節 洗錢風險一、定義我國於2006年10月31日通過《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱《反洗錢法》），並於2007年1月1日起施行，承擔反洗錢義務的主體為金融機構。按《反洗錢法》規定，金融機構指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲彙機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定並公布的從事金融業務的其他機構。《反洗錢法》同時規定：“反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。” 2012年3月5日，國務院反洗錢行政主管部門中國人民銀行發布《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（簡稱《支付機構反洗錢法》），......

總  序 ?零壹智庫：探索新金融的廣度與深度（零壹財經創始人兼CEO   柏 亮 ）“零壹財經”是一個專注於互聯網金融研究的團隊。我們希望“零壹財經”的每一本書都淳樸、大方、謙卑、有力量。這是三年前我為“零壹財經書繫”所寫序言的最後一句話。三年來，“零壹財經書繫”出版了近20本“互聯網金融+”專業書籍，很多朋友跟我說，它已經成為金融領域最具吸引力和影響力的閱讀品牌之一。但是，我們變了。，零壹財經作為一家機構，它的業務已經從互聯網金融研究升級為“新金融成長服務”（當然，互聯網金融研究依然是我們的一項核心工作）。第二，與之相應，零壹財經的研究範疇，擴大到“新金融”——在技術革新和市場變遷中不斷誕生的新型金融業務及其伴生服務。第三，我們成立了“零壹智庫”。在零壹財經自身研究團隊基礎上，建立了學術委員會、特約研究員、青......