●推薦序
前言
篇財富管理2.0時代的中國家族財富管理
章家族財富管理:全球市場西風東漸,中國市場供不應求
節前世今生:家族財富管理的起源與發展
第二節西風東漸:中國家族財富管理行業發展趨勢
第三節恪守理念:先“守成”後“傳承”
第四節高瞻遠矚:盡早找到基業長青和財富永續的金鑰匙
第二章你不保財,財不保你:不保值,財富會在時間隧道中貶值
節不保護財富,如同河水斷流
第二節通貨膨脹是一把財富的砍刀
第三節貨幣增長導致登上富豪榜越來越難
第四節經濟與社會的動蕩與變革讓財富貶值
第五節實現財富再創造,是財富保值增值的根本
第六節維護家族“經濟與社會”地位是家族發展的責任與要求
第三章錢安全,人纔安全:“富不過三代”是偽命題
節財富安全是家族長治久安的基礎
第二節社會制度的進步讓私有財產得到保護
第三節有效的管理讓財富不斷增值
第四節財富升值的幾大基本動因
第二篇讓專業人士和機構為家族財富擴張版圖目錄
第四章人賺錢不如錢賺錢,學會讓錢為你工作
節選用專業財富管理機構,資源更優質,規劃更合理
第二節把老錢變新錢,讓財富流動起來
第三節與時間為伍,靜待財富的玫瑰悄悄地盛開
第四節證券市場:開動新時代創富機器
第五節股權投資PE/VC:在風險中尋求高回報
第六節對衝基金:以絕對收益為目標來投資
第七節大宗商品:擴展投資邊界,抵抗通貨膨脹
第八節房地產/藝術品:投資組合,分散風險,爭取高回報
第九節固收類產品:維持穩定的收入流
第五章相伴成長:瞄準企業投資,為家族財富添磚加瓦
節布局成長企業,共同創造財富
第二節與偉大的企業一起成長
第三節擴大交易,讓企業產生更大的財富
第三篇借力家族辦公室,實現資產規劃與傳承
第六章家族辦公室:家族財富規劃與傳承的載體家族財富管理
節生態閉環:家族辦公室的歷史與現狀
第二節突破壁壘:中國家族辦公室的現狀與發展
第三節管家VS.商人:家族辦公室與私人銀行的區別
第四節自律友好:家族辦公室的監管特點
第七章管理與服務:家族辦公室的價值投資管理之道
節財富理念:明確家族的文化、願景和價值觀
第二節戰略管理:繫統、科學地進行投資管理
第三節全球資產配置:分散風險,減少波動,稅務籌劃
第四節全權委托:以專業的人做專業的事,提高潛能
第五節稅務籌劃:以合法為原則節稅、減稅、免稅
第六節財務規劃:家庭和企業同步進行,隔離風險
第七節公益慈善:科學慈善,讓財富更有創造力
第八章合規合法:借助工具提前謀劃財富傳承
節遺囑繼承:用法律來規避糾紛,傳承財富
第二節大額人壽保險:用最小的費用獲得優選的收益
第三節家族基金會:功能,完成財富傳承
第四節家族信托:最長情的保護,最有效的增值
第五節保險+信托:實現財富多層次的精準傳承
第四篇家族財富管理的核心是風控
第九章想說愛你不容易:家庭關繫中的風險防控
節親人矛盾體,直面家族分歧和紛爭
第二節建立家族治理體繫,化解家族矛盾和傳承危機
第三節應對婚變對家族財富的衝擊
第四節婚前協議:給婚姻以最實惠的浪漫
第五節跨國婚姻中感情與財富的平衡之術
第十章家業不是企業:家族企業經營與股權傳承中的風險防控
節左兜右兜要分清,家業企業要隔離
第二節生前未做股權傳承會導致企業內耗不斷
第三節破解股權傳承平均主義造成的治理僵局
第四節家族企業傳承中的接班人危機應對策略
後記
致謝
內容簡介
《家族財富管理》從財富管理市場的起源和現狀說起,深入介紹財富管理傳承的產品、工具、機構等知識,全面、專業、具有可操作性的財富管理方法,以及在家族財富管理中的風險管理。財富管理與傳承,也是一項龐大而復雜的專業化流程,它需要不同方向的專業人纔和實力雄厚的機構來為家族守富、創富保駕護航。本書在介紹專業知識的同時,講述了高淨值家庭子女的文化教育與價值觀傳承等案例,增加了可讀性,使枯燥的專業知識通俗易懂。