《金融理財綜合規劃案例(2014年版國際金融理
財師資格認證考試參考用書)》是CFP（國際金融理財
師）資格認證考試繫列參考用書之一。本書是在國際
金融理財標準委員會（中國）指導下，由北京當代金
融培訓有限公司具體組織實施更新工作。此書是國際
金融理財標準委員會（中國）（FPSB China）推薦的
CFP資格認證培訓和考試參考教材。
本書適合參加CFP（國際金融理財師）資格認證
培訓和考試的學員、財經專業研究生和高年級本科生
，以及對個人和家庭金融理財感興趣的讀者。
本書也可以供已經完成AFP資格認證培訓和考試
並準備深入學習金融理財的學員自學使用。

第一章 理財方案決策分析
第一節 理財方案決策的層次與方法
一、理財方案決策的內容
二、理財方案選擇的層次
三、理財決策的分析方法
第二節 理財方案決策案例
一、案例1：換房貸款方案
二、案例2：轉換工作方案
三、案例3：創業資金籌措方案
第二章 以EXCEL表做綜合財理案例
第一節 運用EXCEL電子表格的基本知識
一、使用EXCEL表的注意事項
二、EXCEL表使用步驟
第二節 生涯仿真表的原理、資料來源與用途
一、生涯仿真表的原理
二、生涯仿真表的資料來源
三、生涯仿真表的用途
第三節 綜合理財規劃EXCEL表案例示範
一、案例背景資料
二、當前資產負債情況
三、客戶的理財目標
四、假設條件
五、家庭所得稅計算
六、家庭現金流量表分析
七、家庭資產負債表分析
八、家庭財務分析
九、依照風險評分合理進行資產配置
十、子女教育金規劃
十一、購車規劃
十二、居住規劃
十三、養老金計算與退休規劃
十四、自由夢想
十五、保險規劃
十六、生涯模擬表說明
第三章 綜合理財規劃軟件案例示範
第一節 錄入客戶家庭的信息
一、基本信息
二、錄入客戶財務信息
三、新建理財規劃
四、制定理財目標
五、錄入保障信息
六、風險測試
第二節 解讀分析結果
一、家庭財務報表
二、家庭財務分析
三、資產配置
四、保險管理
五、目標可行性分析
六、情景分析
七、現金流分析
八、敏感度分析
第三節 方案調整與規劃監控
一、目標無法達成時的調整順序
二、本案例的調整方案
三、選擇方案並生成報告書
四、規劃監控
第四章 特殊生涯事件的理財規劃
第一節 家庭結構的改變
一、結婚
二、離婚
三、同居
四、單身不婚族的人生規劃
五、再婚族的規劃
六、喪偶
七、單親家庭
八、臨終養親家庭規劃重點
第二節 事業發展的變化
一、失業
二、失能
三、轉職轉業
四、創業
第三節 居住環境的變遷
一、遷居規劃
二、移民計劃
第四節 其他特殊狀況的理財規劃
一、發生保險事故時的保險給付
二、中彩票大獎
三、大額遺產
第五章 特殊理財綜合案例
案例1離婚創業與遷居的綜合考慮
一、案例背景
二、共同財產分配（假設婚前財產婚後共同管理）
三、理財方案
案例2企業主的交棒計劃
一、案例背景介紹
二、財務問題與理財目標
三、客戶問題與分析框架
四、決策關鍵一：設備升級問題
五、決策關鍵二：企業接班問題
六、決策關鍵三：企業股權出售
七、遺產規劃建議思路框架
八、家族信托與教育信托安排
九、遺囑安排
十、理財目標建議
十一、如果劉芳是你的客戶
十二、如果張小明是你的客戶
十三、如果吳元是你的客戶
十四、互動討論：離婚財產分配的合理性
十五、總結：張總適用的遺產籌劃工具與方法
第六章 案例討論
案例1單身工程師的理財規劃
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前）
二、理財目標
三、問題
四、解題思路
案例2華僑高管的理財規劃
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前）
二、理財目標
三、問題
四、解題思路
案例3中年高薪夫妻的創業規劃
一、家庭成員背景資料（收入均為稅前）
二、理財目標
三、問題
四、解題思路
案例4多房產家庭的解套規劃
一、家庭成員背景資料
二、理財目標與規劃需求
三、問題
四、解題思路
案例5高資產企業主的投資移民規劃
一、家庭成員背景資料（未標明美元時均為人民幣計價）
二、理財目標與規劃需求
三、問題
四、解題思路
案例6重組家庭的理財規劃
一、家庭成員背景資料
二、理財目標與規劃需求
三、問題
四、解題思路
案例7家族企業的傳承規劃
一、家庭成員背景資料
二、理財目標與規劃需求
三、問題
四、解題思路
案例8高收入藝人的生涯規劃
一、家庭成員背景資料
二、理財目標與規劃需求
三、問題
四、解題思路
參考書目