●目錄編金融科技的概念與發展章 金融科技的界定與歷史沿革節什麼是金融科技？一、金融科技的概念二、金融科技的業態劃分三、金融科技和互聯網金融是一回事嗎？第二節金融科技的前世今生一、金融科技的誕生與發展二、我國金融科技的發展與現狀（一）我國金融科技的發展歷程（二）我國金融科技的發展現狀小結第二章 世界主要國家金融科技發展概況（英、美、日、澳）節英國金融科技發展概況一、英國金融科技發展概述二、英國金融科技的代表性企業三、英國金融科技監管簡介第二節美國金融科技發展概況一、美國金融科技發展概述二、美國金融科技的代表性企業三、美國金融科技監管簡介第三節日本金融科技發展概況一、日本金融科技發展概述二、日本金融科技代表企業三、日本金融科技監管概述第四節澳大利亞金融科技發展概況一、澳大利亞金融科技發展概述二、澳大利亞金融科技代表企業三、澳大利亞金融科技監管概述第三章 我國金融科技的發展與監管節我國金融科技的發展一、支付、清算與結算領域（一）支付領域（二）清算結算領域二、存款、貸款與融資領域（一）網絡借貸信息中介（P2P）（二）互聯網貸款（三）眾籌（四）征信三、財富管理領域四、市場配置服務領域（一）大數據技術（二）人工智能技術（三）區塊鏈技術第二節我國金融科技產業的監管一、我國金融科技產業發展向金融監管體繫提出的挑戰二、我國金融科技監管模式第三節我國金融科技產業監管法規一、支付、清算與結算領域二、存款、貸款與融資領域三、財富管理領域四、市場配置服務領域第四章 金融科技的意義、趨勢與挑戰節金融科技的意義一、金融科技改變市場二、金融科技改變生活第二節金融科技的發展趨勢一、強監管邏輯下，金融科技日趨規範二、高市場需求下，金融科技不斷創新三、新時代發展下，金融科技為傳統金融賦能四、快速市場發展下，金融科技與傳統金融產品相結合第三節金融科技的挑戰一、金融科技的技術要求在不斷提升二、金融科技帶來的金融風險亟須應對三、監管尺度影響金融科技發展第二編金融科技的技術基礎第五章 大數據節“大數據”概述一、大數據的含義與特征二、大數據的發展階段第二節“大數據”發展的政策環境一、國際政策環境二、國內主要政策第三節“大數據”的應用場景一、大數據的常見應用流程二、不同行業的大數據應用需求三、大數據在金融業的應用場景第四節“大數據”的挑戰和未來趨勢第六章 雲計算節概述一、雲計算的定義及基本特征二、雲計算的三大類型及其應用三、雲部署模式第二節雲計算在金融行業的發展和應用一、雲計算市場發展現狀二、國內金融雲市場的政策環境三、國內金融行業對雲計算服務的內在需求四、金融行業“上雲”路線第三節與雲計算相關的監管法律問題一、從事雲計算服務應取得的電信證照二、外資準入問題三、對雲服務經營者及其經營行為的其他合規要求小結第七章 區塊鏈節區塊鏈的概念第二節區塊鏈的工作原理和特點一、加密算法二、區塊+鏈三、分布式記賬四、共識機制五、特點第三節區塊鏈的分類一、公有鏈二、聯盟鏈三、私有鏈第四節區塊鏈與金融一、數字貨幣二、跨境支付三、證券交易四、票據五、資產證券化六、點對點借貸第五節區塊鏈監管第八章 電子合同及電子簽名節電子合同的組成第二節對電子合同真實性的要求一、法律要件二、技術要件三、身份驗證與識別第三節電子合同在司法實踐中應關注的有關問題一、電子數據的證據效力獲得法院肯定二、簽名可靠性認定標準司法實踐和法律規定同中有異第九章 人工智能節人工智能的定義第二節人工智能的技術要素一、數據量二、運算力三、算法技術第三節人工智能的政策環境第四節人工智能的金融運用場景 一、智能客服二、智能風控三、智能投顧四、智能核保和定損第十章 網絡安全節網絡安全立法和監管概述一、網絡安全保護和監管部門二、網絡安全主要立法概述第二節網絡安全監管的基本制度及主要要求一、網絡安全等級保護（一）網絡安全等級保護制度的界定（二）違反網絡安全等級保護制度要求的安全保護義務的法律責任二、關鍵信息基礎設施（一）關鍵信息基礎設施的界定（二）關鍵信息基礎設施經營者的法定義務（三）關鍵信息基礎設施經營者違反法定義務的法律責任三、個人信息保護（一）個人信息的界定（二）網絡運營者個人信息保護的義務（三）網絡運營者違反個人信息保護義務的法律責任四、數據本地化和出境安全評估（一）數據本地化和出境安全評估的一般要求（二）違反數據本地化和出境安全評估要求的法律責任五、網絡產品和服務安全審查（一）網絡產品和服務安全審查的範圍（二）網絡產品和服務安全審查的內容（三）網絡產品和服務安全審查中的相關主體及其職責（四）違反網絡產品和服務安全審查義務的法律責任第三節網絡安全與互聯網金融第十一章 個人金融信息保護節個人金融信息保護概述一、個人金融信息的界定二、個人金融信息保護的義務主體三、個人金融信息保護的原則四、金融機構及一般經營者及在個人金融信息保護中的義務和要求五、未履行個人金融信息保護義務的後果（一）報告義務（二）民事責任（三）行政及刑事責任第二節個人金融信息保護與互聯網金融第三節個人金融信息保護相關法律概述一、相關法律法規規章中涉及個人金融信息保護的條款二、中國人民銀行頒布的關於個人金融信息保護的相關規範性文件第三編金融科技的業務板塊第十二章 助貸節“助貸”模式概念解析一、“助貸”模式的驅動力二、“助貸”和“P2P”的區分三、“助貸”和“現金貸”的區分第二節“助貸”模式的交易結構及主要法律問題一、保證金/擔保模式二、集合資金信托模式三、“外部增信+助貸”模式四、“超級放貸人+債權轉讓”模式第十三章 第三方支付節第三方支付的定義、業務類型及監管法規體繫一、網絡支付二、銀行卡收單三、預付卡的發行與受理第二節第三方支付機構的設立及牌照管理一、設立條件二、支付牌照的續展與現狀三、外商投資支付機構準入限制和監管政策第三節第三方支付業務的基本制度一、分類評級制度二、客戶備付金存管制度第四節第三方支付業務類型詳述一、網絡支付業務（一）網關支付模式（二）賬戶支付模式（三）支付賬戶的合規問題二、銀行卡收單業務（一）直聯模式（二）間聯模式（三）條碼支付（四）收單外包與“二清”三、預付卡業務（一）業務合規要求（二）交易結構第五節第三方支付領域的新興業態一、跨境支付（一）跨境外彙支付業務（二）跨境人民幣支付業務二、聚合支付（一）概述（二）合規性要求（三）無證經營支付業務整治工作第六節第三方支付業務的最新監管要求：“斷直連”第十四章 P2P網絡借貸節P2P網絡借貸業務概述一、參與主體二、理想化的P2P網絡借貸交易模式三、Lending Club的撮合證券交易模式第二節P2P網絡借貸業務的發展歷程一、初始發展階段二、快速擴張階段三、政策調整階段四、合規整治階段第三節P2P平臺的業務模式演進一、前監管時代二、後監管時代第四節網貸行業的監管環境演進及發展方向一、監管演變及法規體繫二、108條、175號文及其主要監管要求（一）108條及其主要監管要求（二）175號文及其主要監管要求小結第十五章 互聯網眾籌節互聯網眾籌概述第二節互聯網眾籌的類型及典型交易結構一、商品/權益眾籌二、股權眾籌三、公益眾籌四、以眾籌為名義的其他業務第三節互聯網股權眾籌詳解一、中國式股權眾籌的無奈二、私募股權眾籌監管框架第十六章 互聯網銀行節互聯網銀行概述一、互聯網銀行的概念二、互聯網銀行的歷史沿革及在中國的發展現狀第二節我國現行的互聯網銀行模式一、純線上模式的民營互聯網銀行二、傳統商業銀行互聯網化第三節互聯網銀行設立的法律問題一、設立流程簡介二、設立民營銀行應當滿足的條件三、民營銀行的發起人股東資質第十七章 互聯網保險節互聯網保險概述及發展歷程第二節互聯網保險的參與主體及交易結構一、參與主體二、交易結構（一）自營網絡平臺（二）第三方網絡平臺第三節互聯網保險的法律框架一、互聯網保險法律監管情況概述二、《暫行辦法》對互聯網保險業務的規定（一）保險機構通過自營網絡平臺參與互聯網保險的規定（二）第三方網絡平臺參與互聯網保險的規定三、互聯網保險的風險整治（一）互聯網保險的風險整治概述（二）互聯網保險的風險整治在網貸行業的體現小結第十八章 互聯網證券節互聯網證券概述一、互聯網證券的含義二、互聯網證券的歷史沿革和在中國的發展現狀第二節中國的互聯網證券發展歷程第三節金融科技在證券行業的應用方向一、大數據二、生物識別三、智能投顧第十九章 互聯網資產管理業務節互聯網資產管理業務概述一、參與主體二、交易結構及流程第二節互聯網資產管理業務的發展歷程一、初始階段二、發展階段三、成熟階段四、衰退階段五、終結階段第三節互聯網資產管理業務的法律框架一、業態劃分與調整二、互聯網資產管理業務的規定與要求第四節互聯網資產管理業務的典型交易結構一、定向委托投資模式二、收益權轉讓模式三、線上白名單銷售模式四、持牌產品線上預約+線下簽約模式五、金交所線上模式六、金交所線下模式七、基金直銷/代銷前置模式（跳轉）八、基金直銷/代銷前置模式（非跳轉）小結第二十章 征信業務節什麼是“征信業務”一、“征信業務”的核心是“信用信息”二、“信用信息”究竟是指什麼第二節征信行業產業鏈一、概述二、數據源三、征信主體四、征信產品使用主體第三節征信服務提供主體一、人行征信繫統二、行業協會三、各個政府部門四、社會化征信機構第四節監管框架一、核心監管規則二、市場化視角下的征信規範體繫第二十一章 數字貨幣節貨幣的基本概念和邏輯第二節數字貨幣一、比特幣（BTC）二、以太坊（ETH）三、其他類型數字貨幣四、證券類通證和應用類通證第三節首次代幣發行（ICO）一、首次代幣發行的定義二、首次代幣發行的特點三、首次代幣發行的交易結構（一）新加坡發行模式（二）BVI或Cayman發行模式第四節數字貨幣交易所第五節監管法規與監管態度一、中國二、美國（一）貨幣服務商（Money Services Businesses，MSB）（二）替代交易繫統（Alternative Trading System，ATS）三、日本四、瑞士五、新加坡第四編金融科技熱點專項分析第二十二章 互聯網消費金融節互聯網消費金融的崛起一、傳統消費金融的緣起與發展二、互聯網消費金融的崛起第二節互聯網消費金融的運行模式一、主要運營主體二、產品類型第三節現金貸監管法規概述一、141號文之前的監管梳理二、141號文及其影響第四節互聯網消費金融的經典產品模式一、“白條”模式二、“借唄”模式三、“聯合貸款”模式小結第二十三章 互聯網汽車金融節互聯網汽車金融的市場背景一、汽車行業的發展概述二、汽車金融的發展概述（一）消費群體年輕化，汽車金融接受度提高（二）金融科技快速發展，汽車金融風控質量提高（三）相關法律法規健全，汽車金融發展基礎夯實三、互聯網汽車金融的發展概述第二節互聯網汽車金融的典型模式一、經銷商新車融資（貸款模式）二、經銷商二手車融資（租賃模式）三、個人車輛抵押融資（P2P平臺的貸款撮合模式）四、個人購車融資（助貸平臺的貸款模式）小結第二十四章 互聯網供應鏈金融節互聯網供應鏈金融的產生背景一、供應鏈金融的產生背景二、互聯網供應鏈金融的產生背景第二節互聯網供應鏈金融的典型模式一、業務分類及法律屬性（一）應收賬款的定義和分類（二）保理的定義和分類二、應收賬款融資的典型模式（一）應收賬款融資之正向保理（二）應收賬款融資之保理池（三）應收賬款融資之反向保理（四）應收賬款融資之票據保理（五）應收賬款融資之訂單融資三、應收賬款融資的其他問題四、預付款融資的典型模式：保證金貸款/擔保貸款五、存貨融資的典型模式（一）存貨抵（質）押融資（二）倉單質押融資小結第二十五章 房地產互聯網金融節房地產互聯網金融模式優勢第二節房地產互聯網金融的典型模式一、基於產權的互聯網資產管理二、基於股權的互聯網資產管理三、基於債權的互聯網資產管理四、地產線上認籌：嵌入商品房預售環節的互聯網資產管理五、地產首付貸小結第二十六章 互金資產證券化節概述一、主要參與主體二、基礎資產的選擇第二節主要監管框架第三節典型交易結構與法律關注點一、典型交易結構二、特點第四節監管趨勢與法律關注點第二十七章 金融科技企業海外上市節金融科技企業海外上市的宏觀背景及動因一、金融科技相關市場快速發展二、合規性背書考量三、 上市地考量第二節金融科技企業上市情況概覽第三節已上市金融科技企業的主營業務一、P2P業務二、助貸/導流業務三、其他金融科技相關業務第四節上市地的選擇一、各地市場的上市標準對比二、境內外資本市場上市標準分析