了得網管理_企業融資策略與商業思維

編輯推薦

企業家、創業者的融資指南和商業思維寶典，獲得全渠道融資策略和方法，學懂企業資金運營的技巧，預防融資風險

這本書從企業融資需要注意的關鍵點入手，重點介紹了融資的策略選擇、初創企業如何做好融資規劃與運營、如何進行資金開源、銀行融資、民間融資、信用融資、項目融資、股權融資、預算估值等角度，深入介紹了企業融資過程中的各個策略與方法。並對融資的風險、融資智慧進行了闡值，內容豐富繫統，既有思維的闡釋，也有具體方法、方案的講述，能從思維和實踐層面讓讀者受益

對讀者來說，閱讀本書，可以快速了解融資過程中需要注意的事項，懂得企業在什麼階段該采取什麼樣的融資策略，懂得如何通過各種方式和渠道來融資，懂得如何給企業估值，懂得如何防範融資風險。

對企業管理者來說，融資後如何有效使用資金，如何通過融資融到其他資源，都是需要考量，這本書裡也做了深入講述。

本書提供了諸多創業融資、運營過程中的實戰案例、圖表、方案等，讓讀者在閱讀的過程中容易理解、便於操作，邊看邊學，邊學邊用

內容簡介

企業發展過程中面臨的嚴峻問題之一就是資金壓力，所以企業如何融資、如何利用財務杠杆，是每一家企業必須要考慮的事情。而做這些事情需要專業的知識和技能，因此，企業管理者不能不學習和實踐相關知識和技能。

本書用通俗易懂的語言、圖文並茂的形式，向企業管理者、創業者介紹怎樣去尋找適合自己的融資渠道，怎樣用一份商業計劃書去打動投資人，如何有效地利用融資，怎樣和項目的投資人打交道，如何理性地看待融資，怎樣防控融資風險等。

作者簡介

陳霞，賽馬資本董事、京律鳴法務集團合伙人。《創投中國》執行主席。和訊財經特約嘉賓，擔任多家銀行、證券、基金等金融機構顧問，擁有30多年商業及金融領域實踐經驗，擅長企業資本戰略、投融資等。曾參與多家上市公司投融資及戰略規劃，已出版《井噴黑馬》等。

朱新蘭，博士，粵港澳大灣區商業聯合會總會執行主席、中視央媒集團董事局主席。媒體人，品牌策劃導師，從事文化教育新聞工作20餘年。其後轉型進入資本領域，先後幫助數百家企業成功轉型資本化運作。

王兮澤，中國好項目創辦人、星米資本聯合創辦人。國內創投人，以投資人身份先後參與投資了人工智能企業達闥機器人、愛芯科技、咖啡連鎖品牌小咖主等數十家企業。與小米科技創辦人雷軍的光谷咖啡創投合資成立了星米資本。

目錄

第 1章企業融資，你準備好了嗎

1.1 融資前，你需要知道這四件事2

1.1.1 不同融資類型、融資和自有資金有什麼不同2

圖1.1-1 融資的基本類型3

1.1.2 企業需要融資多少金額4

1.1.3 融資金額越多越好嗎5
目錄

第 1章企業融資，你準備好了嗎

1.1 融資前，你需要知道這四件事2

1.1.1 不同融資類型、融資和自有資金有什麼不同2

圖1.1-1 融資的基本類型3

1.1.2 企業需要融資多少金額4

1.1.3 融資金額越多越好嗎5

1.1.4 融資前需要做好哪些準備7

1.2 企業獲得融資的三個基礎9

1.2.1 有沒有能說服投資人的管理團隊9

1.2.2 企業有沒有巨大的發展潛力11

1.2.3 企業產品優勢體現在哪兒12

1.3 企業融資前的準備與基礎落地14

1.3.1 項目包裝：企業和項目需要有想像空間14

圖1.3-1 項目包裝的4個層次15

1.3.2 借風使力：把握融資的時機很重要16

1.3.3 設定目標：給企業融資設定階段性目標17

圖1.3-2 融資的階段18

1.3.4 融資節奏：融資也可以小步快跑，層層推進19

1.3.5 商業計劃書應介紹什麼21

第 2章企業融資的策略選擇與方法

2.1 企業融資前創業者的檢查31

2.1.1 創業者願意花多少時間去融資31

2.1.2 創業者計劃需要多少輪融資33

圖2.1-1 企業融資的基本輪次33

2.1.3 創業者是否接受與投資人共同管理企業35

2.1.4 企業財務審計是否做好準備36

2.2 企業融資的九大創新策略38

2.2.1 創新融資租賃38

圖2.2-1 融資租賃關繫39

2.2.2 無形資產抵質押40

2.2.3 動產托管42

2.2.4 互助擔保聯盟42

2.2.5 生產用設備按揭貸款43

圖2.2-2 生產用設備按揭貸款的辦理流程44

2.2.6 國家創新基金44

2.2.7 中小企業國際市場開拓資金45

2.2.8 典當融資46

圖2.2-3 典當融資的優缺點47

2.2.9 私募股權投資和創業投資47

圖2.2-4 創業投資、私募股權投資的投入時間49

第3章初創企業如何做好融資規劃與運營

3.1 企業如何獲得天使投資51

3.1.1 天使投資人去哪找51

3.1.2 天使投資人的類型53

3.1.3 如何找到適合自己的天使投資人55

3.1.4 如何處理好與天使投資人的關繫56

3.1.5 創業者應該提防的四類天使投資人58

3.2 風險融資的規劃與運營策略60

3.2.1 面對投資人，創業者該要多少錢60

3.2.2 什麼是對賭協議62

3.2.3 如果被投資人拒絕了該怎麼辦64

3.2.4 如何與投資人做好融資談判66

3.3 投資條款清單（TS）68

3.3.1 估值條款69

3.3.2 清算優先權條款71

3.3.3 領售權條款72

3.3.4 董事會席位73

3.3.5 一票否決權條款74

3.3.6 增資權條款76

3.3.7 贖回權條款77

第4章如何進行資金開源，做好企業融資

4.1 如何進行私募股權融資80

4.1.1 什麼是私募股權融資80

4.1.2 私募股權投資的分類82

圖4.1-1 私募股權投資的六大分類82

4.1.3 私募股權融資的全過程85

4.1.4 十大私募股權投資機構87

4.2 如何做好上市前的融資準備89

4.2.1 上市的條件89

4.2.2 上市是一把雙刃劍91

4.2.3 如何設計財務制度和分配股權94

圖4.2-1 財務規劃七大要素94

4.2.4 上市後的再融資策略96

4.3 如何選擇上市融資平臺97

4.3.1 主板市場的優點與缺點97

4.3.2 創業板：中小企業上市的較佳選擇99

4.3.3 新三板：小微企業的較佳選擇101

4.3.4 科創板：科技企業的最優選擇103

4.3.5 香港證券市場：紅籌股還是H股104

圖4.3-1 滬港通和深港通可購買的港股105

4.3.6 美股市場：機遇與風險並存105

圖4.3-2 美國證券市場分類106

4.4 IPO的三種情況107

4.4.1 境內上市107

4.4.2 直接境外上市108

4.4.3 間接境外上市109

4.4.4 IPO的基本流程與操作110

第5章銀行融資：企業如何以低成本獲得銀行資金

5.1 常見的銀行融資方式113

5.1.1 固定資產貸款113

5.1.2 流動資產貸款115

5.1.3 信用貸款116

圖5.1-1 企業信用貸款的三種類型117

5.1.4 發票融資119

5.2 特色的銀行融資方式120

5.2.1 銀行承兌彙票融資120

5.2.2 票據貼現融資122

5.2.3 國內信用證打包貸款124

圖5.2-1 國內信用證打包貸款的三大特征124

5.2.4 銀團貸款126

第6章民間融資：企業如何低風險獲得民間融資

6.1 什麼是民間融資129

6.1.1 民間融資的形式129

圖6.1-1 民間融資形式130

6.1.2 民間融資青睞哪些行業133

6.1.3 如何避免陷入高利貸陷阱134

6.2 民間融資的策略及風險136

6.2.1 進行民間融資前的必要準備136

圖6.2-1 民間融資的注意事項138

6.2.2 如何認清民間借貸與非法集資139

圖6.2-2 民間借貸和非法集資的不同139

6.2.3 民間融資機構怎樣考察貸款企業141

第7章商業信用融資：企業如何低門檻獲得所需融資

7.1 商業信用概述144

7.1.1 現代市場經濟下的信用特征144

7.1.2 信用即財富145

圖7.1-1 商業信用的主要價值147

7.1.3 如何打造信用148

7.2 商業信用融資模式150

7.2.1 不抵押、不擔保，靈活進行融資150

7.2.2 商業信用融資的方法152

圖7.2-1 商業信用融資的常見方法153

7.2.3 企業家個人商業信用融資155

圖7.2-2 企業家社會關繫的融資渠道157

7.2.4 讓聯繫更緊密，融資先融心157

第8章項目融資：企業如何“畫餅賒賬”獲得融資

8.1 BOT融資模式161

8.1.1 BOT融資模式的發展歷程161

8.1.2 BOT項目的參與人162

8.1.3 BOT融資流程164

8.1.4 如何防範BOT項目風險166

圖8.1-1 分析防範BOT項目風險的方法166

8.2 TOT融資模式168

8.2.1 TOT融資模式的發展歷程168

8.2.2 TOT項目的參與人170

圖8.2-1 TOT項目參與人分類171

8.2.3 TOT項目實施過程172

8.2.4 如何防範TOT項目風險173

圖8.2-2 宏觀投資環境風險174

8.3 PPP融資模式176

8.3.1 PPP融資模式的發展歷程176

8.3.2 PPP項目的參與人178

8.3.3 PPP項目實施過程179

圖8.3-1 PPP項目實施過程179

圖8.3-2 PPP項目實施流程181

8.3.4 如何防範PPP項目風險182

8.4 ABS融資模式183

8.4.1 ABS融資模式的發展歷程184

8.4.2 ABS項目的參與人185

8.4.3 ABS項目實施過程186

8.4.4 如何防範ABS項目風險188

第9章股權融資：企業如何通過股權融資獲得資金

9.1 股權融資的運營模式與方法191

9.1.1 股權質押融資191

圖9.1-1 企業股權質押融資的原則192

9.1.2 股權交易融資193

9.1.3 增資擴股融資194

圖9.1-2 增資擴股的分類195

9.1.4 引進風投基金融資196

9.1.5 引進戰略投資者融資199

9.2 股權融資中風投機構的運營模式201

9.2.1 風險投資者的分類201

9.2.2 風投機構運營的四個階段202

圖9.2-1 風投機構運營的四個階段及主要內容204

9.2.3 投資者的投資決策原則204

圖9.2-2 投資決策的原則204

9.2.4 投資者眼中的好項目206

9.2.5 投資者的權利要求207

圖9.2-3 優先權利條款的內容207

9.2.6 投資者的退出方式209

圖9.2-4 投資者退出的三種方式210

第 10章路演：如何快速打動投資人的心

10.1 路演的核心結構212

10.1.1 項目概述212

10.1.2 項目計劃213

圖10.1-1 項目計劃的九大組成部分213

10.1.3 核心競爭力215

圖10.1-2 核心競爭力的組成內容215

10.1.4 初創企業需要的支持217

10.2 路演如何放大企業價值219

10.2.1 放大企業願景219

圖10.2-1 企業願景的放大角度219

10.2.2 如何講好企業核心故事221

10.2.3 如何進行企業估值222

10.2.4 如何贏得投資人關注223

10.2.5 如何撰寫吸睛的商業計劃書224

10.2.6 如何演繹出商業計劃226

10.3 路演過程中的陷阱228

10.3.1 路演時常犯的溝通錯誤228

圖10.3-1 常見的路演溝通錯誤228

10.3.2 路演時“假大空”、無重點229

10.3.3 路演時一味討好投資人230

10.4 路演時如何回答評委的提問231

10.4.1 評委常問的兩類問題231

10.4.2 如何回答評委的刁鑽問題232

10.4.3 如何講好商業計劃書PPT233

第 11章預算估值：融資時如何做好企業財務預測和估值

11.1 融資中的估值和財務預測235

11.1.1 估值是融資的依據235

11.1.2 財務預測如何做237

圖11.1-1 財務預測程序237

11.2 企業估值的影響因素與計算方法239

11.2.1 企業估值的六大影響要素239

圖11.2-1 影響企業估值的要素239

11.2.2 企業的估值方法與選取策略240

11.2.3 六大估值方法242

第 12章風險思維：融資時企業如何做好風險防範

12.1 企業融資過程中的七類風險246

12.1.1 信用風險246

12.1.2 完工風險248

12.1.3 生產風險250

圖12.1-1 生產現場存在的問題251

12.1.4 市場風險252

12.1.5 金融風險253

12.1.6 政策風險254

12.1.7 環境保護風險255

12.2 企業融資過程中的風險識別與管控257

12.2.1 如何識別融資過程中的風險257

12.2.2 如何管控融資過程中的風險258

第 13章商業智慧：融資到底是在融什麼

13.1 融資的時候，隻需要融到錢嗎261

13.1.1 融到資金隻是表面目的261

13.1.2 融到資產是初步階段262

13.1.3 融到關繫很重要263

13.1.4 融到信用很關鍵264

圖13.1-1 企業融信用的關鍵方法265

13.2 融資過程中企業如何進行資源整合266

13.2.1 企業家應是懂金融的人266

圖13.2-1 企業家的金融知識版圖267

13.2.2 融資要靠智慧268

13.2.3 融資就是整合資源彌補短板的過程270

13.3 融資後企業該怎麼花錢271

13.3.1 融資後更應該規範化管理財務271

圖13.3-1 規範化財務管理的方法272

13.3.2 如何設置合適的財務部門273

圖13.3-2 設置合適財務部門的方法274

13.3.3 合理的財務管理制度274

13.3.4 合理的稅收籌劃276

13.3.5 防範個人債務風險278

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