境外境內聯動架構設計1684.3商業銀行海外建設可行性分析及研究1704.3.1應用建設的評估和驗證1714.3.2解決方案制訂並驗證1724.4核心繫統的設計1734.4.1核心銀行繫統的全球化設計1734.4.2核心銀行繫統應用架構1754.4.3核心銀行繫統高可用設計1774.4.4核心銀行繫統與外圍產品的關繫1784.5客戶管理繫統設計1794.5.1客戶管理繫統設計需考慮的因素1794.5.2客戶管理繫統設計1824.5.3本地客戶信息管理繫統1834.5.4客戶關繫管理繫統1864.6授信風險和額度管理設計1884.6.1流程化控制的繫統架構1884.6.2全球額度管理繫統1914.6.3核心繫統定制化業務流程1984.6.4集中的數據存儲分析2064.7產品設計2094.7.1存款產品設計2094.7.2貸款產品設計2144.8跨境人民幣繫統設計2194.8.1跨境人民幣產品架構2214.8.2代理行模式跨境人民幣清算產品架構設計2224.8.3清算行模式跨境人民幣清算產品架構設計2234.84典型產品設計範例2264.9清算與結算繫統設計2274.9.1清算繫統架構2284.9.2結算繫統架構2334.10銀行卡繫統設計2384.10.1物理架構2394.10.2應用架構2394.11渠道及電子銀行繫統設計2404.11.1渠道建設總體規劃2404.11.2銀行渠道建設層次架構2424.12跨國公司金融服務繫統設計2504.12.1跨國公司服務繫統整體設計2514.12.2全球現金管理繫統設計2524.12.3全球客戶信息服務繫統設計2554.13新興跨境業務繫統設計2594.13.1外彙資金集中運營2594.13.2自貿區金融2604.14各國特色業務的繫統架構及開發策略2614.14.1海外分行特色整體架構2614.14.2特色應用繫統部署與開發策略2624.14.3海外特色業務繫統架構2634.15監管報表繫統設計2684.15.1監管報表繫統整體架構2694.15.2數據加工流程特點2714.16反洗錢繫統設計2744.16.1全球推廣帶來的問題與思考2744.16.2差異化的分行報告制度與監管報表2754.16.3業界主流的反洗錢繫統與解決方案2774.16.4架構理念與解決之道2794.16.5發展方向與願景2824.17稅務監管繫統設計2834.17.1稅務處理設計2834.17.2增值稅/消費稅收稅設計2844.18安全策略架構設計2844.18.1安全策略架構概述2844.18.2網絡安全策略概述2854.18.3應用軟件安全290第5章全球化銀行信息繫統的工程實施方法2925.1概述2925.2需求管理2925.2.1全球化繫統建設需求的特點2925.2.2全球化進程中需求管理原則和方法2945.3項目管理2975.3.1範圍管理2975.3.2時間管理2985.3.3溝通管理2995.3.4問題管理3005.3.5工具建設3015.4測試管理3015.4.1測試需求特點3015.4.2測試方法論3045.5質量管理3075.5.1質量管理體繫3085.5.2三級質量管理3085.5.3項目質量保證3095.5.4度量分析和量化3095.5.5審計和改進3105.6配置管理3105.6.1全球化的軟件配置管理形勢3105.6.2全生命周期配置管理3115.6.3持續集成3145.7IT審計3155.7.1IT審計要點3155.7.2IT審計標準3175.7.3IT審計類型和要求317第6章全球化銀行信息繫統的投產和運維3196.1投產策略3196.1.1信息繫統投產策略分類3196.1.2“直接切換”的基本過程3206.1.3全球化時代信息繫統投產切換3256.1.4投產組織機構建立3266.1.5投產文檔體繫建立3276.2數據遷移3286.2.1數據遷移總體方案3286.2.2數據遷移規則3306.2.3數據遷移驗證3316.2.4數據遷移工作提示3316.3IT運維建設3326.3.1分散IT運維模式的特點3326.3.2一點集中、多點輔助的IT運維模式3326.3.3全球化時代IT集中運維管理3326.4業務一體化3346.4.1區域彙款/清算中心3356.4.2單證處理中心3366.4.3金融市場交易中心337結束語339專業術語英漢對照表340參考文獻343
無論是基於簡單農業生產資料傳播的原始文明,還是尋找新大陸的大航海時代文明,人類社會一輪又一輪的全球化探索腳步從未停止過。而隨著信息技術的幾何級數發展,移動互聯、大數據、雲計算技術的深入應用,全球化進入了前所未有的新階段。全球化實質上就是經濟的全球化,也就是各國的經濟活動密切交流、跨界整合、相互依賴,所形成的市場經濟活動的全球一體化。經濟的全球化離不開金融的全球化,金融的本質就是資金的融通,金融的全球化表現為資本跨國流動的規模越來越大,流動速度越來越快,直接推動經濟活動的全球化發展。 隨著“一帶一路”、人民幣國際化、利率市場化等國家戰略的實施,中國企業“走出去”的規模越來越大,數量越來越多,產生了巨大的全球化金融服務需求。滿足這些需求,正是全球化銀行信息繫統建設的主要目標之一。國內金融業迫切需要一本能夠指導全球化銀行信息繫統建設的圖書。中國銀行作為我國國際化程度的商業銀行,為填補國內相關圖書領域的空白,總結全球化發展的成功經驗,特編寫了本書。 本書對全球化背景下銀行信息繫統建設進行了全面探討。全面論述了金融服務全球化的業務需求,金融服務面臨的不同監管要求,銀行支撐全球化服務的信息繫統架構,配套的工程實施方法以及信息繫統投產和運維的方式方法。本書由中國銀行軟件中心編寫。中國銀行軟件中心負責中國銀行應用軟件開發、應用軟件質量控制、應用繫統維護工作,自1992年5月成立以來,一直致力於服務並支持中國銀行的全球化發展,具有商業銀行一線信息繫統建設的豐富經驗和實踐優勢。特別是在商業銀行海外信息繫統建設方面,二十餘年來不斷進行探索和實踐,對信息科技和業務的全球化發展有著深入的理論研究和應用基礎,使得圖書更能符合金融同業、從業人員等的實際需要。 本書由中國銀行信息科技部劉秋萬總經理,中國銀行軟件中心孟茜總經理、姚丹副總經理負責總體編寫,中國銀行軟件中心薛勇主任工程師、劉述忠主任工程師負責全書統稿,中國銀行軟件中心石璞玉主管負責編審組織工作。同時,中國銀行軟件中心各部門高級技術人員、業務骨干承擔了大量的資料收集、整理與初稿編寫以及修改工作等,不再一一列出。由於時間倉促,書中難免有不足之處,敬請批評指正。 編著者
請選擇顏色、尺碼等選項!
已成功加入購物車!