●篇 金融理財基礎知識與技能
章 金融理財概述與CFP認證制度 3
節 金融理財的定義 3
第二節 金融理財的意義和價值 6
第三節 CFP認證制度的建立與發展沿革 12
第四節 CFP認證制度的“4E”認證體繫 22
第二章 經濟學基礎知識 40
節 GDP與經濟周期 41
第二節 CPI與通貨膨脹 52
第三節 彙率與國際收支 55
第四節 其他經濟指標 63
第五節 宏觀經濟政策分析 69
第三章 貨幣時間價值 79
節 貨幣時間價值的測定:現值和終值 80
第二節 規則現金流———年金 84
第三節 淨現值和內部收益率 93
第四節 復利期間和有效年利率的計算 96
第五節 貨幣時間價值在金融理財中的應用 98
第四章 金融計算工具與方法 101
節 理財資訊平臺(教學版)基本功能 101
第二節 金融計算器 102
第五章 金融理財法律 128
節 法律基礎知識 129
第二節 民法概要 135
第三節 合同法 156
第四節 婚姻法 165
第五節 繼承法 172
第六節 民事糾紛的解決 178
第七節 個人理財業務監管 184
第六章 家庭財務報表和預算的編制與分析 191
節 家庭財務分析基礎知識 192
第二節 家庭資產負債表的編制和分析 198
第三節 家庭收支儲蓄表的編制和分析 207
第四節 家庭資產負債表與收支儲蓄表的分析 215
第五節 家庭財務比率分析與診斷 218
第六節 家庭財務預算與現金流量預估表的編制 231
第七節 理財資訊平臺在家庭財務分析中的運用 245
【延伸閱讀】財務自由度專題研究 256
第七章 居住規劃 269
節 租房與購房規劃 270
第二節 購房與換房規劃 276
第三節 房貸的種類 285
第四節 中國的房產制度 290
第五節 理財資訊平臺在居住規劃中的應用 296
第八章 子女教育金規劃 303
節 子女教育金規劃概述 303
第二節 子女教育金需求 305
第三節 子女教育金規劃 309
第四節 子女教育投資收益率 312
第五節 理財資訊平臺在子女教育金規劃中的應用 317
第九章 家庭信用與債務管理 321
節 信用的概念、信用記錄與信用額度 322
第二節 融資渠道與信用決策 325
第三節 消費性負債管理 328
第四節 投資性負債管理 332
第2篇 風險管理與保險規劃
第十章 風險與風險管理 339
節 風險的概念 339
第二節 風險管理的基本過程 347
第三節 家庭風險分析 355
第十一章 保險基本原理 367
節 保險的概述 367
第二節 保險的基本原則 369
第三節 保險經營的基礎 378
第四節 保險合同 384
第十二章 人壽保險 394
節 人壽保險的基本概念 394
第二節 普通型人壽保險 398
第三節 新型人壽保險 402
第四節 人壽保險合同 408
第五節 人壽保險規劃 414
第六節 理財資訊平臺快速保險規劃的展示 420
第十三章 年金保險 426
節 年金保險概述 426
第二節 年金保險的分類 430
第三節 年金保險在理財中的應用 440
第四節 年金保險規劃 448
附錄1 《金融理財師競爭力標準》 453
附錄2 《金融理財執業標準》 466
附錄3 《金融理財師道德準則和專業責任》 474
附錄4 《金融理財師行為準則》 477
附錄5 《金融理財師認證辦法》 481
附錄6 《CFP繫列認證持證人繼續教育管理辦法》 485
附錄7 《認證私人銀行家(CPB)認證辦法》 487
參考文獻 489
內容簡介
《金融理財原理》是AFP(金融理財師)資格認證考試繫列參考用書之一。本版是在靠前金融理財標準委員會(中國)指導下,由北京當代金融培訓有限公司具體組織實施更新工作。此書是靠前金融理財標準委員會(中國)(FPSB China)推薦的AFP資格認證培訓和考試參考教材。
《金融理財原理》共包括6篇:金融理財基礎知識與技能、風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、稅務籌劃、綜合理財規劃。本版分為上下兩冊,、2篇的內容為上冊,第3、4、5、6篇的內容為下冊。
本書適合參加AFP(金融理財師)資格認證培訓和考試的學員、財經專業研究生和高年級本科生,以及對金融理財感興趣的讀者。